Ошибка Bithumb с Bitcoin возлагает бремя на пользователей, поскольку судебное дело в пользу гражданского взыскания

Кратко

• Юристы утверждают, что закон о недобросовестном обогащении в пользу Bithumb, но исход может зависеть от того, знали ли пользователи или должны были знать, что выплаты были ошибочными.
• Ожидается, что прокуратура будет действовать осторожно, поскольку инцидент произошел из-за внутренней ошибки, а не взлома или мошенничества.
• Этот случай усиливает контроль за внутренним управлением криптовалютных бирж в Корее, при этом регуляторы намекают на ужесточение правил владения и надзора.

Всего за несколько дней после ошибочного зачисления пользователям миллиардов долларов в биткоинах в рамках промо-акции, южнокорейская криптобиржа Bithumb рассматривает варианты возврата оставшихся средств. Сообщается, что компания «на связи с клиентами, получившими биткоин», особенно с теми, кто «немедленно его распорядился», в надежде убедить их «вернуть средства и согласовать способ возврата», согласно приблизительному переводу отчета государственного информационного агентства Yonhap. Инцидент произошел в рамках промо-акции, когда наградные суммы были ошибочно указаны в биткоинах вместо корейских вон, что привело к распределению примерно 43 миллиардов долларов в BTC 6 декабря. 

Большая часть зачисленных активов была быстро заморожена или отменена, однако часть была выведена или продана пользователями до устранения ошибки, что вызвало интерес со стороны следователей и подняло вопросы о возврате средств и ответственности. Хотя развитие ситуации вызывает вопросы о справедливости и часто пропагандируемом в индустрии принципе «код — это закон», юридические эксперты считают, что наиболее вероятный путь для биржи — это гражданское взыскание, а уголовная ответственность остается более сложной. «С точки зрения возврата активов, Bithumb находится на твердой основе: никогда не было контракта, обещающего сотни биткоинов, промо-акция явно предусматривала небольшие награды в KRW, а закон о недобросовестном обогащении предназначен для случаев, когда люди получают ценность без законных оснований для этого», — заявил Джошуа Чу, юрист, лектор и сопредседатель Гонконгской ассоциации Web3, в интервью Decrypt. В таких случаях получатели могут попытаться сослаться на так называемую защиту «изменения положения», при которой будет утверждаться, что «они полагались на очевидный зачет добросовестно и безвозвратно потратили или переместили средства».

Но поскольку Bithumb удалось разрешить и вернуть средства, публично указав на ошибку и заморозив многие аккаунты, «настоящим полем боя станет вопрос, были ли получатели фактически уведомлены о ошибке до того, как они воспользовались этим неожиданным доходом», — отметил Чу. Уголовная ответственность, однако, будет иметь более высокий барьер. «На практике прокуроры будут очень осторожны, потому что, в отличие от взлома, это началось как ошибка самой Bithumb, и любое возможное обвинение должно опираться на ясные доказательства того, что конкретные получатели знали или должны были знать, что используют очевидный сбой», — объяснил Чу. Для некоторых пользователей этот инцидент вызывает тревожный вопрос: кто выигрывает от окончательности, когда ошибки происходят на централизованных платформах? Ранее в январе Верховный суд Южной Кореи подтвердил, что биткоины, хранящиеся на биржах, могут рассматриваться как имущество, подлежащее изъятию в уголовных делах. Это означает, что прокуратура «может попытаться представить некоторые выводы как присвоение, но им потребуется доказать, что пользователь знал или должен был знать, что это очевидная ошибка», — отметил Чу. На этой неделе генеральный директор Bitthumb Ли Джэ-вон объявил о плане компенсации, включающем выплату 20 000 вон пострадавшим пользователям, полное возмещение с бонусом 10% для тех, кто продал биткоин по ошибочно низким ценам, а также неделю без торговых сборов. Ли подтвердил, что 99,7% переплаченных биткоинов уже возвращены, а оставшийся недостача покрыт средствами компании. Политика «лоскутного» регулирования Местные эксперты отмечают, что инцидент выявил более глубокие пробелы в надзоре и внутреннем контроле криптовалютных бирж в Корее.

Что произошло, можно рассматривать как «причинение значительного ущерба доверию к системам внутреннего контроля», — заявил Decrypt исследователь из южнокорейской аналитической компании Four Pillars Сивон Ху. Криптобиржи в Корее «не находятся под прямым контролем финансовых регуляторов из-за неясности в юрисдикции», объяснил Ху, добавив, что такие системы, как проверка обязательств по платежам, не были обязательными. «Реальные системы проверки активов в реальном времени также не стандартизированы; каждая биржа применяет разные стандарты, и большинство розничных инвесторов об этом не осведомлены», — отметил он. Политики уже приступили к ужесточению рамок регулирования бирж, ведутся обсуждения о «ограничении доли крупнейших акционеров в криптобиржах до 15–20 процентов, ссылаясь на недостатки внутреннего контроля», — добавил Ху. «Корея внедряет криптовалютное законодательство под названием «Закон о защите пользователей виртуальных активов», который сейчас находится на первой стадии», — сказал он. «Во второй фазе законодательства ожидается существенное усиление положений, касающихся внутреннего контроля и систем подтверждения резервов». То, что произошло в Bithumb, скорее всего, ускорит усилия по внедрению этих положений, объяснил Ху. «Агрессивные» меры свидетельствуют о «готовности вмешиваться во внутренние структуры собственности бирж даже ценой сокращения индустрии», — добавил он, подчеркнув, что это вызывает «значительные последствия». В ответ на запрос Decrypt Bithumb не дал комментариев.