Криптоактивы сами по себе не являются «первичным грехом», проблема заключается в том, пересекает ли процесс сделки границы, обходится ли безналичный расчет, является ли он анонимным и уклоняется ли от регулирования.
Автор: Мэнкунь
Введение
С момента появления биткойна его цена многократно резко выросла, что вызвало глобальный бум криптоактивов. В разгаре биткойн уже преодолел отметку в 100 000 долларов, а общая рыночная капитализация криптоактивов даже на некоторое время превысила объем обращения долларов в мире. Вслед за этим появилось множество платформ для торговли криптоактивами, а также активизировалась внебиржевая торговля с использованием USDT.
В условиях действующей политики в нашей стране некоторые люди используют криптоактивы для неофициального обмена иностранной валюты на юань, зарабатывая на курсовой разнице и комиссиях. Это выглядит безобидно с технической точки зрения, но на самом деле подвержено жесткому юридическому контролю. Такие действия могут подпадать под статью 225 Уголовного кодекса о незаконном предпринимательстве, а также под статью 191 о отмывании денег.
В этой публикации команда адвокатов Мэнкуна объединит практический опыт, чтобы помочь вам разобраться: почему криптоактивы часто попадают под высокое давление «международного обмена валюты»? На что вам следует обратить внимание?
Криптоактивы это «имущество» или «данные»? Как это определяет закон?
Один. Название
Описание криптоактивов, таких как биткоин, сбивает с толку в литературе в смежных областях в стране и за рубежом, а понятия криптовалюты, криптоактивов, цифровой валюты, цифровых активов и виртуальных валют часто путают. Не потому ли, что всем сторонам сложно прийти к консенсусу по атрибутам криптовалют, например, являются ли криптовалюты валютами, нематериальными активами, претензиями или данными, символизирующими права держателей? Отношение судебной системы к этому вопросу разнообразно, и академическое сообщество также не приходит к какому-либо выводу.
Два, позиционирование Криптоактивов в законодательстве нашей страны
-
С точки зрения гражданского права, криптовалюты не являются ни валютами, ни ценными бумагами, а гражданское законодательство и судебная практика утверждают признаки виртуальной собственности криптовалют (статья 127 Гражданского кодекса) и должны быть защищены законом.
-
С точки зрения уголовного права, Криптоактивы соответствуют положению статьи 92 Уголовного кодекса о «имуществе», Криптоактивы могут передаваться за вознаграждение в виде денег, принося экономическую выгоду, обладая характеристиками ценности, дефицита и распоряжения, соответствуют составным элементам сетевого виртуального имущества, защищены законом, поэтому также являются одной из форм проявления имущества.
Хотя морфологически криптовалюты воплощаются в виде неких данных цифровой или компьютерной информационной системы. Но мы должны видеть суть их активов или собственности в виде данных. Биткоин, эфир и т.д. — это оцифровка активов, и в их основе лежат активы, а не данные. Как и в бухгалтерской книге, ее ценность заключается не в бумаге, а в содержимом. С точки зрения уголовного права, многие материалы, такие как коммерческая тайна и охраняемая уголовным законом государственная тайна, отображаются через данные, и если преступник крадет цифровую техническую информацию и государственные секреты, хранящиеся на чужих компьютерах, с помощью средств компьютерной сети, это может представлять собой преступление в виде посягательства на коммерческую тайну и незаконного получения государственной тайны, и причина этого заключается в том, что нарушенные данные представляют собой коммерческую тайну или государственную тайну.
Проще говоря, хотя криптоактивы представлены в виде данных, за ними стоят экономические интересы, которые можно торговать и превращать в деньги, и с правовой точки зрения их следует рассматривать как цифровые активы с «собственнической природой».
Почему Криптоактивы часто классифицируются как «международный обмен валюты»?
