Финансовый регулятор Сербии раскрывает планы по созданию национальной системы наблюдения за Крипто.

• Министерство финансов Сербии раскрыло планы по приобретению системы, которая упростит мониторинг криптоактивностей в стране.
• Мера по наблюдению за криптовалютами является частью усилий Министерства финансов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в стране
• Мониторинг криптовалют может улучшить надлежащее регулирование и прозрачность; однако он также может подорвать конфиденциальность трейдеров и discourage многие стартапы в сфере криптовалют.

Администрация Сербии по предотвращению отмывания денег (APML) объявила о планах внедрения цифровой системы наблюдения для отслеживания всех криптовалютных торговых операций в режиме реального времени. В связи с этим правительство, как сообщается, инициировало процесс приобретения платформы для предполагаемого отслеживания криптовалютных транзакций.

APML для мониторинга торговли на блокчейне

Согласно подведомственному агентству Министерства финансов Сербии, новая платформа будет использоваться для мониторинга торговой деятельности на основных блокчейн-сетях в стране, предоставляя информацию о потенциально подозрительных потоках средств государственным органам.

Как Финансовая разведывательная служба (FIU) Республики Сербия, APML играет жизненно важную роль в определении ряда индикаторов, которые могут указывать на человека и транзакции, по которым “существуют разумные основания подозревать отмывание денег или финансирование терроризма.”

РЕКЛАМАТаким образом, контроль за криптоактивами не направлен в первую очередь на вмешательство в торговлю, а на проверку средств, которые могут быть использованы для отмывания денег и финансирования терроризма, а также на их замораживание и проактивное расследование.

Следуя предложенному подходу, неясно, какие изменения потребуются от криптобирж и компаний в отношении их требований к отчетности и соблюдению норм; однако, скорее всего, произойдет резкий переход к новым правилам подачи отчетов в органы власти.

С введением мониторинга криптоторговли APML, в свою очередь, укрепляет соблюдение Сербией международных стандартов борьбы с отмыванием денег, включая стандарты ЕС и ФАТФ (Группа действий ФАТФ). Это также может стимулировать инвесторов и международных партнеров вкладывать средства в криптосектор страны благодаря нормативной прозрачности и системе, направленной против недобросовестных игроков на рынке.

РЕКЛАМА## Крипто-наблюдение может отпугнуть стартапы, подавить инновации

Новая система будет получать публичную информацию из блокчейна, мониторить сети и применять сложную сетевую аналитику, чтобы аналитики могли выявить возможного владельца кошелька и узнать его личность, возможно, через биржи или кастодианы, в рекордно короткие сроки.

Проблемы конфиденциальности остаются major downside предложенного решения по мониторингу криптовалют, учитывая, что анонимность криптопереводов является одной из их сильнейших сторон. Если правительство подорвет эту конфиденциальность, возможно, отметив и раскрывая личную финансовую информацию невиновных граждан, это может угрожать подавлением гражданских прав своих граждан.

Более того, некоторые крипто-стартапы могут быть discouraged от открытия своего бизнеса в Сербии, если они чувствуют, что их пользователи и деятельность могут находиться под государственным контролем и подвергаться произвольным действиям правоприменения. Также, предприятия Defi, которые уже работают в стране, могут закрыться и мигрировать в более благоприятные юрисдикции, которые предлагают им более удобную регуляторную среду.

РЕКЛАМА