Procurador-geral de Nova Iorque alerta: o “CLARITY Act” enfraquece a regulação a nível estadual, com prejuízos por burlas em cripto de quase 500 milhões de dólares em 5 anos

A procuradora-geral do estado de Nova Iorque, Letitia James, apresentou em 28 de julho ao Grupo de Trabalho Especial Permanente do Senado um depoimento escrito, alertando que o projeto de lei sobre Mercados de Activos Digitais (CLARITY) poderá abranger a autoridade de regulação a nível estadual e apelando ao Congresso para criar regras mais rigorosas de protecção dos consumidores para as plataformas cripto. No seu depoimento, James salientou que Nova Iorque registou nos últimos 5 anos perdas acumuladas de quase 5 mil milhões de dólares devido a burlas com criptomoedas.

Depoimento escrito de James: perdas com burlas cripto em Nova Iorque nos últimos 5 anos, quase 5 mil milhões de dólares

De acordo com o depoimento escrito apresentado por James, os dados sobre burlas cripto no estado de Nova Iorque são os seguintes: o número de queixas sobre burlas cripto recebidas nos últimos 3 anos aumentou 3 vezes; nos últimos 5 anos, as perdas acumuladas chegaram a quase 5 mil milhões de dólares, mas James indicou que se trata apenas da parte reportada de forma voluntária pela população, podendo os números reais ser mais elevados.

Ela alertou que, caso a CFTC aprove uma lei CLARITY para assumir de forma unificada a regulação, as autoridades de aplicação locais perderão ferramentas para investigar burlas e penalizar plataformas ilegais. A procuradora referiu um caso concreto na Califórnia: a Comissão de Valores Mobiliários da Califórnia (COS) aplicou em 2025 coimas de 4,5 milhões de dólares a 3 plataformas cripto (por não terem mantido registos de transacções). Se os padrões federais forem unificados, a Califórnia poderá perder essas ferramentas de aplicação.

As 5 exigências centrais apresentadas por James: do combate à lavagem de dinheiro à proibição de conflitos de interesses

De acordo com o depoimento escrito de James perante o Grupo de Trabalho Especial Permanente do Senado, as 5 exigências centrais são as seguintes:

Regras de combate à lavagem de dinheiro: as plataformas devem cumprir normas de AML (anti-lavagem de dinheiro), KYC (conheça o seu cliente) e de segurança da rede, bem como monitorizar transacções suspeitas e manipulação de mercado.

Responsabilidade financeira: as plataformas devem assumir responsabilidade financeira quando não protegem os consumidores, criando incentivos para uma boa gestão do risco.

Proibição de trocar com misturadores: proibir a utilização de misturadores ou de conversões de criptomoedas para dólares que não possam ser rastreadas, garantindo a transparência da movimentação dos activos.

Manter leis a nível estadual: preservar as actuais leis estaduais relativas a transferências de moeda, mercadorias e valores mobiliários, sem permitir que a lei federal substitua automaticamente as regras locais.

Proibição de conflitos de interesses: proibir eleitores ou responsáveis com interesses financeiros na indústria cripto de participar nas decisões de regulação.

O projecto de lei CLARITY deve ser submetido a votação em toda a câmara até ao final de julho e, antes da pausa de agosto, permanece a incerteza

De acordo com a notícia original, o estado mais recente do progresso legislativo do projecto de lei CLARITY é o seguinte: foi aprovado na Comissão do Senado para Bancos, com perspectivas de ser apresentado para votação de toda a câmara até ao final de julho; o líder da maioria no Senado alertou que subsiste desacordo entre os dois partidos nos detalhes, pelo que a possibilidade de aprovação antes da pausa de agosto continua incerta.

O depoimento escrito agora apresentado por James é a primeira opinião escrita pública das autoridades de aplicação sobre o conteúdo do projecto de lei. James sublinhou: «A estrutura dos mercados, a composição dos consumidores e os padrões de burlas não são iguais em cada estado; um único padrão federal não consegue abranger todos os casos.»

Perguntas frequentes

Quais são os dados mais recentes das perdas com burlas cripto em Nova Iorque?

De acordo com o depoimento escrito apresentado por James em 28 de julho, o número de queixas sobre burlas cripto nos últimos 3 anos em Nova Iorque aumentou 3 vezes; as perdas acumuladas nos últimos 5 anos chegaram a quase 5 mil milhões de dólares, correspondendo apenas à parte reportada voluntariamente pela população.

Que exigências centrais James apresentou em relação ao projecto de lei CLARITY?

Segundo o depoimento escrito, as 5 exigências centrais são: regras de AML/KYC (anti-lavagem de dinheiro), responsabilidade financeira das plataformas, proibição de misturadores para trocas, manutenção de leis estaduais e proibição de responsáveis com interesses financeiros em criptomoeda participarem nas decisões de regulação.

Qual é o progresso legislativo actual do projecto de lei CLARITY?

De acordo com a notícia original, o projecto de lei CLARITY já foi aprovado na Comissão do Senado para Bancos e deverá ser submetido a votação de toda a câmara até ao final de julho; contudo, o líder da maioria no Senado alertou que os dois partidos ainda discordam nos detalhes, pelo que a aprovação antes da pausa de agosto continua incerta.