Far Eastern International Bank и Верховная прокуратура подписали MOU: 95% криптовалютных платежей по всей стране включены в рамки расследований по противодействию отмыванию денег и борьбе с мошенничеством

Донг-Фанг Интернэшнл Банк сегодня (25-го) официально подписал меморандум о взаимопонимании (MOU) с Тайваньским Высшим прокуратурным управлением. Тематика сотрудничества сосредоточена вокруг «цепной финансовый поток, межсекторное совместное предотвращение, обмен информацией», что создает структуру противодействия мошенничеству, объединяющую банковские денежные потоки, криптовалютные транзакции и межплатформенные модели поведения. Деятельность Донг-Фанг Банка охватывает более 95% входящих и исходящих виртуальных валютных операций по всей Тайване. В прошлом году он обработал более 250 миллиардов новых тайваньских долларов в рамках легальных валютных потоков VASP, являясь банком с наибольшим количеством сотрудничеств в сфере VASP в стране.
(Предыстория: Тайвань｜Комиссия по финансовому надзору объявила о первой группе из 9 соответствующих виртуальных активных провайдеров, 18 компаний внесены в черный список VASP и закрыты навсегда)
(Дополнительный фон: Тайваньские банки, дружелюбные к криптовалютам: эксклюзивное интервью с Дай Сонгчжи из Донг-Фанг Банка — какую роль может сыграть сильная финансовая поддержка в криптоиндустрии?)

Содержание статьи

Переключить

• Донг-Фанг: вертикальная поддержка юстиции
• Итоги борьбы с мошенничеством 2.0 за год: число фальшивых счетов сократилось почти на 100 тысяч
• Усиление уголовных наказаний через поправки в законодательство

Сегодня Донг-Фанг Банк совместно с Высшим прокуратурным управлением провели пресс-конференцию по подписанию MOU. В мероприятии приняли участие министр юстиции Чжэн Минцянь, прокурор-генерал Чжан Доухуи, председатель Донг-Фанг Банка Чжоу Тяньцай, а также представители Банковского управления Комиссии по финансовому надзору, Тайбэйского окружного прокурорского управления, биржи XREX (Лянь-Ко), MaiCoin (Современное богатство), BitoPro (Битопро) и ZONE Wallet.

Это первый в истории Тайваня случай, когда банк берет на себя инициативу по интеграции разнородной информации, разбросанной по банкам, поставщикам виртуальных активов (VASP) и межплатформенным системам, создавая ценную разведывательную информацию для судебных расследований. Это знаменует переход от локального мониторинга к «межсекторной совместной защите» в сфере противодействия мошенничеству с криптоактивами.

В настоящее время Донг-Фанг сотрудничает с платформами MAX, MaiCoin, BitoPro, XREX, ZONE Wallet. Из 7 легальных бирж в стране 4 работают с ним, что обеспечивает 95% рынка денежных потоков.

Глава Донг-Фанг Чжоу Тяньцай в своей речи отметил: «Деньги идут туда, где есть риск. Там и находится первая линия борьбы с мошенничеством.»

Донг-Фанг: вертикальная поддержка юстиции

Чжоу Тяньцай выделил четыре ключевых момента в сотрудничестве с Высшим прокуратурным управлением.

Первое — контроль более 95% виртуальных валютных потоков по всей Тайване, что дает возможность наблюдать за криптовалютным рынком на уровне индикаторов, не ограничиваясь информацией только одной платформы.

Второе — интеграция данных о денежных потоках, криптовалютах и поведении клиентов для создания уникального «Межсекторного информационного узла по виртуальным валютам», позволяющего извлекать важные для расследования сведения из множества источников.

Третье — создание совместных механизмов защиты с несколькими VASP, позволяющих при обнаружении аномалий мгновенно блокировать банковские счета или кошельки бирж, что дает возможность поймать мошенников в «золотой час».

Четвертое — использование аналитических моделей для преобразования межплатформенных аномалий, таких как прыжки между платформами, концентрация средств и групповые маршруты, в ценные сведения для судебных расследований, что обеспечивает поддержку от выявления до расследования.

