สำนักงานอัยการประชาชนเขตจิ่งอัน นครเซี่ยงไฮ้ เปิดเผยเมื่อวันที่ 1 กรกฎาคมว่า ได้ฟ้องร้องสมาชิกแก๊งอาชญากรรม หลี่ โมว และพวก ในข้อหาทำธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยผิดกฎหมายโดยใช้สกุลเงินดิจิทัลข้ามพรมแดนแบบเคาะกัน (cross-border over-the-counter) ตามข้อหาความผิดฐานประกอบธุรกิจโดยไม่ได้รับอนุญาต โดยการพิจารณาคดีเริ่มเมื่อวันที่ 10 มิถุนายน และมีคำพิพากษาในวันเดียวกัน ถือเป็นการสิ้นสุดคดีชุดที่ดำเนินมายาวนาน 3 ปี มูลค่าความเสียหายกว่า 200 ล้านหยวน
โครงสร้างการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบเคาะกันของบริษัท Z: ไม่มีการโอนเงินจริงข้ามแดนตลอดทั้งกระบวนการ
บริษัท Z ก่อตั้งขึ้นในต่างประเทศในปี 2019 โดยหัวหน้าแก๊ง โจว โมว โฆษณาตัวเองในนาม "ธนาคารส่วนตัว" และพัฒนาแอปธนาคารเสมือนจริงเพื่อสร้างภาพลักษณ์ที่ถูกต้อง แต่ไม่เคยได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจากจีน กระบวนการแลกเปลี่ยนเงิน: ลูกค้าในประเทศซื้อสกุลเงินดิจิทัลจากผู้รับซื้อ (承兑商) ด้วยเงินหยวน จากนั้นโอนไปยังกระเป๋าเงินดิจิทัลของบริษัท Z ในต่างประเทศ บริษัท Z แลกสกุลเงินดิจิทัลเป็นเงินตราต่างประเทศในต่างประเทศ แล้วโอนเข้าบัญชีต่างประเทศที่ลูกค้าระบุ
ตลอดทั้งกระบวนการไม่มีการโอนเงินจริงข้ามแดน แต่ใช้บัญชีเงินทุนในประเทศและต่างประเทศแยกกันหักบัญชี บริษัท Z คิดค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน 3% และจ่ายค่านายหน้า 0.5% ให้กับตัวกลาง บริษัท Z กำหนดเป้าหมายลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงซึ่งมีความต้องการเงินทุนเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ การย้ายถิ่นฐาน และการศึกษา โดยใช้ตัวแทนด้านการศึกษาและการย้ายถิ่นฐานเป็นช่องทางนำเข้าลูกค้า
ผลการพิพากษา: จำแนกประเภทการลงโทษ ผู้ต้องหา 5 คนถูกตัดสินจำคุก ผู้ต้องหา 4 คนถูกงดฟ้องโดยมีเงื่อนไข
ศาลมีคำพิพากษาตามบทบาทของแต่ละคนในความผิดร่วม สัดส่วนมูลค่าความเสียหาย และท่าทีในการรับสารภาพและยอมรับโทษ ดังนี้:
เกา โมว (ผู้จัดการลูกค้าในประเทศ): ระหว่างดำรงตำแหน่งดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินผิดกฎหมายมากกว่า 170 ล้านหยวน ยังคงกระทำความผิดระหว่างรอการพิจารณาคดี ถูกจับกุมในเดือนมกราคม 2025
หลี่ โมว (ผู้จัดการลูกค้าต่างประเทศ): ระหว่างดำรงตำแหน่งดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินผิดกฎหมายมากกว่า 50 ล้านหยวน ถูกสกัดที่สนามบินขณะเดินทางออกนอกประเทศในเดือนกรกฎาคม 2025
เกา โมว, หลี่ โมว และอีก 3 คน: ถูกตัดสินจำคุกตั้งแต่ 6 ปี ถึง 2 ปี 6 เดือน ปรับตั้งแต่ 1.5 ล้านหยวน ถึง 300,000 หยวน
เฉิน โมว, หวง โมว และอีก 2 คน: กระทำผิดเล็กน้อย สมัครใจรับสารภาพและยอมรับโทษ จึงถูกงดฟ้องโดยมีเงื่อนไขตามกฎหมาย
การเชื่อมโยงกลับทางการบริหาร-ทางอาญา: การไม่ฟ้องร้อง ไม่ได้หมายความว่า ไม่มีความรับผิดชอบ
