Binance сталкивается с риском судебного иска на 3 миллиарда долларов, связанного с террористической группировкой ХАМАС в Америке

Иск на 284 страницы был подан 24 ноября в федеральный суд Северной Дакоты от имени 306 американских семей, потерявших своих близких в атаке ХАМАС 7 октября 2023 года на Binance.

Иск требует от Binance, бывшего CEO Чанпэна Чжао и директора Гуанъин “Хейна” Чен возмещения ущерба в размере около 1 миллиарда долларов США, эта сумма автоматически увеличится до 3 миллиардов долларов США, если истцы выиграют дело в соответствии с Законом о борьбе с терроризмом (Anti-Terrorism Act – ATA).

Доказательства включают в себя анализ on-chain, связывающий около 1 миллиарда долларов США потока средств с ХАМАС, Исламским джихадом в Палестине, Хезболлой и Корпусом стражей исламской революции Ирана (IRGC), а также признание Binance в совершении преступления в 2023 году за неподачу отчетов о подозрительных транзакциях, связанных с этими организациями.

Особенность этого дела заключается в правовом механизме и мощной команде адвокатов. Willkie Farr & Gallagher возглавляет группу истцов, среди которых адвокат по криптовалютам и бывший председатель CFTC Кристофер Джанкарло. Главный адвокат Ли Волоски совместно возглавляет отдел судебных разбирательств Willkie, ранее занимал пост посла при нескольких администрациях.

Как отметил адвокат Consensys Билл Хьюз в X, появление этой команды демонстрирует четкую стратегию: ATA с механизмом “тройной компенсации” может быть применен к централизованным биржам, когда ошибки соблюдения становятся преднамеренной поддержкой, а не просто иском для достижения соглашения.

Иск основан на решении Ранаан против Бинанс, вынесенном в феврале, когда федеральный судья в Манхэттене отказался отклонить обвинения JASTA против Бинанс. Ранаан открыл путь для представления данных о транзакциях, внутренних сообщений и 70 страниц анализа отношений между Бинанс и иранской биржей Нобитекс, которую Эллиптик назвал “критической инфраструктурой”, помогающей ИРГК избежать санкций.

ATA и отличия от Twitter

Закон о борьбе с терроризмом позволяет гражданам Америки, пострадавшим от международного терроризма, требовать компенсацию в три раза больше от любого, кто поддерживает нападающих.

В 2016 году JASTA добавила вторичную ответственность: истец должен доказать, что ответчик имел «общую осведомленность» о своей роли в террористической деятельности и предоставил «значительную целенаправленную помощь».

Дело Twitter против Taamneh (2023) Верховный суд Америки решил, что простое предоставление «обычных» услуг недостаточно; истец должен доказать «осознанное участие и вину». Социальные платформы освобождаются от ответственности, поскольку их услуги универсальны, а усилия по цензуре снижают вероятность осознанного соучастия.

Криптобиржа отличается. Иск указывает, что согласованный приказ FinCEN 2023 подтверждает, что Binance “не сообщала о транзакциях, связанных с террористическими группами, такими как Аль-Каида, ИГИЛ, Бригады Аль-Кассам ХАМАС и Исламский Джихад Палестины”.

В судебном разбирательстве также были приведены внутренние сообщения, в которых сотрудник службы соблюдения норм заявил, что клиент “пришел для совершения преступления” и “мы понимаем, что это плохо, но закрываем на это глаза”. Это ключевой момент: выражение “мы просто платформа” трансформировалось в “обвиняемые намеренно строили инфраструктуру для группы, подлежащей санкциям”.

Оффчейн архитектура и юридическая ответственность

Иск, обвиняющий Binance в создании платформы для уклонения от AML/KYC, приоритизации VIP-клиентов, поощрении сокрытия местоположения и саботировании надзора по указанию CZ.

Централизованная биржа собирает деньги клиентов в общий кошелек (omnibus wallet), фиксируя их внутренне, а не в блокчейне. Транзакции учитываются внутренне, только при выводе средств они затрагивают открытый блокчейн. По словам истца, эта структура создает “финансовую систему” для иностранной террористической организации, позволяя переводить деньги без оставления следов в блокчейне.

FinCEN 2023 зафиксировал, что Binance должен поддерживать программу AML и подавать SAR, но система отчетности и сотрудники многократно терпели неудачу, защищая клиентов, отмеченных в списках, и поощряя “избегать международной KYC”.

Иск утверждает, что Binance обрабатывает около 7,8 миллиарда долларов США оборота с биржей Nobitex, что составляет ~70% объема криптовалюты в Иране. Один аккаунт, связанный с Хезболлой, провел почти 17,8 миллиона долларов США за менее чем два года, включая прямые денежные средства от спонсора, обозначенного OFAC.

Истец утверждает, что Binance знала о том, что ХАМАС и связанные с ним группы используют платформу, но все равно выбрала прибыль вместо обязательств по борьбе с терроризмом.

Если архитектура площадки и VIP-привилегии, разработанные для поддержки притока средств, соответствуют стандарту “осознанного участия и вины” согласно Taamneh, истец удовлетворяет этому критерию. Они также обвиняют Binance в том, что она активно поддерживала кошельки, переводила средства и обеспечивала доступ к ликвидности в долларах США, что сделало атаки 7 октября предсказуемыми.

Юридические последствия и система

Краткосрочная угроза составляет не только 3 миллиарда долларов, поскольку процесс расследования будет длительным, и Binance может ссылаться на вопросы юрисдикции. Реальная угроза заключается в том, что дело Ранан и текущее судебное разбирательство служат образцом для других истцов.

Даже без окончательного решения, иск оказывает дополнительное давление на банк и регулирование. Binance.US пришлось приостановить депозиты в USD, когда банковские партнеры прекратили работу с фиатом; объем BUSD снизился с 12 миллиардов USD в день до менее 1 миллиарда USD в середине 2025 года.

Европейское агентство по ценным бумагам предупреждает, что Binance контролирует более половины объема глобальных криптовалютных торгов, что создает системный риск, если правовой прессинг заставит биржу сократить свою деятельность.

Банки оценивают юридические риски при принятии решения о предоставлении услуг. Повторение ATA делает офшорные биржи более дорогими, способствует строгой KYC и более глубокому анализу блокчейна, увеличивая затраты на соблюдение.

Согласие FinCEN 2023 требует от Binance 5-летнего наблюдения, включая контроль в реальном времени, связанный с Ираном, Сирией, Ливаном и Газой. Распределение ликвидности пар USDT, TRX, BTC/ETH становится неизбежным.

Фонды ETF Bitcoin и Ethereum сосредотачивают доступ к USD через регулируемых американских брокеров, не подлежащих AML-контролю или риску ATA.

Для трейдеров, которым нужен высокий частотный доступ или глубокие альткойны, очевидный выбор: оставаться на оффшорной бирже и нести расходы на соблюдение норм, или перейти на DEX, у которого нет фиатного он-рампа, но нет централизованных узких мест.

Если текущий иск преодолеет действия по отклонению, появится множество исков ATA/JASTA, нацеленных на биржи с историей исполнения. Юридический механизм для тройной компенсации уже существует; оставшийся вопрос заключается в доказательствах и уровне поддержки.

Участие Willkie Farr отправляет мощное сообщение: серьезные нарушения соблюдения могут превзойти любое понимание отрасли. Семьям истцов не обязательно выигрывать дело, чтобы изменить поток денег; им просто нужно выжить достаточно долго, чтобы каждая биржа с аналогичными показателями соблюдения начала задаваться вопросом, являются ли они “следующими”.

Тхак Санх