Юристы Web3 разъясняют: Какие последствия для мира криптовалют имеет новое правило Государственной администрации валютного контроля?

В конце декабря, национальное управление по форексу выпустило два новых регуляторных документа, «Положения о управлении отчетностью по форекс-риску банков (вводятся на испытательный период)» и «Положения о освобождении от ответственности банков за форекс-операции (вводятся на испытательный период)», что вызвало широкий интерес. С быстрым развитием рынка виртуальных денег и ужесточением нормативного контроля за банковскими операциями на форексе, какие изменения в соответствии с требованиями будут сделаны в банковских форекс-операциях и какие последствия это может иметь для трейдеров?

Значение публикации двух новых документов: новый контроль в условиях обмена большими данными и полной информатизации

Публикация “Управление отчетами по управлению рисками форекс банка (возможно, временная)” и “Положения о ответственности банков за форекс-операции (возможно, временные)” направлена на совершенствование надзорной системы за форекс-деятельностью банков, повышение прозрачности рынка и поддержание порядка на рынке форекс. В условиях усиления оборота больших данных эти два документа не только способствуют усилению мониторинга и управления рисками форекс-операций, но и обеспечивают более четкую рамку соответствия банкам, что способствует здоровому и стабильному развитию финансовой среды и обеспечивает более регулируемый и упорядоченный рынок форекс.

С точки зрения предотвращения рисков и контроля операций на рынке Форекс: С увеличением частоты трансграничной торговли и инвестиционной и финансовой деятельности, количество нарушений законов и нормативных актов, таких как фальшивая торговля, незаконная трансграничная финансовая деятельность и т. д., которые серьезно нарушили порядок на рынке форекс. Обнародование Мер по администрированию отчетности банков о рискованных операциях (для пробного внедрения) требует от банков мониторинга и отчетности о возможных рискованных операциях, что похоже на установку «монитора» для рынка Форекс, который может своевременно выявлять и пресекать незаконную деятельность, обеспечивать упрощение трансграничной торговли, инвестиций и финансирования, а также лучше координировать развитие и безопасность.

• В области регулирования банковских операций на рынке форекс: ранее банки сталкивались с проблемами неопределенности определения ответственности и нечетких стандартов должного ухода в деятельности на рынке форекс. “Положение о освобождении от ответственности банковских операций на рынке форекс (временные правила)” предоставляет четкие указания, определяя случаи и условия освобождения от ответственности, что позволяет банкам ясно понимать, как действовать добросовестно при проведении операций на рынке форекс, а также обеспечивает защиту банков от неправомерных наказаний после действительного исполнения обязанностей. Это способствует точному пониманию банковской ответственности за проверку операций на рынке форекс и обеспечивает нормальное проведение операций на рынке форекс.

看似监管银行，对Виртуальные деньги的交易者有什么影响？

В условиях все более строгих мер по регулированию, Виртуальные деньги подвергаются удару

• **Освоено все звено: удар по сделке Виртуальные деньги Администрацией Форекс начинается с освоения всей ссылки. Вся ссылка относится ко всему процессу Виртуальные деньги от покупки до транзакции и вывода средств. Когда SAFE может полностью контролировать поток средств в цепочке транзакций и вовлеченные стороны, любое ненормальное или незаконное поведение может стать объектом репрессий. Например, в трансграничных сделках, если такая информация, как источник и место назначения средств, а также подлинность транзакции, может быть полностью отслежена и контролироваться, любая попытка обойти правила будет подвержена более высоким рискам.
• Банк обнаруживает и сообщает о соответствующей информации: Торговля виртуальными деньгами часто сопровождается движением средств, особенно пересеченным движением средств. Банки, как посредники в обороте средств, несут ответственность за мониторинг крупных сделок и аномального поведения. Когда банк обнаруживает подозрительные сделки, особенно связанные с движением средств виртуальных денег, согласно соответствующим правилам, им необходимо своевременно сообщить об этом Центральному банку, а также предупредить клиентов о рисках. Этот этап в борьбе с торговлей виртуальными деньгами является очевидным, поскольку это важный способ для Центрального банка получить информацию.
• Ведомство по валютному контролю считает, что удовлетворяет условиям борьбы: Ведомство по валютному контролю вправе по своему усмотрению решать, следует ли принимать меры по борьбе с некоторыми операциями с Виртуальные деньги. Однако критерии борьбы ведомства по валютному контролю не полностью раскрываются и имеют определенную неопределенность. Обычно ведомство по валютному контролю учитывает множество факторов, включая, но не ограничиваясь, размер суммы сделки, легальность источника средств, связь сделки с незаконными целями (такими как вывод средств за границу, отмывание денег и т. д.). Несмотря на отсутствие четких критериев, в условиях все более прозрачной регулировки ведомство по валютному контролю способно эффективнее бороться с нарушениями.

Во-вторых, почему администрация по валютному контролю одновременно публикует регулирующие документы и законы о безответственности, какова глубинная логика?

С развитием информатизации, State Administration of Foreign Exchange усилила контрольные меры над Виртуальные деньги и другими трансграничными денежными потоками. Применение технологии больших данных позволяет State Administration of Foreign Exchange более точно выявлять и отслеживать подозрительное поведение в сделках с Виртуальные деньги. Это не только повышает эффективность регулирования, но также существенно снижает слепые зоны в надзоре.

Однако в то же время, чтобы избежать слишком большого воздействия изменений в регулировании на банковский сектор, ЦАР также специально опубликовал оговорку, чтобы обеспечить плавный переход банков при корректировке регулирующих мер, тем самым избежав негативного влияния на стабильность финансовых рынков.