Чжоу Тяньцай подчеркнул, что через API и мгновенное соединение с платформами банк может оперативно блокировать счета при обнаружении подозрительных транзакций, а платформы — при выявлении аномальных операций. «Наша цель — не только помогать в расследованиях постфактум, но и полностью блокировать мошеннические операции в момент их возникновения.»

Он резюмировал позицию Донг-Фанг Банка一句: «От денежных потоков до криптовалют, от банков до бирж, от финансов до юстиции. Мы защищаем не только деньги, но и доверие наших клиентов.»

Итоги борьбы с мошенничеством 2.0 за год: число фальшивых счетов сократилось почти на 100 тысяч

Министр юстиции Чжэн Минцянь на пресс-конференции сообщил о результатах кампании по борьбе с мошенничеством 2.0. Он отметил, что количество выявленных мошеннических групп увеличилось на 47% по сравнению с 2022 и 2023 годами, а число новых фальшивых счетов снизилось на 19%. В январе-феврале этого года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года число таких счетов снизилось еще на 25%.

Он прямо заявил: «Мы не можем быть полностью удовлетворены, и общество тоже. Нужно углублять межведомственное сотрудничество и усиливать государственно-частное партнерство.»

Он также привел пример классического дела «Тайцзицзюнь» — отмывки 10,7 млрд юаней, из которых изъято 5,5 млрд, включая множество роскошных домов, автомобилей и предметов роскоши. Продажа имущества уже принесла свыше 400 миллионов юаней. Особое внимание он уделил роли Донг-Фанг Банка: в прошлом году он заблокировал мошеннический поток на сумму 1,1 млрд юаней и помог вернуть пострадавшим более 50 миллионов юаней, что составляет четверть всех заблокированных средств по стране.

«Количество предупреждающих счетов в Донг-Фанг снизилось до 748. Мошенническим группам лучше не заходить в Донг-Фанг — их быстро поймают.»

Прокурор-генерал Чжан Доухуи добавил, что число фальшивых счетов снизилось с более чем 190 тысяч в 2022 до 93 тысяч в 2023, что почти на 100 тысяч меньше. В январе-феврале этого года число иностранных фальшивых счетов снизилось на 55% по сравнению с прошлым годом. Он сообщил, что Центр предупреждения виртуальных счетов, запущенный прокуратурой, за год заблокировал мошеннические операции на сумму более 20 миллиардов юаней, а более 6 тысяч пострадавших зарегистрировано только в Тайбэйском окружном прокурорском управлении.

«Расследование дел с виртуальными активами требует не только локальных данных, но и межсекторных информационных ресурсов, поддерживающих комплексное понимание ситуации.»

Усиление законодательства и уголовных наказаний

Чжэн Минцянь также сообщил о ходе последних поправок в законодательство. После изменений в «Законе о предотвращении мошенничества» преступление считается совершенным, если доходы от мошенничества превышают 1 миллион юаней, что влечет наказание от 3 до 10 лет. При доходах свыше 10 миллионов — от 5 до 12 лет, а при более чем 100 миллионах — свыше 7 лет. Также наказание ужесточается для групп, использующих несовершеннолетних, лиц до 18 лет или иностранцев в качестве исполнителей.

Если обвиняемый сдается в течение 6 месяцев и выплатит компенсацию, он может получить снижение наказания. В противном случае — наказание не снижается, и компенсация должна быть полностью выплачена, чтобы было ощущение справедливости.

Чжан Доухуи отметил, что мошеннические группы все труднее получать фальшивые счета, они используют новые методы, такие как QR-коды для безкарточных снятий, виртуальные валюты и фиктивные компании. Он подчеркнул, что подписанный MOU объединит механизм «Центра предупреждения виртуальных счетов», внедренный прокуратурой по всей стране, что позволит правоохранительным органам быстрее отслеживать движение средств и выявлять аномалии в рамках легальных и соответствующих нормативам процедур.

Донг-Фанг также подчеркнул, что ответственность финансовых учреждений — не только защищать счета, но и стать ключевым звеном в межсекторном управлении рисками. В будущем планируется продолжать интеграцию технологий данных, финансовых экспертиз и опыта межотраслевой защиты, совместно с правоохранительными органами, Комиссией по финансовому надзору и партнерами из VASP для усиления механизмов противодействия мошенничеству.