VIP и руководитель корпоративных операций Binance: Биржа — это всего лишь вход, настоящее значение имеют глобальная инфраструктура криптовалютных финансов.

Цепная новость во время Dubai Blockchain Week (Binance Blockchain Week) эксклюзивно взяла интервью у руководителя VIP и корпоративного бизнеса Binance Catherine Chen. Ее деятельность раскрыла полную картину, отличную от привычного образа «биржи Binance», а также раскрыла потенциальную роль империи Binance в эпоху новых цифровых финансовых технологий.

«VIP-команда» Binance на самом деле является глобальным отделом финансовой инфраструктуры

Общественность обычно воспринимает Binance как биржу для розничных трейдеров, но на корпоративном уровне роль Binance постепенно расширяется и превращается в поставщика глобальной криптоинфраструктуры. В интервью Catherine отметила, что отдел VIP и корпоративного бизнеса значительно превосходит лишь отдел продаж и поддержки клиентов; это полноценный центр продуктов и технологий, отвечающий за подключение глобальных финансовых институтов к криптоактивам. Она сказала: «Наша задача — не обслуживать крупных клиентов, а создать всю инфраструктуру так, чтобы финансовые организации могли безопасно входить в криптомир.»

Этот отдел включает продажи, поддержку, команду по продуктам, техническую инженерию, несколько бизнес-направлений и выполняет функции, близкие к «представителю корпоративных финансовых технологий».

Binance Wealth: помощь малым финансовым консультантам с брендом Binance в предоставлении крипто-продуктов

Говоря о запуске Binance Wealth в прошлом году, Catherine уточнила, что это не вход Binance в управление богатством, а сервис для большого количества малых финансовых консультантов (IFA) по всему миру.

В Латинской Америке эта модель уже быстро распространилась: малые IFA изначально продавали зарубежные страховые полисы, фонды и структурированные продукты, не имели возможности самостоятельно создавать инфраструктуру для криптовалют, и Binance предоставляет брендовую лицензию, технологии и продуктовую линейку, а клиенты остаются под управлением IFA.

Другими словами, Binance становится крипто-бэкендом для малых финансовых советников.

Binance Prestige: запуск ETF — поворотный момент для институциональных клиентов

Запущенный в этом году Binance Prestige — это уровень продукта выше Binance Wealth, ориентированный на сверхбогатых (UHNW) и семейные офисы (FOs). Catherine отметила, что после выпуска таких ETF, как у BlackRock, традиционные семейные фонды заметно меняют отношение: «Раньше это были только поколения, играющие с криптовалютами, теперь старшее поколение начинает серьезно задумываться о вложениях.»

Prestige предлагает:

— Индивидуальные криптоактивные портфели

— Оценка в стабильных монетах, стремление к доходности

— Продукты с нативной криптовалютной составляющей (стейкинг, доходные, структурированные)

— Операции крупного OTC и стратегическое планирование

Эти услуги трудно найти в традиционной частной банковской сфере.

Crypto as a Service: фронтенд для финансовых институтов, бэкенд для Binance

Catherine считает, что еще одним важным продуктом в этом году является Crypto as a Service (CaaS).

Эта услуга позволяет: банкам, брокерам, цифровым банкам, электронным кошелькам и даже нефинансовым приложениям (например, сервисам вызова такси) предоставлять возможность покупки и продажи криптовалют прямо в своих приложениях или на сайтах, при этом весь бэкенд отвечает Binance: ликвидность, механизм ордеров, кастодианские услуги, инфраструктура кошельков.

«Ваша крипто-транзакция в банковском приложении может полностью осуществляться через Binance.»

Каждая финансовая организация может настраивать функции в зависимости от регулирования и риска, например: разрешать только внутри счета торговлю, отключить пополнение, разрешить только вывод средств, использовать модульное сочетание.

Наиболее полные реализации этого — в Ближнем Востоке и Центральной Азии, включая Бахрейн, Казахстан, Киргизию, где центральные банки обычно более открыты.

