Управление по финансовому регулированию Великобритании (FCA) оштрафовало Карлоса Рикардо Фуэнмайора, генерального директора BancTrust, на £99 600 за непредоставление сведений о нескольких вопросах регуляторного и финансового характера, включая предыдущее расследование и санкцию со стороны US Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), а также заморозку банковских счетов в Венесуэле, связанных с ним и аффилированными компаниями. Как заявили в FCA, Фуэнмайор не сообщил вплоть до декабря 2021 года, что в декабре 2017 года его расследовала FINRA и что в июне 2019 года он был ею оштрафован на $20 000 и получил 15-месячную приостановку, а также не сообщил о том, что незадолго до инспекции FCA в ноябре 2019 года власти Венесуэлы заморозили счета в местной валюте, принадлежащие ему, его венесуэльским компаниям и их директорам. Дело демонстрирует, что британские регуляторы все чаще ожидают от старших руководителей раскрытия зарубежных расследований, финансовых действий, имеющих политически чувствительный характер, и вопросов, которые могут повлиять на их оценки пригодности и добросовестности в рамках Senior Managers and Certification Regime.
FCA Finds Fuenmayor Failed To Disclose FINRA Sanction And Venezuelan Account Freezing
Как заявили в FCA, Фуэнмайор не сообщил вплоть до декабря 2021 года, что в декабре 2017 года его расследовала FINRA, и что позже в июне 2019 года он был ею санкционирован. FINRA наложила штраф $20 000 и 15-месячную приостановку, связанную с тем, что Фуэнмайор позже охарактеризовал как техническую проблему, относящуюся к регистрации, в Соединенных Штатах.
В FCA также заявили, что он не сообщил о том, что власти Венесуэлы заморозили банковские счета в местной валюте, принадлежащие ему, его венесуэльским компаниям и их директорам, вскоре до инспекции FCA в ноябре 2019 года. Регулятор указал, что эти упущения помешали ему полностью оценить его продолжающуюся пригодность и добросовестность как утвержденного руководителя, действующего внутри финансовой системы Великобритании.
Терезе Чемберс, исполнительный директор по обеспечению соблюдения и надзору за рынками в FCA, сказала: «Раскрытие информации, которую мы обоснованно ожидаем, и предоставление ее своевременно — ключ к поддержанию доверия в финансовых услугах и к поддержке сильного рынка, который хорошо работает для потребителей».
В FCA пришли к выводу, что нарушения носили небрежный характер, и заявили, что Фуэнмайор нарушил APER Statement of Principle 4 и Senior Manager Conduct Rule 4, которые требуют от лиц надлежащим образом раскрывать информацию, которую регуляторы разумно ожидают получить. Фуэнмайор направил Decision Notice в Upper Tribunal, то есть выводы остаются предварительными вплоть до судебных разбирательств.
Как сообщается, Фуэнмайор утверждал, что эти меры были политически мотивированы после его поддержки про-демократического мероприятия в Лондоне, связанного с оппозицией правительству Мадуро. Согласно сообщениям, он утверждал, что позиция FCA создает риск легитимизации действий, которые он описывает как навязанные «репрессивным режимом».
UK Senior Managers Regime Places Direct Accountability On Executives
Принятые меры по обеспечению соблюдения отражают регуляторные изменения в финансовой отрасли Великобритании (United Kingdom (UK)) после нескольких лет давления с целью усилить подотчетность руководителей на фоне множества финансовых скандалов и провалов в корпоративном управлении. Senior Managers and Certification Regime от FCA возлагает прямую ответственность на старших руководителей за надзор за управлением, регуляторное раскрытие, управление рисками, операционные контроли и комплаенс-ответственность.
Режим был разработан для снижения вреда для потребителей и усиления целостности рынка за счет того, что старшие лица становятся более напрямую ответственными за провалы в поведении внутри финансовых институтов. Регуляторы все чаще дают понять, что готовы добиваться ответственности непосредственно от лиц, а не фокусироваться исключительно на корпоративном правоприменении.
BancTrust Reports $18.4 Million Loss During 2024 Restructuring
Базирующийся в Лондоне инвестиционный банк для развивающихся рынков сообщил об убытке в $18,4 миллиона в 2024 году при проведении мер по реструктуризации, сокращении численности персонала и усилиях по сокращению расходов на фоне более широкого давления на финансовые бизнесы развивающихся рынков. Как сообщается, BancTrust предупреждал о «существенной неопределенности» относительно будущей деятельности после публикации значительных убытков и реструктуризации частей своего бизнеса.
Тем не менее компания заявила, что операции продолжаются в обычном режиме, и указала, что сохраняет приверженность поддержанию высоких стандартов комплаенса и корпоративного управления. Рост процентных ставок, геополитическая нестабильность и более слабая активность на рынках капитала в ряде развивающихся экономик оказывали давление на отдельные сегменты финансового сектора развивающихся рынков в течение последних двух лет.
FAQ
What did the FCA fine Carlos Ricardo Fuenmayor for?
FCA оштрафовало Карлоса Рикардо Фуэнмайора на £99 600 за непредоставление информации об расследовании FINRA с декабря 2017 года и санкции с июня 2019 года ($20 000 штраф и 15-месячная приостановка), а также за заморозку банковских счетов в Венесуэле, принадлежащих ему и связанным компаниям, вскоре перед инспекцией FCA в ноябре 2019 года.
What regulatory rules did Fuenmayor breach according to the FCA?
FCA пришло к выводу, что Фуэнмайор нарушил APER Statement of Principle 4 и Senior Manager Conduct Rule 4, которые требуют от лиц надлежащим образом раскрывать информацию, которую регуляторы разумно ожидают получить. В FCA заявили, что нарушения носили небрежный характер и помешали ему полностью оценить его пригодность и добросовестность как утвержденного руководителя.
What financial results did BancTrust report during 2024?
BancTrust опубликовал убыток в $18,4 миллиона в 2024 году при проведении мер по реструктуризации, сокращении численности персонала и усилиях по сокращению расходов. Как сообщается, компания предупреждала о «существенной неопределенности» в отношении будущей деятельности, но заявила, что операции продолжаются в обычном режиме, и что она по-прежнему привержена поддержанию высоких стандартов комплаенса и корпоративного управления.
