Четыре японских регулятора предупреждают: крипто связано с риском отмывания денег при сделках с недвижимостью

Сообщение Gate News, 29 апреля — Министерство земель, инфраструктуры, транспорта и туризма Японии, Агентство финансовых услуг, Национальное полицейское агентство и Министерство финансов совместно выпустили уведомление с рекомендациями от 28 апреля, предупреждающее о том, что криптовалюты создают повышенный риск отмывания денег при использовании в сделках с недвижимостью. Рекомендация была адресована крупнейшим японским объединениям в сфере недвижимости и криптоиндустрии, включая Японскую ассоциацию криптовалютного бизнеса.

Регуляторы подчеркнули, что способность криптовалют мгновенно переводиться через национальные границы является существенным источником риска отмывания денег. В документе указано: "Криптоактивы, обладающие природой мгновенного перевода через национальные границы, считаются создающими высокий риск использования в качестве способа платежа при сделках с недвижимостью с целью отмывания денег."

Агентствам недвижимости было предписано проводить должную проверку в соответствии с законом Японии о предотвращении перевода доходов, полученных преступным путем, подавать регуляторные отчеты о подозрительных операциях и уведомлять полицию о предполагаемой преступной деятельности. В рекомендациях также отмечалось, что конвертация криптовалюты в фиатную валюту от имени клиентов может в правовом смысле считаться деятельностью по ведению нелицензированной криптобиржи в соответствии с Законом о платежных услугах, что потенциально может повлечь юридические санкции. Кроме того, компании должны декларировать любые зарубежные платежи на сумму свыше 30 миллионов иен (примерно AU$250,000) в соответствующие органы согласно Закону Японии о валютном обмене и внешней торговле.

Предупреждение появилось после того, как Япония в начале этого месяца внесла поправки в Закон о финансовых инструментах и биржах, чтобы переклассифицировать криптовалюты как финансовые инструменты, ужесточив регулирование, чтобы запретить инсайдерскую торговлю и манипулирование рынком в крипто, а также увеличив требования к раскрытию информации для криптокомпаний. Ранее криптовалюты регулировались в Японии как форма платежа.