บทนำ
FIS ได้เปิดตัว Enterprise Risk Suite บน Amazon Web Services โดยนำเสนอรูปแบบการใช้งานบนคลาวด์ที่เกิดมาเพื่อระบบคลาวด์ (cloud-native) ออกแบบมาเพื่อขจัดวงจรการอัปเกรดซอฟต์แวร์ที่ก่อให้เกิดความไม่สะดวกสำหรับสถาบันการเงิน การเคลื่อนไหวครั้งนี้สะท้อนการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้างในเทคโนโลยีทางการเงินของสถาบันต่าง ๆ โดยธนาคาร บริษัทประกัน และบริษัทในตลาดทุนต่างมองหาฐานโครงสร้างพื้นฐานที่อัปเดตอย่างต่อเนื่องและสามารถขยายขีดความสามารถได้แบบยืดหยุ่นในสภาวะตลาดที่ผันผวนมากขึ้น ปัจจุบันบริษัทการเงินต้องรับมือกับปริมาณข้อมูลที่สูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ การเคลื่อนไหวของตลาดที่รวดเร็วขึ้น และข้อกำหนดการรายงานด้านกฎระเบียบที่เข้มข้นกว่าเดิมเมื่อเทียบกับรุ่นก่อนของโครงสร้างพื้นฐานด้านความเสี่ยงที่ถูกออกแบบมาให้รองรับ ขณะเดียวกัน หน่วยงานกำกับดูแลคาดหวังมากขึ้นว่าองค์กรต่าง ๆ จะต้องมีภาพรวมการมองเห็น (visibility) เกือบต่อเนื่องเกี่ยวกับความเสี่ยงในกลุ่มธุรกรรมต่าง ๆ ตั้งแต่พอร์ตการซื้อขาย (trading books) การปล่อยกู้ การลงทุนในอนุพันธ์ ไปจนถึงกิจกรรมด้านการบริหารสภาพคล่อง (treasury)
เหตุใดโครงสร้างพื้นฐานด้านความเสี่ยงแบบเดิมจึงกลายเป็นปัญหา
ระบบการจัดการความเสี่ยงขององค์กรโดยทั่วไปดำเนินการผ่านวงจรการอัปเกรดขนาดใหญ่เป็นรอบ ๆ ซึ่งต้องมีการทดสอบ การประสานงานการหยุดให้บริการ การวางแผนการย้ายงานด้านปฏิบัติการ (operational migration) และการดูแลรักษาโครงสร้างพื้นฐาน สำหรับสถาบันที่ต้องบริหารจัดการความเสี่ยงด้านตลาด เครดิต สภาพคล่อง และความเสี่ยงด้านคู่สัญญาแบบเรียลไทม์ วงจรการอัปเกรดเหล่านี้กลับกลายเป็นภาระเชิงปฏิบัติการมากขึ้น
FIS วางการใช้งานบน AWS โดยมุ่งไปที่การกำจัด “ข้อแลกเปลี่ยน” ทางปฏิบัติการระหว่างการดูแลให้เทคโนโลยีทันสมัย กับการรักษาการดำเนินธุรกิจให้ไม่สะดุด บริษัทระบุว่าการใช้งานบนคลาวด์ที่เกิดมาเพื่อระบบคลาวด์แทนที่วงจรการอัปเกรดที่สร้างความรบกวนด้วยโครงสร้างพื้นฐานด้านการผสานรวมอย่างต่อเนื่อง (continuous integration) และการส่งมอบอย่างต่อเนื่อง (continuous delivery) โดยการอัปเดตซอฟต์แวร์เกิดขึ้นอย่างราบรื่นในเบื้องหลัง
ภายใต้โมเดลนี้ FIS จะจัดการการอัปเกรดซอฟต์แวร์แทนลูกค้าโดยตรง ช่วยให้องค์กรสามารถเข้าถึงฟังก์ชันด้านความเสี่ยงเวอร์ชันล่าสุดอย่างต่อเนื่อง โดยไม่ต้องหันความสนใจด้านการปฏิบัติการไปที่การจัดการโครงสร้างพื้นฐาน
ระบบความเสี่ยงแบบ cloud-native เปลี่ยนการปฏิบัติการทางการเงินอย่างไร
สถาปัตยกรรมของ Enterprise Risk Suite ชุดใหม่นี้ถูกออกแบบโดยยึดไมโครเซอร์วิส (microservices) และโครงสร้างพื้นฐานบนคลาวด์แบบยืดหยุ่น (elastic cloud) ทำให้สถาบันสามารถขยายความสามารถในการประมวลผลแบบไดนามิกตามสภาวะตลาดและความต้องการของงาน (workload)
FIS ระบุว่าระบบดังกล่าวช่วยให้บริษัทสามารถขยายสถาปัตยกรรมด้านความเสี่ยงได้แบบเป็นเส้นตรง (linearly) พร้อมรองรับปริมาณการคำนวณที่มากขึ้นโดยไม่ทำให้ประสิทธิภาพลดลง การใช้งานยังเพิ่มความสามารถด้าน burst computing ซึ่งทำให้องค์กรสามารถเข้าถึงพลังการประมวลผลเพิ่มเติมชั่วคราวในช่วงที่การประมวลผลพุ่งสูง หรือในช่วงที่มีการคำนวณความเสี่ยงขนาดใหญ่ โดยไม่ต้องคงฮาร์ดแวร์บนสถานที่ (on-premise) ไว้เกินความจำเป็นอย่างถาวร
ในอดีต สถาบันการเงินจำนวนมากมีการตั้งค่าระบบฮาร์ดแวร์ภายในที่มีค่าใช้จ่ายสูงให้รองรับ “กรณีเลวร้ายที่สุด” แม้ว่าการใช้งานสูงสุดจะเกิดขึ้นเพียงเป็นช่วง ๆ เท่านั้น โครงสร้างพื้นฐานแบบ cloud-native ทำให้บริษัทต่าง ๆ สามารถใช้ทรัพยากรการคำนวณแบบไดนามิกแทนการสร้างระบบที่มีขีดความสามารถคงที่
