Plataforma de criptomoedas na Tailândia congela mais de dez mil contas, mecanismo de desaceleração para combater pirâmides financeiras e lavagem de dinheiro

Os operadores de ativos digitais na Tailândia já congelaram mais de 10.000 contas suspeitas de criptomoedas, de acordo com o novo mecanismo implementado de “Redução de Velocidade” (Speed Bump), para combater atividades de lavagem de dinheiro realizadas por “money mules”. O presidente da Associação de Operadores de Ativos Digitais da Tailândia (TDO), Att Thongyai Asavanund, afirmou que as contas de money mules continuam sendo uma das vulnerabilidades mais graves no sistema de criptomoedas.

Mecanismo de “Redução de Velocidade”: bloqueio de 24 horas para transferências acima de 50.000 bahts tailandeses

O mecanismo de “Redução de Velocidade” lançado pela TDO tem como núcleo a implementação de um bloqueio de 24 horas para transferências de 50.000 bahts tailandeses (THB) ou mais. Durante esse período, os usuários devem completar uma verificação adicional de identidade — como uma verificação por vídeo — para desbloquear os fundos.

Att explicou que a lógica estratégica dessa medida é deliberadamente desacelerar as transações, aumentando o risco de serem detectadas antes que as redes criminosas possam transferir fundos ilegais. No entanto, usuários legítimos também enfrentam tempos de processamento mais longos, a necessidade de configurar listas brancas de carteiras obrigatórias e o congelamento temporário durante a auditoria de contas, o que causa certo atrito na experiência do usuário.

Padrões de lavagem de dinheiro e limitações na identificação por blockchain

Att detalhou o modo de operação típico das redes criminosas e os principais desafios tecnológicos enfrentados pelo setor:

Método de operação criminosa: fundos ilegais geralmente são dispersos em várias contas bancárias (conhecidas como contas de money mules), depois centralizados em uma única conta, transferidos para plataformas de criptomoedas, rapidamente convertidos em ativos digitais e transferidos para o exterior. Todo esse processo é extremamente rápido.

Limitações do rastreamento na blockchain: embora a tecnologia blockchain permita rastrear endereços de carteiras e registros de transações, identificar o verdadeiro beneficiário por trás de uma carteira — o Beneficial Owner — continua sendo extremamente difícil. Como Att afirmou: “Podemos ver os endereços de carteiras e registros de transações na blockchain, mas geralmente não sabemos quem realmente controla esses endereços.”

Resposta e contra-medidas criminosas: uma vez que contas antigas são colocadas na lista negra, as redes criminosas rapidamente recrutam novos membros para abrir contas substitutas, desafiando continuamente a eficácia do sistema de listas negras.

Medidas preventivas sistemáticas: cooperação intersetorial e avanço nas regras de viagem

Além do mecanismo de “Redução de Velocidade”, a TDO também promove várias medidas de suporte: coordena com departamentos relacionados para conectar bancos de dados de suspeitos às plataformas de pagamento do Banco da Tailândia e às agências de aplicação da lei, realizando triagens de alto risco; incentiva os operadores a utilizarem ferramentas de análise de blockchain para avaliar se as carteiras alvo estão relacionadas a atividades ilegais ou aparecem em listas de monitoramento internacionais.

No âmbito regulatório, as empresas de criptomoedas estão ativamente promovendo a implementação da “Regra de Viagem” (Travel Rule), exigindo a divulgação de informações do remetente e do destinatário em transferências de criptomoedas. No entanto, devido à aplicação desigual dessa regra em diferentes jurisdições globais, o compartilhamento de dados transfronteiriço ainda enfrenta desafios práticos. Att admitiu que essas medidas aumentaram significativamente os custos de conformidade para os operadores, mas a TDO acredita que esse é um preço necessário para equilibrar o desenvolvimento do setor e a prevenção de crimes.

Perguntas frequentes

Como funciona o mecanismo de “Redução de Velocidade” na Tailândia?
O mecanismo aplica um bloqueio de 24 horas para transferências de criptomoedas de 50.000 THB ou mais. Durante esse período, os usuários devem completar uma verificação adicional de identidade (como uma verificação por vídeo) para desbloquear os fundos. Essa medida visa interromper a janela de tempo que as redes criminosas usam para transferir rapidamente fundos ilegais.

Por que é difícil na Tailândia identificar os verdadeiros operadores de lavagem de dinheiro com criptomoedas?
Embora a tecnologia blockchain permita rastrear endereços de carteiras e registros de transações, identificar o verdadeiro beneficiário por trás de uma carteira — o Beneficial Owner — continua sendo extremamente difícil. Os operadores podem ver o caminho das transações na cadeia, mas não podem confirmar quem realmente controla uma carteira específica, sendo essa uma limitação central na luta contra a lavagem de dinheiro com criptomoedas.

Quais os impactos das medidas de combate à lavagem de dinheiro na conformidade dos usuários na Tailândia?
Usuários legítimos podem enfrentar tempos de processamento mais longos, a necessidade de configurar listas brancas de carteiras obrigatórias e o congelamento temporário durante auditorias de contas, o que reduz a experiência geral do usuário. A TDO afirmou que essas medidas representam o custo necessário para manter a conformidade do mercado, ajudando a garantir o desenvolvimento saudável do mercado de ativos digitais na Tailândia a longo prazo.