A associação de blockchain classifica o “CLARITY Act” como um quadro de aplicação para “combater o crime com criptomoedas”.

A Blockchain Association definirá, em julho, o《CLARITY Act》como uma lei destinada a combater crimes com criptomoedas e a reforçar a cooperação na aplicação da lei. As regras federais tornarão claro que permitirão aos investigadores seguir atividades financeiras ilícitas e incluirão mais operações com ativos digitais no âmbito da regulamentação dos EUA. A lei alargará as obrigações em matéria de branqueamento de capitais (AML), os requisitos de conformidade com sanções, bem como as exigências de registo e de reporte, para bolsas de ativos digitais, corretores, comerciantes e prestadores de custódia, e incluirá as ATM de Bitcoin sob regulamentação federal.

Posição da Blockchain Association: o argumento de que regras federais claras reforçam a cooperação das autoridades

A Blockchain Association afirma que o《CLARITY Act》não é apenas uma medida de proteção do consumidor, mas também uma proposta de segurança pública. O seu argumento central é que as empresas de criptomoedas regulamentadas que operam nos EUA devem cumprir as leis norte-americanas, colaborar com as entidades reguladoras e cumprir obrigações de conformidade, o que permitirá aos investigadores compreender de forma mais completa as atividades com ativos digitais.

A Blockchain Association afirma que a regulamentação em solo americano tornará mais difícil para os agentes mal-intencionados encobrir crimes através de plataformas offshore, de sistemas de conformidade frágeis ou de lacunas legais pouco claras, citando diretamente a sua posição: «Regras claras conferem às autoridades policiais mais poder», acrescentando que empresas responsáveis se tornarão parceiros de conformidade mais fortes após operarem dentro de um quadro federal claro.

O Chief Legal Officer da Ripple, Stuart Alderotti, mostrou-se favorável, afirmando que votar contra o《CLARITY Act》fará com que os agentes criminosos continuem a tirar partido do atual ambiente de criptomoedas que não é regulamentado.

Âmbito da expansão regulatória do《CLARITY Act》

O《CLARITY Act》reforçará a supervisão federal de bolsas de ativos digitais, corretores, comerciantes e prestadores de custódia, abrangendo a expansão das seguintes cinco áreas de conformidade:

Branqueamento de capitais (AML): as obrigações de AML das entidades intermediárias regulamentadas de ativos digitais serão reforçadas.

Conformidade com sanções: alargar os requisitos de cumprimento das sanções das entidades intermediárias regulamentadas.

Registo e reporte: as empresas deverão cumprir obrigações de registo junto das autoridades competentes e de reporte regular.

Conservação de registos e revisão: as entidades como bolsas terão de cumprir requisitos de conservação de registos e de aceitação de inspeções por parte das forças de aplicação da lei.

ATM de Bitcoin incluídas: os terminais de serviço automático de ativos digitais (ATM de Bitcoin) serão pela primeira vez incluídos na regulamentação federal, e os operadores enfrentarão exigências de registo, divulgação de transações e medidas antifraude destinadas a reduzir a exploração por criminosos e redes criminosas.

Os apoiantes afirmam que o quadro acima ajudará as entidades reguladoras a investigar branqueamento de capitais, fraude, financiamento do terrorismo, evasão de sanções e outros crimes financeiros.

Reação das autoridades de aplicação da lei: declaração de apoio da National Black Law Enforcement Leaders e defesa da BRCA

A National Black Law Enforcement Leaders declarou apoio formal ao《CLARITY Act》, descrevendo-o como uma legislação que «fornece capacidades novas e significativas, preservando ao mesmo tempo o poder duradouro da aplicação da lei em matéria penal». A Blockchain Association também defendeu o《Blockchain Regulatory Certainty Act》（BRCA）, em resposta às críticas de que poderá dificultar a aplicação da lei: a associação afirma que a BRCA indica claramente que os programadores que não controlam fundos dos clientes não devem ser considerados, apenas por escreverem software, intermediários financeiros, e que a BRCA não impedirá investigações ou processos relacionados com branqueamento de capitais, fraude, violação de sanções, financiamento do terrorismo ou outras condutas criminosas.

Os apoiantes referem ainda que as blockchains públicas já ajudaram os investigadores a seguir os fornecedores de ransomware, traficantes de droga, evasores de sanções e financiadores do terrorismo.

Perguntas frequentes

Qual é o registo mais recente de votações do《CLARITY Act》no Congresso?

De acordo com a CoinGape, o《CLARITY Act》foi aprovado na Câmara dos Representantes dos EUA em julho de 2025 por 294 votos a 134, e no Comité Bancário do Senado em maio de 2025 por 15 votos a 9; o calendário das votações no plenário dependerá do processo oficial do Congresso dos EUA.

Que disposições específicas o《CLARITY Act》estabelece para as ATM de Bitcoin?

De acordo com o conteúdo da lei, os terminais de serviço automático de ativos digitais (ATM de Bitcoin) serão pela primeira vez incluídos no âmbito da regulamentação federal, e os operadores terão de cumprir exigências de registo, divulgação das transações e medidas antifraude destinadas a reduzir a utilização por criminosos de esquemas de fraude e redes criminosas.

Como responde a Blockchain Association às críticas de que a BRCA poderia dificultar a aplicação da lei?

A Blockchain Association afirma que a BRCA não impedirá investigações ou processos relacionados com branqueamento de capitais, fraude, violação de sanções, financiamento do terrorismo ou outras condutas criminosas; a associação salienta que a disposição central da BRCA é que os programadores que não controlam fundos dos clientes não devem ser considerados, apenas por escreverem software ou serem intermediários financeiros.