Семь отраслевых ассоциаций выпустили предупреждение о рисках: остерегайтесь незаконного сбора средств и мошеннических схем под видом деятельности с виртуальными валютами.

5 декабря вечером Китайская ассоциация интернет-финансов совместно с рядом других ассоциаций опубликовала «Уведомление о рисках, связанных с предотвращением незаконной деятельности, связанной с виртуальными валютами», в котором была дана оценка рисков, связанных с такими криптовалютными бизнесами, как «воздушные монеты», токены реальных мировых активов (RWA), майнинг и др. Общественности настоятельно рекомендуется повышать осведомленность о рисках и навыки их распознавания, беречь свои финансы, не участвовать в деятельности, связанной с виртуальными валютами, токенами реальных мировых активов, а также в незаконном сборе средств и незаконном выпуске ценных бумаг под предлогом майнинга виртуальных валют.

Полный текст уведомления о рисках:

В последнее время концепции, связанные с виртуальными валютами, быстро набирают популярность. Некоторые злоумышленники используют этот момент для пропаганды торговых и спекулятивных операций, под предлогом стейблкоинов, воздушных монет (таких как Pi Coin), токенов реальных мировых активов (RWA), «майнинга» и других схем осуществляют незаконный сбор средств, мошеннические схемы и другие противоправные действия, а также используют виртуальные валюты для перевода преступных доходов, серьезно угрожая безопасности имущества граждан и нарушая нормальный экономический и финансовый порядок. С целью дальнейшей реализации требований, изложенных в «Объявлении о предотвращении рисков, связанных с финансированием через выпуск токенов», «Уведомлении о дальнейшем предотвращении и урегулировании рисков, связанных с торговлей и спекуляциями на виртуальных валютах», а также в соответствии с духом координационного совещания по борьбе со спекуляциями и торговлей виртуальными валютами, Китайская ассоциация интернет-финансов, Ассоциация банков Китая, Ассоциация ценных бумаг Китая, Ассоциация инвестиционных фондов Китая, Ассоциация фьючерсов Китая, Ассоциация публичных компаний Китая, Ассоциация платежей и клиринга Китая совместно публикуют следующее уведомление о рисках:

I. Правильное понимание сущностных характеристик виртуальных валют, токенов реальных мировых активов и связанных с ними видов деятельности

Виртуальные валюты не выпускаются денежными властями, не являются законным средством платежа, не обладают юридическим статусом, равным законному платежному средству, и не могут использоваться в качестве валюты на территории Китая. Среди них воздушные монеты, такие как Pi Coin, не обладают существенными технологическими инновациями, не имеют четких бизнес-применений и ценности, их механизм выпуска и работы непрозрачен, распространены мошенничество и рыночные манипуляции, а также часто используются для организации пирамид и мошеннических схем. Стейблкоины на данный момент не могут эффективно обеспечивать идентификацию клиентов и противодействие отмыванию денег, существует риск использования их для отмывания денег, мошенничества, незаконного трансграничного перемещения капиталов и других противоправных действий. Токенизация реальных мировых активов посредством выпуска токенов или других прав, аналогичных токенам, для финансирования и торговых операций сопряжена с множеством рисков, включая риск фиктивных активов, риск неудачи бизнеса, спекулятивный риск и т.д.; на сегодняшний день финансовые регуляторы Китая не одобряли никаких видов деятельности, связанных с токенизацией реальных мировых активов.

Внутренние организации и частные лица, осуществляющие обмен законных валют на виртуальные валюты, выпуск и финансирование токенов реальных мировых активов и другие подобные действия внутри страны, подозреваются в незаконном выпуске токенов и билетов, незаконном сборе средств, несанкционированном публичном выпуске ценных бумаг, незаконной деятельности на рынке фьючерсов и других незаконных финансовых операциях. Зарубежные провайдеры услуг, связанных с виртуальными валютами, токенами реальных мировых активов, которые прямо или косвенно предоставляют соответствующие услуги на территории Китая, также подпадают под определение незаконной финансовой деятельности. Сотрудники зарубежных провайдеров виртуальных валют, находящиеся в Китае, а также внутренние организации и лица, которые, зная или должны были знать о характере деятельности, продолжают оказывать им услуги, будут нести ответственность согласно закону.

II. Запрет для организаций на осуществление деятельности, связанной с виртуальными валютами и токенами реальных мировых активов

Всем членским организациям запрещается участвовать во внутреннем выпуске и торговле виртуальными валютами, токенами реальных мировых активов, а также прямо или косвенно предоставлять клиентам услуги по выпуску и торговле такими активами на территории Китая. Банкам и платежным организациям запрещено предоставлять услуги для деятельности, связанной с выпуском и торговлей виртуальными валютами, токенами реальных мировых активов, а также оказывать какие-либо финансовые услуги и кредитную поддержку предприятиям и проектам по майнингу виртуальных валют. Необходимо строго осуществлять комплексную проверку клиентов, своевременно выявлять наличие рисков, связанных с торговлей или отмыванием денег через виртуальные валюты и токены реальных мировых активов, обеспечить соответствие деятельности требованиям регулирования, а при обнаружении подозрительных случаев принимать меры и сообщать об этом в соответствующие органы. Членам организаций, связанных с ценными бумагами, фондами, фьючерсами, запрещается предоставлять услуги внутреннего выпуска и торговли виртуальными валютами, токенами реальных мировых активов и соответствующими финансовыми продуктами. Членам интернет-платформ запрещается предоставлять какие-либо услуги по маркетингу, информационным технологиям и другим аспектам, связанным с выпуском и торговлей виртуальными валютами, токенами реальных мировых активов внутри страны; необходимо обеспечить проверку публикаций на платформах на предмет их соответствия требованиям. Всем членским организациям следует проводить всестороннее информирование и образовательные мероприятия по рискам, связанным с виртуальными валютами и токенами реальных мировых активов, напоминать гражданам о необходимости различать риски и избегать незаконной деятельности.

III. Общественности рекомендуется проявлять высокую осторожность в отношении любых видов деятельности, связанных с виртуальными валютами и токенами реальных мировых активов

Цены на виртуальные валюты подвержены резким колебаниям, часто используются для спекуляций, мошенничества и организации пирамид. Общественности настоятельно рекомендуется повышать осведомленность о рисках и навыки их распознавания, беречь свои финансы, не участвовать в деятельности, связанной с виртуальными валютами, токенами реальных мировых активов, а также в незаконном сборе средств и незаконном выпуске ценных бумаг под предлогом майнинга виртуальных валют. Держитесь подальше от виртуальных валют и токенов реальных мировых активов, чтобы не быть вовлеченными в противоправную деятельность, остерегайтесь вступления в сообщества, продвигающие подобную деятельность, будьте внимательны к ложной рекламе, содержащей информацию о прошлых доходах, советах по покупке/продаже или спекулятивных перспективах виртуальных валют и токенов реальных мировых активов, не переходите по ссылкам или QR-кодам платформ, осуществляющих торговлю такими активами за рубежом. При обнаружении каких-либо следов деятельности, связанной с виртуальными валютами, токенами реальных мировых активов, своевременно сообщайте об этом в соответствующие органы регулирования; если есть подозрения на нарушение закона — обращайтесь в правоохранительные органы.