Мошенничества с криптовалютами, управляемые ИИ, резко растут; IRS предупреждает о волне мошенничества на миллиарды долларов

Мошенничество с криптовалютами, управляемое ИИ, усиливается на фоне федеральных предупреждений

Искусственный интеллект подпитывает всплеск мошеннических схем, связанных с криптовалютами, которые, по данным федеральных следователей, стоили американцам десятки миллиардов долларов. Подразделение IRS по уголовным расследованиям и ФБР выпустили предупреждения о растущей утонченности мошенничества, использующего ИИ: такие схемы все чаще нацеливаются на уязвимых людей через социальные сети и приложения для обмена сообщениями.

Тематическое исследование: схема «разведение свиней»

Один документально зафиксированный случай касался пенсионерки, которая потеряла все свои сбережения после того, как ее втянули в поддельную возможность инвестировать в криптовалюту, инициированную через приложение для обмена сообщениями. Жертву постепенно убеждали переводить средства на несколько криптовалютных кошельков, которыми управляли мошенники. Агенты IRS Criminal Investigation в Нью-Йорке восстановили ход мошенничества и обнаружили, что затем похищенные средства были консолидированы и переведены через биржи, чтобы скрыть их происхождение. Следователи описывают этот паттерн как все более распространенный в так называемых схемах «pig butchering».

Инструменты ИИ, позволяющие преступникам масштабировать действия

Использование инструментов искусственного интеллекта, включая автоматическую генерацию сообщений и поведенческий таргетинг, облегчило преступникам поддерживать долгосрочный контакт с жертвами, при этом выглядя законно. Следователи IRS сообщают о резком росте случаев, когда инструменты ИИ используются для создания убедительных сценариев, для имитации агентов службы поддержки и для подгонки сообщений на основе персональных данных, полученных путем скрейпинга. Как отмечалось в комментариях руководства IRS Criminal Investigation, приведенных в отчетности CBS News, эти инструменты часто распространяются через маркетплейсы в даркнете, что позволяет даже относительно неопытным преступникам развертывать сложные кампании мошенничества.

Масштаб финансовых потерь

Киберпреступность стоила американцам почти $21 billion только в 2025 году; более половины заявленных потерь были связаны с операциями с криптовалютой, согласно Internet Crime Report ФБР, опубликованному в апреле 2026 года и рассмотренному по данным FBI National Press Office. Представители ФБР заявили, что инвестиционное мошенничество и схемы с выдачей себя за других остаются среди наиболее часто сообщаемых киберпреступлений, и все чаще для их масштабирования применяется искусственный интеллект.

Реакция правоохранительных органов

Налоговая служба США расширила использование инструментов прослеживания блокчейна, чтобы отслеживать незаконные потоки криптовалюты через кошельки и биржи. Американские следователи предупреждают, что сложность выходит за рамки утонченности самих мошеннических схем — она связана также со скоростью, с которой тактики мошенников меняются. Киберспециалисты IRS описали постоянный цикл адаптации: команды правоприменения отслеживают развивающиеся паттерны мошенничества, в то время как преступные группы быстро переключают инструменты и платформы, чтобы избежать обнаружения.

Возникающие угрозы: дипфейки и клонрование голоса

Исследователи в области кибербезопасности и представители правоохранительных органов давно предупреждали, что псевдонимность криптовалюты делает ее привлекательной для отмывания похищенных средств. В анализе тенденций финансовых преступлений за 2022 год, опубликованном CBS News, подчеркивалось, как цифровые активы стали предпочтительным инструментом для отмывания денег и трансграничного мошенничества из-за сложности для традиционных механизмов надзора адаптироваться к транзакциям в блокчейне. Журнал Science Focus сообщал о росте ИИ-генерируемого клонирования голоса и поддельного «выдавания» через дипфейки, используемых в финансовых мошенничествах, нацеленных на частных лиц и бизнес; это показывает, как мошенники все чаще применяют реалистичные аудио- или видеоимитации родственников или должностных лиц, чтобы вынуждать жертв срочно переводить платежи.

Общественное предупреждение

Уполномоченные органы призвали население проявлять осторожность по отношению к нежелательным инвестиционным предложениям, особенно тем, которые предполагают переводы криптовалюты, инициированные через социальные сети или приложения для обмена сообщениями. Они подчеркивают, что законные финансовые учреждения не требуют от пользователей переводить средства на внешние кошельки или сторонние криптосчета, чтобы получить доходность или бонусы.