BNY выходит на рынок токенизированных депозитов, ICE присоединяется к подготовке 24-часовой торговли на фондовом рынке?

Международный банк Нью-Йорка Меллон (BNY) объявил о запуске услуги токенизированных депозитов, став последним примером углубления цифровых активов в глобальной банковской индустрии. Эта услуга преобразует клиентские депозиты в цифровую форму на блокчейне, что направлено на решение проблем эффективности передачи средств в традиционной финансовой системе, особенно в условиях круглосуточной (24/7) торговли. В сотрудничестве с такими крупными организациями, как Intercontinental Exchange (ICE), Citadel Securities и Ripple Prime, Нью-Йоркский банк стремится использовать технологии блокчейн для ускорения процессов управления залогами и расчетов по марже.

BNY: Технологическая архитектура и оптимизация ликвидности токенизированных депозитов

Токенизированные депозиты (Tokenized Deposits), предлагаемые BNY, по сути являются цифровыми сертификатами депозитов банка на блокчейне, которые, как и традиционные депозиты, являются обязательствами банка и могут приносить проценты. Это отличается от стабильных монет (Stablecoins), поддерживаемых наличными или краткосрочными государственными облигациями, по юридической структуре и рисковым характеристикам. Банк подчеркивает, что основная ценность этой технологии заключается в обеспечении круглосуточной работы с капиталом, что преодолевает ограничения традиционного банковского режима. Благодаря блокчейн-технологиям, корпоративные клиенты смогут быстрее осуществлять платежи, управлять залогами и торговать маржей, повышая эффективность использования капитала и снижая риски, связанные с задержками расчетов.

Стратегические партнеры и рыночная стратегия BNY

Будучи одним из крупнейших в мире институтов по хранению и управлению активами, BNY управляет активами на сумму до 57,8 трлн долларов США, и его цифровая трансформация имеет важное значение для рынка. В настоящее время в услуге участвуют или проявляют интерес такие лидеры в области инфраструктуры рынка и управления активами, как материнская компания Нью-Йоркской фондовой биржи Intercontinental Exchange (ICE), гиганты алгоритмической торговли Citadel Securities, DRW Holdings, эмитент стабильных монет Circle и управляющая компания Baillie Gifford.

Перспективы программируемых финансов и отраслевые тренды

Ключевым преимуществом токенизированных депозитов является «программируемость» (Programmability), позволяющая автоматизировать перевод средств или освобождение залогов при выполнении определенных условий (например, погашение кредита). Советник по цифровым активам Galaxy Digital, Стив Курц, отметил, что это введет автоматизацию и круглосуточные расчеты в ядро банковских систем. Кроме того, по мере того как регулирование цифровых активов и стабильных монет в США становится более ясным, развитие блокчейн-приложений в рамках нормативных требований становится трендом для традиционных финансовых институтов. Этот шаг BNY не только конкурирует с JPM Coin от JPMorgan, но и позволяет занять лидирующие позиции в глобальной модернизации финансовой инфраструктуры.

ICE и BNY: подготовка к 24/7 торговле на фондовом рынке?

Генеральный директор ICE, Джеффри Шпрехер, подчеркнул на финансовой конференции, что технология токенизации может способствовать увеличению объемов торгов за счет «круглосуточного управления залогами». В финансовых рынках трейдеры требуют предоставления залогов (например, наличных или ценных бумаг) для обеспечения исполнения сделок. Если рынок работает круглосуточно, а системы управления залогами ограничены рабочим временем банка, это снижает эффективность капитала и увеличивает риск дефолта. Поэтому внедрение блокчейн-технологий ICE направлено не только на продление торговых часов, но и на то, чтобы институциональные инвесторы могли гибко управлять капиталом в любое время, снижая издержки на хранение неиспользуемых средств.

Очевидно, что ICE активно оценивает и планирует внедрение круглосуточной (24/7) торговли, особенно в рамках своих операций на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE). Это также ответ на конкуренцию со стороны новых криптовалютных бирж и финтех-компаний, предлагающих ночные торговые услуги. В условиях растущего спроса со стороны глобальных инвесторов на межчасовые сделки, создание регулируемой и ликвидной круглосуточной торговой площадки становится стратегическим приоритетом для ICE в сохранении лидерства на мировом рынке.

Эта статья «BNY выходит на рынок токенизированных депозитов, ICE готовится к 24/7 торговле» впервые опубликована на Chain News ABMedia.