สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่แอตแลนต้า ผู้ดำเนินการเครื่องเอทีเอ็มคริปโตเคอเรนซี Bitcoin Depot ประกาศว่าจะ要求ลูกค้าจำเป็นต้องแสดงเอกสารยืนยันตัวตนทุกครั้งที่ใช้งานเครื่องเอทีเอ็มของบริษัท ก่อนหน้านี้บริษัทเพียงแค่ตรวจสอบในครั้งแรกที่ลูกค้าใช้บริการเท่านั้น นโยบายนี้ได้เริ่มดำเนินการเป็นระยะ ๆ ตั้งแต่ต้นเดือนนี้ ซึ่งบริษัทระบุว่าเป็นความก้าวหน้าที่สำคัญในการป้องกันการฉ้อโกงและการฟอกเงิน
การเปลี่ยนแปลงนโยบาย: จากการตรวจสอบครั้งเดียวเป็นการตรวจสอบในทุกธุรกรรม
(แหล่งที่มา: Bitcoin Depot)
Scott Buchanan ซีอีโอของ Bitcoin Depot กล่าวกับสื่อว่า “การตรวจสอบตัวตนในทุกธุรกรรมช่วยให้เราสามารถตรวจจับรูปแบบพฤติกรรมที่อาจไม่ปรากฏในกระบวนการลงทะเบียนครั้งแรก Bitcoin Depot ให้ความสำคัญกับเรื่องนี้อย่างมาก และเราจะยังคงให้ความสำคัญกับความไว้วางใจและความปลอดภัยของลูกค้าเป็นอันดับแรก”
บริษัทที่ดำเนินการเครื่องเอทีเอ็มประมาณ 8,800 เครื่องในอเมริกาเหนือ ตั้งแต่เดือนตุลาคมปีที่แล้ว เริ่มขอให้ลูกค้าแสดงข้อมูลประจำตัวในครั้งแรกที่ใช้บริการ ก่อนหน้านี้ ลูกค้าเพียงแค่ให้หมายเลขโทรศัพท์เพื่อทำธุรกรรมขนาดเล็ก การนำแนวนโยบายตรวจสอบตัวตนในทุกธุรกรรมนี้เป็นการอัปเกรดกลไกการตรวจสอบตัวตนอย่างเป็นรูปธรรมของ Bitcoin Depot ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อป้องกันการแชร์บัญชี การโจรกรรมข้อมูลส่วนตัว และการใช้บัญชีโดยไม่ได้รับอนุญาต
แรงกดดันจากกฎหมายในแต่ละรัฐ: คดีความในแมสซาชูเซตส์และคดีฟ้องร้องหลายคดี
การอัปเกรดด้านความสอดคล้องของ Bitcoin Depot เกิดขึ้นในบริบทที่แรงกดดันทางกฎหมายยังคงเพิ่มขึ้น:
แมสซาชูเซตส์: อัยการสูงสุด Andrea Campbell ยื่นฟ้องในเดือนนี้ กล่าวหา Bitcoin Depot ว่า “รู้เท่าทันและให้ความสะดวกแก่การฉ้อโกงคริปโตเคอเรนซี พร้อมทั้งยกเลิกมาตรการป้องกันการฉ้อโกงเพื่อผลประโยชน์ส่วนตัว” คดีนี้เรียกร้องให้ห้ามธุรกรรมเกิน 10,000 ดอลลาร์ และบังคับให้สร้างกลไกคืนเงินให้เหยื่อ
ไอโอวา: เมื่อปีที่แล้ว ยื่นฟ้องในคดีความคล้ายกัน ศาลสูงของไอโอวาตัดสินให้ Bitcoin Depot สามารถเก็บรักษาเงินสดที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงไว้ได้
เมน: Bitcoin Depot ได้ทำข้อตกลงชำระเงินจำนวน 1.9 ล้านดอลลาร์กับสำนักงานคุ้มครองผู้บริโภคและได้ตกลงคืนเงินให้กับเหยื่อการฉ้อโกง