หลังจากมีคำพิพากษา สำนักงานอัยการเขตจิ่งอันเริ่มใช้กลไก "การเชื่อมโยงกลับทางการบริหาร-ทางอาญา" ทันที โดยส่งข้อมูลให้แผนกอัยการฝ่ายบริหาร และยื่นคำร้องต่อสาขาเซี่ยงไฮ้ของสำนักงานบริหารการแลกเปลี่ยนแห่งรัฐเพื่อขอให้ส่งหนังสือแสดงความเห็นทางอัยการ แนะนำให้ดำเนินการทางปกครองกับเฉิน โมว และพวก ปัจจุบัน สาขาเซี่ยงไฮ้ของสำนักงานบริหารการแลกเปลี่ยนแห่งรัฐได้ดำเนินการสอบสวนเฉิน โมว ตามกฎหมายแล้ว ทำให้เกิดวงจรปิดการจัดการทางการเงินข้ามพรมแดนแบบ "การดำเนินคดีอาญา + การลงโทษทางปกครอง"
คำถามที่พบบ่อย
การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแบบ "เคาะกันข้ามพรมแดน" ด้วยสกุลเงินดิจิทัล แตกต่างทางเทคนิคจากธนาคารใต้ดินแบบดั้งเดิมอย่างไร
ธนาคารใต้ดินแบบดั้งเดิมอาศัยการประสานงานของมนุษย์ในการดำเนินการโอนเงินในประเทศและต่างประเทศพร้อมกันเพื่อแลกเปลี่ยนเงิน ส่วนการแลกเปลี่ยนแบบเคาะกันด้วยสกุลเงินดิจิทัลใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นตัวกลาง ใช้ประโยชน์จากคุณสมบัติการทำธุรกรรมที่ไม่เปิดเผยตัวตนและการโอนแบบไร้ร่องรอยบนบล็อกเชน เพื่อตัดความเชื่อมโยงโดยตรงระหว่างเงินทุนในประเทศและต่างประเทศ ในทางพื้นผิวไม่มีเงินทุนข้ามแดนจริง แต่โดยสาระสำคัญแล้วยังคงเป็นการซื้อขายเงินตราต่างประเทศโดยผิดกฎหมาย กรณีร้ายแรงจะถูกดำเนินคดีอาญาในข้อหาประกอบธุรกิจโดยไม่ได้รับอนุญาต
การให้ยืมบัญชีธนาคารเพื่อช่วยเหลือในการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ จะถูกดำเนินคดีอาญาหรือไม่
ในคดีนี้ แฟนหนุ่มของหลี่ โมว ถูกส่งตัวไปยังหน่วยงานความมั่นคงสาธารณะเนื่องจากให้ยืมบัญชีธนาคารเพื่อรวบรวมเงินทุนในประเทศมูลค่ากว่า 8 ล้านหยวน ตามคำอธิบายของสำนักงานอัยการเขตจิ่งอัน การให้ยืมบัญชีธนาคารเพื่อช่วยเหลือผู้อื่นในการรับและโอน "เงินทุนเพื่อการแลกเปลี่ยน" เบา ๆ ก็อาจทำให้บัญชีถูกอายัดและส่งผลกระทบต่อประวัติเครดิตส่วนบุคคล รุนแรงอาจถูกดำเนินคดีอาญาในข้อหาฉ้อโกงทางโทรคมนาคม ฟอกเงิน หรือช่วยเหลือในการกระทำความผิดทางข้อมูลเครือข่าย
ข้อบังคับใหม่ที่บังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2026 ส่งผลกระทบต่อการลงทุนในต่างประเทศของบุคคลอย่างไร
"ข้อบังคับของคณะรัฐมนตรีเกี่ยวกับการลงทุนในต่างประเทศ" มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2026 โดยรวมการลงทุนของบุคคลธรรมดาเข้าไว้ด้วยกัน การโอนเงินทุนออกนอกราชอาณาจักรทุกประเภทต้องมีเอกสารยืนยันการยื่นคำขอ การชำระภาษี และหลักฐานกรรมสิทธิ์ที่สมบูรณ์ วงเงินซื้อเงินตราต่างประเทศที่สะดวกของบุคคลในประเทศจำนวน 50,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อปียังคงจำกัดเฉพาะการใช้ในรายการเดินทางเพื่อการท่องเที่ยว การศึกษา ฯลฯ (รายการเดินสะพัด) ห้ามใช้เด็ดขาดในการซื้อหุ้นหรืออสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ (รายการทุน)