เหตุใดการส่งมอบแบบต่อเนื่องจึงมีความสำคัญเชิงยุทธศาสตร์
กรอบการทำงานสำหรับการผสานรวมอย่างต่อเนื่องและการส่งมอบอย่างต่อเนื่อง ซึ่งมักเรียกรวมว่า CI/CD ได้กลายเป็นแนวทางมาตรฐานในวิศวกรรมซอฟต์แวร์สมัยใหม่ แต่ในอดีตการนำไปใช้ในโครงสร้างพื้นฐานด้านการเงินที่ถูกกำกับอย่างเข้มงวดมักเป็นไปอย่างช้ากว่า โดยเฉพาะระบบความเสี่ยงที่ยังคงระมัดระวัง เนื่องจากสถาบันให้ความสำคัญกับความเสถียรและการตรวจสอบตามกฎระเบียบมากกว่าวงจรการส่งมอบที่รวดเร็ว
Andrés Choussy ประธานด้าน Capital Markets ของ FIS ให้ความเห็นว่า “การเปลี่ยนไปสู่สถาปัตยกรรมที่เกิดมาเพื่อระบบคลาวด์บน AWS แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของเราที่จะปลดล็อกเทคโนโลยีทางการเงินตลอดวงจรชีวิตของเงิน และขจัดข้อแลกเปลี่ยนระหว่างการทำให้ทันสมัยกับการรักษาสภาพการดำเนินงาน ลูกค้าของเราตอนนี้สามารถรัน Enterprise Risk Suite เวอร์ชันล่าสุดและทรงพลังที่สุดได้ตลอดเวลา ขณะเดียวกันก็ขยายสเกลโครงสร้างพื้นฐานด้านความเสี่ยงได้แบบไดนามิกเพื่อรองรับความต้องการของตลาดที่เกิดขึ้นจริง”
การเปิดตัวครั้งนี้ยังต่อยอดจากตำแหน่งของ FIS ในการจัดอันดับของ Chartis ด้าน Credit Risk Management Systems ซึ่งบริษัทได้รับการยอมรับว่าเป็นผู้นำในหมวดหมู่ (category leader) ในหลายควอดแรนต์
ความหมายของความร่วมมือกับ AWS ต่อโครงสร้างพื้นฐานทางการเงิน
การใช้งานครั้งนี้ชี้ให้เห็นถึงบทบาทที่เพิ่มขึ้นของผู้ให้บริการคลาวด์ขนาดใหญ่ระดับไฮเปอร์สเกล (hyperscale) ภายในโครงสร้างพื้นฐานด้านการเงินของสถาบันต่าง ๆ สถาบันการเงินรายใหญ่กำลังย้ายระบบหลักไปยังสภาพแวดล้อมที่เกิดมาเพื่อระบบคลาวด์มากขึ้น แม้ในช่วงก่อนหน้าจะยังลังเลเนื่องจากความกังวลเรื่องความปลอดภัย กฎระเบียบ ความทนทานต่อความล้มเหลวในการปฏิบัติการ และอธิปไตยของข้อมูล (data sovereignty)
AWS ยังคงขยายการปรากฏตัวในด้านตลาดทุน การธนาคาร การประกันภัย และโครงสร้างพื้นฐานด้านการชำระเงิน ขณะที่บริษัทการเงินต้องการสภาพแวดล้อมการประมวลผลที่ขยายขีดความสามารถได้ (scalable) เพื่อรองรับงานด้าน AI การวิเคราะห์แบบเรียลไทม์ และการคำนวณความเสี่ยงขนาดใหญ่
John Kain หัวหน้าฝ่าย Financial Services Market Development ของ AWS ให้ความเห็นว่า “สถาบันการเงินจำเป็นต้องมีโครงสร้างพื้นฐานด้านการจัดการความเสี่ยงที่ก้าวทันความผันผวนของตลาดโดยไม่ต้องแลกกับความต่อเนื่องในการปฏิบัติการ ด้วยการนำ Enterprise Risk Suite ไปใช้งานบน AWS FIS จึงมอบสิ่งนั้นให้ได้จริง—แพลตฟอร์มที่เกิดมาเพื่อระบบคลาวด์ซึ่งทำให้ลูกค้าเข้าถึงความสามารถล่าสุดได้อย่างต่อเนื่อง มีพลังการประมวลผลแบบยืดหยุ่นสำหรับงานที่มีโหลดสูง และความสามารถในการขยายสเกลเพื่อเติบโตโดยไม่ต้องแบกรับภาระจากวงจรอัปเกรดแบบเดิม”
ความสำคัญในภาพรวมของการเปิดตัวครั้งนี้อยู่ที่วิธีที่โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินกำลังพัฒนาไปสู่ระบบบนคลาวด์ที่ทำงานต่อเนื่องแบบตลอดเวลาและขยายสเกลได้แบบไดนามิก เทคโนโลยีการจัดการความเสี่ยงไม่ได้ถูกมองว่าเป็นเพียงซอฟต์แวร์สำหรับงานหลังบ้าน (back-office) อีกต่อไป แต่กลับทำหน้าที่เป็นโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติการแบบเรียลไทม์ที่อยู่ใจกลางการซื้อขาย การจัดสรรเงินทุน (capital allocation) การปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ และความทนทานของสถาบันในตลาดโลกที่ผันผวนมากขึ้นอย่างต่อเนื่อง