В последние годы всё больше дел, связанных с криптоактивами, квалифицируются как «косвенный обмен валюты через границу», и соответствующие ответственные лица даже привлекаются к уголовной ответственности. Причина этого заключается не в том, что криптоактивы сами по себе являются незаконными, а в том, что их торговые пути, технические характеристики и функции капитала в высокой степени совпадают с традиционными незаконными обменными операциями. В частности, это проявляется в следующих аспектах:
Один. Модель поведения «имитирует» процесс обмена валюты, попадая под категорию незаконного предпринимательства.
Традиционный незаконный обмен валюты обычно осуществляется через подпольные обменники, агентов по покупке валюты, фиктивные торговые операции и другие способы, в то время как в сценах с криптоактивами трейдеры осуществляют преобразование стоимости через путь «Юань → Криптоактивы → Иностранная валюта» или обратный путь, тем самым обходя официальное регулирование валютных операций и преодолевая ограничения на покупку валюты.
Хотя такие сделки формально не касаются банковской системы, их результатом остается незаконный обмен юаней на иностранную валюту, что уже составляет «другие серьезные нарушения рыночного порядка» в соответствии со статьей 225 Уголовного кодекса. Во многих делах платформы Криптоактивы, маркет-мейкеры и посредники привлекаются к ответственности как ключевые участники «валютной цепочки», а иногда даже осуждаются.
В судебной практике действия по обмену криптоактивов часто имеют следующие характеристики:
• P2P-совмещение, отсутствие финансовой лицензии: осуществление сделок через сообщество или платформу, без получения квалификации в области валютных или платежных операций.
• Отделение движения средств от токенов: получение средств внутри страны, выпуск токенов за границей или обратная операция, что приводит к разделению перемещения средств и передачи криптоактивов.
• Ясная природа услуг: участники получают комиссионные или разницу в курсе, это уже не «индивидуальное распределение активов», а предоставление «валютных услуг».
Этот путь «обмен валюты через мост» по сути обходит техническими средствами государственное регулирование капитальных проектов.
Два, Технические характеристики способствуют «скрытности» и «высокой ликвидности», преодолевая возможности регуляторного отслеживания.
• Анонимность и механизм смешивания токенов ослабляют возможности KYC
Децентрализованный механизм криптоактивов позволяет большинству сделок проходить анонимно, без необходимости регистрации, и даже может быть дополнительно усложнен с помощью смешивания токенов, что прерывает цепочную связь между адресами и личностями. Этот механизм «разрыв цепи + смешивание» значительно снижает возможность регуляторов идентифицировать направление движения средств и участников.
• Кросс-граничная торговля без физических границ
Криптоактивы можно переводить через границы только через Интернет, не полагаясь на банковские счета или физические каналы. Один адрес USDT может отправлять и получать активы в любом узле мира, не проходя через таможню, банки или валютные системы, что делает его технически неограниченным для глобальных переводов, которые гораздо сложнее регулировать, чем традиционные денежные системы.
• Прорыв “серого канала” с лимитом в 50 000 долларов
Некоторые инвесторы используют канал криптоактивов, чтобы обменять юани на USDT, а затем обменять их на доллары, гонконгские доллары и другие иностранные валюты, чтобы затем отправить средства за границу для инвестиций, покупки жилья или автомобилей. Этот способ кажется лишь инвестициями в активы, но на самом деле он уже превышает годовой лимит на покупку валюты для физических лиц в 50 000 долларов, что относится к «скрытой покупке валюты».
• Роль участников торгов трудно определить, риск платформы высок.
Некоторые платформы предоставляют такие услуги, как адрес, хранение средств, посредничество в обменном курсе и посредничество в спорах для покупателей и продавцов при сопоставлении внебиржевых сделок, что выходит за рамки сопоставления информации и по сути участвует в «обмене валют». Как только происходит крупная транзакция или прибыль от курсовой разницы, судебным органам легко рассматривать его как организатора валютного обмена, а не обычного пользователя.
