1.23 мільярди доларів США у справі про відмивання грошей: вирок! Професійного відмивача засуджено до 60 тисяч, розкрито співучасника китайського походження

Новозеландський суд вищої інстанції постановив про конфіскацію незаконних доходів у розмірі приблизно 600 000 новозеландських доларів у чоловіка з Окленда Musabayoufu Fuati. Fuati та його спільник китайського походження Daniel Hu у період 2018-2020 років через 12 кур’єрів грошей накопичили 123 мільйони новозеландських доларів чорної готівки на 400 банківських рахунках. Арештовані активи, включаючи Bentley, BMW та нерухомість, оцінені в 1,16 мільйона новозеландських доларів, з яких 50% переходить державі.

Розподіл праці та комерційна модель професійних відмивачів коштів

Fuati та Daniel Hu раніше займалися валютними операціями та переводами грошей, офіс був розташований на Queen St в Окленді. Обидва використовували фальшиві посвідчення особи та групу кур’єрів, яких можна було легко замінювати, щоб у період 2018-2020 років вводити величезні суми готівки невідомого походження в банківську систему. Такий спосіб операцій є надзвичайно рідкісним у злочинах, пов’язаних з відмиванням новозеландських доларів, що свідчить про те, що обидва розвинули відмивання коштів у «професійний сервіс».

За даними слідства, між ними було чітко розподілено обов’язки: Hu відповідав за збір великих сум готівки від клієнтів та організацію переводів на закордонні рахунки, а Fuati займався «відбілюванням» готівки без привертання уваги банків. Поліцейський моніторинг виявив, що Hu часто здійснював таємні обміни готівки з правопорушниками на стоянках та інших місцях. Такий професійний розподіл праці значно підвищував ефективність злочину, причому один випадок міг включати кошти в розмірі кількох мільйонів новозеландських доларів.

Слідство поліції показало, що за цей період мережа, яка складалася з приблизно 12 депозитаріїв третіх осіб, накопичила 123,455,400 новозеландських доларів готівки на близько 400 банківських рахунках. Більшість таких «кур’єрів грошей» були молодими людьми або представниками уразливих груп населення, кожен отримував від 100 до 200 новозеландських доларів за успішний депозит у розмірі 100 000 новозеландських доларів. Клієнти також платили від 10% до 20% комісії за міжнародні переводи. Високий розмір комісії свідчить про те, що клієнти відчайдушно потребували послуг з відмивання коштів і були готові платити високі витрати для обходу регулювання.

Трирівнева структура професійної мережі відмивання коштів

Рівень збору (Hu): отримання великих сум готівки від торговців наркотиками та шахраїв у прихованих місцях, таких як автостоянки

Рівень відбілювання (Fuati): координація 12 кур’єрів грошей для розбиття депозитів на 400 банківських рахунках задля уникнення моніторингу окремих операцій

Рівень передачі (закордонні рахунки): переведення відбілених коштів на закордонні рахунки для завершення міжнародного відмивання

Технічні деталі розбиття операцій для уникнення банківського моніторингу

Fuati у березні 2023 року признав себе винним у злочині «розбиття операцій» (за Законом про протидію відмиванню коштів) і був засуджений до 2 місяців 14 днів домашнього арешту; Hu признав подібні звинувачення та 4 звинувачення у відмиванні коштів, йому було винесено 9 місяців домашнього арешту. Розбиття операцій (Structuring) – це класичний метод відмивання коштів, який полягає в розділенні великих сум готівки на кілька менших операцій для уникнення обов’язку банку повідомляти про великі операції.

Згідно із законодавством Нової Зеландії, готівкові операції на суму 10 000 новозеландських доларів і більше повинні бути повідомлені Центру фінансової розвідки (FIU). Мережа Fuati успішно обійшла цей регуляторний бар’єр, розділивши великі суми готівки на депозити розміром від 9 000 до 9 500 новозеландських доларів і розіславши їх на 400 різних банківських рахунків. 12 кур’єрів грошей здійснювали депозити в різні часи та в різних відділеннях, що ускладнювало виявлення банком незвичайної моделі діяльності.

Точність цього методу свідчить про глибоке розуміння Fuati системи регулювання протидії відмиванню коштів. Він навіть контролював частоту депозитів на окремому рахунку, щоб уникнути спрацьовування внутрішніх банківських сигналізацій через багаторазові депозити за короткий період. Однак після того, як поліція інтегрувала та проаналізувала міжбанківські дані, ця величезна мережа відмивання коштів нарешті розкрилася. 400 на вигляд незалежних рахунків були насправді пов’язані з компанією з передачі коштів, яку контролювали Fuati та Hu.

З точки зору клієнтів, комісія в розмірі від 10% до 20% є надзвичайно високою, однак для торговців наркотиками та шахраїв це необхідні витрати на обхід регулювання. Комісія за законні послуги передачі коштів зазвичай не перевищує 2%, тому різниця у ціні в десять разів відображає рідкість послуг з відмивання коштів та премію за високий ризик. Це також пояснює, чому Fuati зміг накопичити такі величезні незаконні доходи протягом трьох років.

Конфіскація активів у розмірі 1,16 мільйона та суперечлива розподіл 50-50

Fuati та Hu були арештовані у 2020 році. Згодом поліція в усій повноті Закону про доходи від злочинів заморозила кілька активів, включаючи: кілька будинків, люксові автомобілі (включаючи Bentley та BMW), банківські депозити приблизно 140 000 новозеландських доларів, готівку 64 000 новозеландських доларів, загальна оцінка конфіскованих активів склала 1,168,606.77 новозеландських доларів.

Поліція спочатку планувала провести чотиритижневе засідання щодо конфіскації у вересні 2026 року, однак всі сторони в кінцевому результаті досягли мирної угоди, яка була затверджена судьею суду вищої інстанції Окленда Michele Wilkinson-Smith. Згідно з угодою: 50% конфіскованих активів переходить державі, а решту 50% отримує партнерка Fuati Tayier Suliya.

Така розподіл 50-50 викликала суперечності. Судья зазначила, що поліція не звинувачувала Suliya в причетності чи участі в пов’язаних із цим злочинах і припускала, що коштів яких стосується справа, належать до «майна відносин». За законодавством Нової Зеландії, майно в шлюбі чи співмешканні за умовчанням вважається спільним, якщо не буде доведено, що супруг(-га) знав(ла) про незаконне походження коштів. Оскільки поліція не могла надати достатніх доказів обізнаності Suliya, суд мав лише застосувати принцип майна відносин.

Водночас поліція погодилася відмовитися від намагань одержати більший наказ про конфіскацію прибутків. Суд також указав на те, що після продажу відповідної нерухомості поліція все ще подасть клопотання про подальшу конфіскацію от розходу від продажу. Такий поетапний підхід свідчить про складність справи; оцінка нерухомості може коливатися разом з ринком, і поліція вирішила спочатку закріпити базовий обсяг конфіскації, а потім переходити до подальшого відшкодування від продажу нерухомості.

Справа виникла в результаті таємного розслідування поліцією під кодовою назвою «Операція Мартінез» (Operation Martinez), що стало однією з ранніх справ, в яких новозеландська поліція змістила акцент на боротьбу з «професійними відмивачами коштів». Традиційне правозастосування часто було зосереджено на перших ланках злочинної діяльності, але ігнорувало посередників, що надавали послуги з відмивання коштів. Останнім часом правоохоронні органи розуміють, що боротьба з професійними відмивачами коштів може одночасно паралізувати кілька злочинних ланцюгів з більш помітним ефектом.