Третье, определение природы различных торговых действий в новом регулировании

Соответствие:

• Для обычных потребителей здесь все же стоит дать всем таблетку успокоения, покупка и торговля Виртуальные деньги, при условии законного источника средств, в основном не связаны с серьезными правовыми рисками. Кроме того, если сделки потребителя соответствуют установленному годовому форекс-квоту для физических лиц, в основном также не связаны с серьезными правовыми рисками.
• Для предприятий или организаций достаточно, чтобы источник финансирования был законным, международные финансовые потоки были реальными и соответствовали соответствию управлению, обычно Центробанк не будет вмешиваться.

Высокорискованная деятельность:

• Связанные с преступной деятельностью: Если торговля Виртуальные деньги используется для отмывания денег, финансирования терроризма, вывода капитала за границу и других преступных действий, валютный контроль имеет право на применение законных мер воздействия. В этом аспекте сам Виртуальные деньги не являются незаконными, но их назначение и контекст сделок могут сделать их инструментом преступной деятельности.
• Незаконные действия, такие как уклонение от уплаты налогов, мошенничество на рынке форекс: Когда торговля виртуальными деньгами связана с уклонением от уплаты налогов или мошенничеством на рынке форекс, или другими незаконными операциями с форекс, управление внешней торговлей имеет достаточные правовые основания для борьбы. Например, скрытие источника средств через платформу виртуальных денег или незаконная покупка форекс через подпольные обменники - если такие действия будут обнаружены, соответствующие лица или организации столкнутся с суровым наказанием.
• Проблемы внутреннего контроля в банке: При управлении форексом банк должен своевременно обнаруживать и сообщать о подозрительных сделках в соответствии с системой предупреждения. Внутренняя система управления банка, механизм отчетности и активное сотрудничество с регулирующими органами напрямую влияют на усиление борьбы валютного контроля с виртуальной валютой.

Случаи наказания форекс-рынка Управления по регулированию финансовых услуг

Чжан Моцюн, Ву Моцзуй и другие незаконно занимались предпринимательской деятельностью, мошенничали, выманивали экспортные налоговые возмещения и проводили фиктивное выставление НДС (Источник: Уведомление от Верховной народной прокуратуры и Национального управления по управлению форекс о публикации типичных случаев наказания за форекс-преступления)

Ключевые слова: преступление незаконного предпринимательства, мошенничество с возвратом экспортной налоговой скидки, преступление по фиктивному использованию специального НДС-счета, полное преследование по всей цепочке

Основная ситуация: Чжан Моцюн и другие люди через управление компанией Бао Моцзюн совместно с компанией Ле Моцзюн завысили цены на товары, обманом получив возврат налога на экспорт в размере 3663 млн юаней. Товары были выдуманно экспортированы и утилизированы как отходы. В то же время Ву Моцзяй и Ма Моджиан воспользовались компанией Шунь Моцзюн для незаконного обмена китайских юаней на доллары, трансграничного перемещения средств, сумма превысила 180 млн юаней, незаконный доход превысил 180 тыс. юаней. Кроме того, Чжан Моцюн дал указание Ван Моцзюну выписать 522 налоговых счетов-фактур в размере 5625 млн юаней, обманом получив налоговые платежи в размере 318 тыс. юаней.

Рассмотрение дела: В сентябре 2021 года Народный суд Уцзиньского района города Чанчжоу приговорил Чжан Моцюня к 14 годам лишения свободы и штрафу в размере 28 миллионов юаней; Чжэн Мохуа к 12 годам лишения свободы и штрафу в размере 8 миллионов юаней; Ву Моцзуй к 5 годам 6 месяцам лишения свободы и штрафу в размере 35 тысяч юаней; Гун Мосэна был приговорен к 11 годам лишения свободы за преступление в умышленном подделке налоговых счетов. В феврале 2022 года Апелляционный народный суд города Чанчжоу отклонил апелляцию и подтвердил первоначальный приговор.

Дело подчеркивает необходимость тщательного изучения направления движения средств и объемов незаконной торговли на форексе, использование банковских выписок и записей чата в качестве улик для точного определения объема незаконной деятельности. В то же время содействует борьбе с незаконной деятельностью на форексе на всей цепочке, усиливает мониторинг международных финансовых потоков, предотвращает развитие черной экономики.

Пятый, координация и согласование между отделами

Несмотря на то, что регулирующий орган форекса уже сделал определенные успехи в регулировании торговли виртуальными деньгами, в связи с координацией функций нескольких ведомств все еще требуется время для реализации и выполнения соответствующей политики. Как достичь согласия между отделами, особенно в стандартах регулирования и мерах по борьбе, все еще требует пошагового процесса. С развитием технологий финансового регулирования в будущем регулирование торговли виртуальными деньгами станет более строгим и детализированным.

Шесть, обзор криптовалютного салата

Торговля виртуальными деньгами, хотя и приносит много инноваций и удобств, но сопряжена с определенными юридическими рисками. Регулирующий орган по форексу, при поддержке информатизации и мониторинга больших данных, усиливает контроль за торговлей виртуальными деньгами. Для обычных потребителей, при соблюдении соответствующих правил и законных источников средств, торговые операции обычно не подвергаются юридическим рискам. Однако для предприятий и учреждений, особенно если они занимаются международной торговлей и перемещением средств, необходимо особенно внимательное соответствие.

Для любых незаконных действий администрация по валютному регулированию будет наказывать в соответствии с законом, чтобы обеспечить стабильность и порядок на финансовых рынках. В будущем, с постепенным формированием консенсуса со всех сторон, регулирование Виртуальные деньги станет более прозрачным и эффективным.

Специальное заявление: выражает только личное мнение автора этой статьи и не является конкретной юридической консультацией или юридическим мнением.