เท็กซัส: เมื่อปีที่แล้ว เกิดเหตุเจ้าหน้าที่ตำรวจใช้เครื่องมือไฟฟ้าเปิดเครื่องเอทีเอ็มของ Bitcoin Depot เพื่อพยายามกู้คืนเงินที่ถูกฉ้อโกง
ภายใต้แรงกดดันจากคดีความและความคิดเห็นสาธารณะ ราคาหุ้นของ Bitcoin Depot ร่วงลง 6.7% เมื่อวันอังคาร เหลือ 5.37 ดอลลาร์ ซึ่งในรอบหกเดือนที่ผ่านมา ราคาหุ้นลดลงรวมกว่า 80%
สถานการณ์ปัจจุบันของการฉ้อโกงผ่านเครื่องเอทีเอ็มคริปโต
ธุรกรรมบนเครือข่ายบิตคอยน์มีลักษณะไม่สามารถย้อนกลับได้ ทำให้เครื่องเอทีเอ็มคริปโตกลายเป็นช่องทางเสี่ยงสูงสำหรับกลุ่มมิจฉาชีพในการโอนย้ายเงิน โดยเฉพาะกลุ่มผู้สูงอายุ ตามข้อมูลของ FBI คาดว่าในปี 2025 ชาวอเมริกันจะสูญเสียเงินจากการฉ้อโกงผ่านเครื่องเอทีเอ็มคริปโตสูงถึง 333 ล้านดอลลาร์
กลุ่มมิจฉาชีพมักแสร้งเป็นเจ้าหน้าที่รัฐหรือฝ่ายสนับสนุนด้านเทคนิค ชักชวนเหยื่อไปยังเครื่องเอทีเอ็มเพื่อฝากเงินหรือโอนเงิน แล้วก็จะหายตัวไป รายงานของสมาคมผู้เกษียณอายุแห่งอเมริกา (AARP) ระบุว่า ปัจจุบันมีรัฐ 14 รัฐที่มีกฎหมายเฉพาะสำหรับการฉ้อโกงผ่านเครื่องเอทีเอ็มคริปโต รวมถึงแคลิฟอร์เนียและเท็กซัส ที่ตั้งข้อจำกัดธุรกรรมต่อครั้งอย่างเข้มงวด
คำถามที่พบบ่อย
ทำไม Bitcoin Depot ถึงไม่เคยบังคับให้ตรวจสอบตัวตนในทุกธุรกรรมมาก่อน?
ก่อนหน้านี้ Bitcoin Depot ใช้นโยบายตรวจสอบตัวตนในครั้งแรกที่ลูกค้าใช้บริการเท่านั้น บริษัทเชื่อว่านี่เพียงพอแล้วในการระบุผู้ใช้ แต่คดีในแมสซาชูเซตส์และไอโอวากลับชี้ให้เห็นว่าการทำเช่นนี้ยังคงมีช่องโหว่ให้มิจฉาชีพใช้บัญชีร่วมกันหรือให้ผู้อื่นดำเนินการแทนได้
การตรวจสอบตัวตนในทุกธุรกรรมส่งผลกระทบต่อผู้ใช้งานทั่วไปอย่างไร?
ผู้ใช้งานต้องแสดงเอกสารยืนยันตัวตนทุกครั้งก่อนใช้งานเครื่องเอทีเอ็ม ซึ่งอาจทำให้กระบวนการช้าลง สำหรับผู้ใช้งานที่ถูกกฎหมาย ก็เป็นเพียงการเพิ่มขั้นตอนในการดำเนินการเท่านั้น แต่สำหรับเหยื่อการฉ้อโกง การตรวจสอบนี้อาจเป็นเกราะป้องกันเพิ่มเติม ทำให้ผู้ดำเนินการเครื่องเอทีเอ็มสามารถตรวจจับสถานการณ์ฉ้อโกงได้ก่อนทำธุรกรรม
กฎหมายในแต่ละรัฐของสหรัฐอเมริกามีข้อกำหนดหลักอะไรบ้างเกี่ยวกับการควบคุมเครื่องเอทีเอ็มคริปโต?
ปัจจุบันมี 14 รัฐที่มีกฎหมายเฉพาะสำหรับเครื่องเอทีเอ็มคริปโต บางรัฐ เช่น แคลิฟอร์เนียและเท็กซัส ตั้งข้อจำกัดธุรกรรมต่อครั้งอย่างเข้มงวด คดีในแมสซาชูเซตส์ยังได้เรียกร้องให้ศาลบังคับให้ Bitcoin Depot ปรับเปลี่ยนรูปแบบธุรกิจ รวมถึงการจัดตั้งกลไกคืนเงินให้เหยื่อ ซึ่งเป็นบรรทัดฐานสำคัญในด้านการกำกับดูแลอุตสาหกรรมนี้