Ceffu и трехстороннее банковское соглашение: решение для случаев, когда финансовым институтам «не хочется трогать криптовалюты»

Catherine также рассказала о популярном в Binance моделировании — Banking Tri-Party (трехстороннее банковское соглашение).

Типовая структура:

— Клиент (институт или крупный клиент)

— Традиционный финансовый институт (банк)

— Binance (поставщик ликвидности)

Режим работы: активы хранятся на Ceffu, ликвидность подключается к Binance для исполнения сделок, клиенты не обязаны держать крупные средства на бирже, банки могут управлять рисками в рамках своих регулировок. Такой подход подходит: тем, кто хочет заниматься криптовалютами, но не желает напрямую трогать крипту или полностью открывать доступ рознице.

«Это наиболее зрелое и реалистичное переходное решение в настоящее время.»

Почему развивающиеся рынки движутся быстрее, чем Тайвань?

Catherine отметила, что они понимают, что у них нет времени.

Она заметила, что политики в Ближнем Востоке и в Центральной Азии более активны, чем большинство стран: они ясно понимают уязвимость собственной валюты, рассматривают криптовалюты и CBDC как средство повышения финансовой конкурентоспособности, и регуляторное отношение к ним ясно. Это позволяет индустрии быстро интегрироваться. В то время как Тайвань все еще обсуждает вопросы стабильных монет.

Гости из Тайваня на мероприятии выразили сожаление, что многие спикеры на форумах о стабильных монетах не являются крипто-природными специалистами, обсуждение остается на абстрактном уровне: «Самая большая проблема Тайваня сейчас — кто будет выпускать стабильные монеты? Какая цифровая экономика к ним привязана? Это все еще неясно.»

Колебания рынка не влияют на VIP-клиентов?

Catherine: «Опытные пользователи хорошо знают, в чем риски.»

Когда спросили, вызвали ли колебания биткоина массовый уход институтов, Catherine улыбнулась:

«ETF-пользователи волнуются, но большинство VIP Binance — это опытные трейдеры. Возможно, они уменьшат позиции, но не выйдут из рынка.»

Она считает, что после нескольких циклов бычьего и медвежьего рынков VIP-клиенты уже выстроили эффективные системы управления рисками.

Как зарабатывает бизнес VIP Binance?

Главное — торговые комиссии. Наиболее часто задаваемый вопрос — как зарабатывает Binance, и ответ оказался очень простым: «Мы зарабатываем на торговых комиссиях. Всё остальное, что можно — бесплатно, если возможно — бесплатно, а за то, что платим, — только чтобы покрыть издержки.»

Это означает, что Binance не зарабатывает на продаже инструментов, решений или консультационных услуг; цель — сделать торговую среду стабильной и глубокой по ликвидности, чтобы больше институтов использовали Binance в качестве торговой платформы и инфраструктурного бэкенда. Поэтому структура затрат Binance в B2B сегменте очень конкурентоспособна.

Финансы и крипто в конечном итоге сойдутся, и главный вопрос — где станет Тайвань?

Из рассказа Catherine видно:

Binance переходит от биржи к роли «поставщика глобальной криптоинфраструктуры»

Развивающиеся рынки активно внедряют криптовалюты и CBDC

Традиционные финансовые институты ищут более низкорискованные способы входа

Криптоактивы уже стали новым инструментом для семейных офисов и UHNW клиентов

И последняя ее фраза — самая важная в всей беседе: «Традиционные финансы и криптофинансы сойдутся, и вопрос — готов ли ваш рынок к этому?»

В рамках реализуемых в Сингапуре, на Ближнем Востоке и в Латинской Америке финансовых инновационных экспериментов, Тайвань выберет ускорение, ожидание или пропустит? Ответ зависит от будущего регулирования и способности индустрии к сотрудничеству.

Эта статья о VIP и корпоративном бизнесе Binance: Биржа — лишь вход, а настоящее — это глобальная базовая инфраструктура криптофинансовых технологий, впервые опубликована на Chain News ABMedia.