Три. Макроэкономические факторы, влияющие на финансовую безопасность и регуляторный порядок государства
Функции оплаты и ценообразования Криптоактивов частично заменили роль юаня в трансграничных сценариях. С увеличением объема внутренних средств, выведенных за границу в формате «токен», статус юаня в трансграничных расчетах подвергается риску, что в долгосрочной перспективе может повлиять на макроэкономическое регулирование.
• Формирование «подпольной финансовой системы», параллельной банковской системе
Оборот стабильных монет, таких как USDT, позволяет некоторым участникам рынка обойти банковскую систему и создать серую финансовую сеть на основе активов в блокчейне. Если это пересекается с высокими рисками, такими как азартные игры за границей, мошенничество, уклонение от налогов и т.д., это может привести к системным рискам.
• Направление средств трудно проследить, что способствует незаконной деятельности
Анонимные сделки + механизмы смешивания + каналы без проверки предоставляют удобство для отмывания денег, финансирования терроризма и других преступлений. Это не только вопрос соблюдения норм, но и проблема финансовой борьбы с терроризмом и национальной безопасности.
На что стоит обратить внимание индивидуальным инвесторам при торговле криптовалютами?
Один. Избегайте участия в таких OTC операциях, как «покупка валюты» и «хеджирование валютных курсов».
Использование криптовалют в качестве средства получения прибыли от курсовых разниц путем предоставления трансграничных обменных и платежных услуг означает использование особых атрибутов криптовалют для обхода национального валютного надзора и реализации конвертации иностранной валюты и юаня посредством обмена «иностранной валюты, криптовалюты и юаня», что является замаскированной торговлей иностранной валютой. Индивидуальные инвесторы должны проявлять осторожность, чтобы избежать уголовной ответственности за преступление «незаконной предпринимательской деятельности».
Два, строго соблюдать требования регулирования по годовому лимиту на покупку валюты для физических лиц.
Покупка и продажа криптоактивов на первый взгляд представляется как действие покупки или продажи криптоактивов, но на самом деле это является конверсией валютной стоимости между иностранной валютой и юанем, что относится к покупке и продаже валюты. В соответствии с “Правилами реализации методов управления личной иностранной валютой” для личной продажи валюты и покупки валюты физическими лицами в стране применяется годовое управление общим объемом. Годовой общий объем составляет эквивалент 50 000 долларов США на человека в год.
Три. Избегайте использования анонимных каналов пополнения
Чтобы торговать криптовалютами, вам следует выбрать платформу, которая имеет официальный процесс KYC и гарантирует, что записи о ваших транзакциях прозрачны. через P2P-торговлю на внебиржевом рынке; Услуги миксера для монет; Отследить законность источника средств сложно, и если его подозревают в отмывании денег или финансировании незаконной деятельности, платформа может заморозить счет, что приведет к потере средств. Кроме того, анонимные каналы легко могут быть использованы хакерами, а сохранность средств пользователей не может быть гарантирована.
Четыре, сохранить законные доказательства
Если вы учитесь за границей, вы можете предоставить письмо о зачислении, уведомление об оплате обучения и другие подтверждающие материалы, подтверждающие законность использования криптовалюты. Если вы являетесь гражданином, который работает в Китае, вы можете сохранить трудовой договор, справку о заработной плате, справку об уплате налогов и т. д., чтобы доказать, что вы не покупаете и не продаете криптовалюты в качестве бизнеса.
Заключение
Криптоактивы сами по себе не являются «оригинальным грехом», проблема заключается в том, являются ли операции трансакциями между странами, обходом валютного контроля, анонимными или уклонением от регулирования. Как только эти действия связываются с незаконной деятельностью, отмыванием денег или валютным контролем, они могут перейти черту.
Не страшно не понимать закон, страшно в состоянии «невежество — без страха» врываться в серую зону. Будь то частные инвесторы или профессионалы, перед участием в торговле криптоактивами, им следует четко понимать юридические границы и избегать ненужных уголовных рисков.
