Чи можуть заарештувати за торгівлю криптовалютами? Шанхайський другий народний суд визначив: особистий арбітраж не вважається незаконною діяльністю

Шанхайський другий міський суд провів семінар з питань злочинів, пов’язаних з криптовалютами, чітко визначивши, що «особисте торгівлю криптовалютами зазвичай не становить злочин незаконного ведення бізнесу». Лі, який купував низько і продавав високо, заробивши мільйони, суд визнав, що особисте арбітражне використання не є протиправним. Але червона лінія: допомога іншим у незаконному обміні валют, надання послуг обміну валют клієнтам з отриманням комісії, належать до підпільних грошових закладів і підлягають кримінальній відповідальності. Ключовий фактор для оцінки: чи постійно надає послуги з ведення бізнесу для не визначеної кількості осіб.

Головна межа між особистою торгівлею криптовалютами та незаконним веденням бізнесу

Семінар через аналіз типових випадків чітко окреслив основні межі між злочином і правом. У випадку з Лі, який через внутрішні та міжнародні платформи купував і продавав криптовалюту з прибутком у мільйони, суд вважає, що якщо його дії обмежуються особистим арбітражем і він не надає послуг широкій громадськості, то це не є злочином незаконного ведення бізнесу. Це визначення підкреслює, що для кваліфікації злочину потрібно суворо враховувати ознаки «ведення бізнесу», зокрема, чи має мету отримання прибутку, чи постійно надає послуги не визначеній аудиторії.

Цей прецедент має велике значення. Тривалий час у Китаї правовий статус криптовалют був неоднозначним, що спричиняло різні підходи судової практики до кваліфікації торгівлі криптовалютами. Деякі суди кваліфікували великомасштабний арбітраж як незаконне ведення бізнесу, інші — як цивільний правовий акт. Вперше висновки Шанхайського другого міського суду чітко окреслили стандарти: ключовим є не сума, а чи є це «веденням бізнесу».

Особистий арбітраж характеризується: власними коштами, ризиком, відсутністю надання послуг іншим і без стягнення комісії. Навіть якщо Лі заробив мільйони, якщо він використовує свої гроші для купівлі-продажу на різних платформах, ця дія за суттю схожа з арбітражем інвесторів у цінних паперах між різними брокерами і не повинна каратися кримінально. Така судова обережність захищає свободу інвестицій і запобігає надмірному втручанню у нормальну економічну діяльність.

Однак це не означає, що всі дії з торгівлі криптовалютами безпечні. Якщо під час особистої торгівлі залучаються допомога у відмиванні грошей, ухиленні від валютного контролю або інших злочинів, це може призвести до притягнення до співучасті. Судова практика щодо визначення таких дій у сфері криптовалют стає більш деталізованою, що допомагає встановити межі для учасників ринку і сприяє уніфікації законодавчого підходу до справ, пов’язаних із криптовалютами.

Межі між злочином і правом у торгівлі криптовалютами

Законна особиста торгівля: власні кошти, купівля-продаж на різних платформах, ризик, відсутність послуг іншим

Незаконний підпільний грошовий заклад: надання послуг обміну валют для не визначеної аудиторії, отримання комісії, постійна діяльність

Співучасть: знання про незаконну купівлю-продаж валют іншими і допомога у криптовалютному обміні

Ключовий фактор: чи має мету отримання прибутку, чи постійно надає послуги не визначеній аудиторії

Де межа кримінальної відповідальності підпільних грошових закладів?

Одночасно семінар окреслив і «червоні лінії» закону: якщо відомо про незаконний обмін валют іншими і все ж допомагає у криптовалютному обміні, і ситуація серйозна, це кваліфікується як співучасть у злочині незаконного ведення бізнесу. Використання криптовалют як засобу для обміну валют, орієнтованого на не визначену аудиторію і з отриманням комісії, за своєю суттю є незаконною діяльністю «підпільного грошового закладу», і за законом підлягає кримінальному переслідуванню.

Типові ознаки підпільних грошових закладів: створення фіксованого місця або онлайн-платформи, реклама послуг обміну валют, стягнення фіксованої або пропорційної комісії, постійне обслуговування широкого кола клієнтів. Така діяльність за своєю суттю є нелегальним веденням фінансового бізнесу і серйозно порушує валютний режим. Основна різниця з особистим арбітражем у тому, що підпільний грошовий заклад «веде бізнес для зовнішніх клієнтів», а не для власних інвестицій.

У випадках із підпільними грошовими закладами поширені моделі: публікація у соцмережах оголошень «USDT обмін на юані», обіцянки вигідних курсів, стягнення 1-3% комісії, обробка сотень транзакцій щомісяця. Якщо це кваліфікується як підпільний грошовий заклад, покарання зазвичай понад 5 років, а у особливо тяжких випадках — довічне ув’язнення. За суми понад мільйон юанів зазвичай кваліфікується як тяжкий злочин.

Визначення співучасників ускладнене. Якщо відомо, що інша особа займається незаконним обміном валют і ви все ж допомагаєте у криптовалютному обміні, навіть без отримання комісії, це може кваліфікуватися як співучасть. Важливо довести «знання» — зазвичай через чат-логи, частоту транзакцій, обсяг коштів. Якщо ж допомагає лише іноді і не знає про незаконну діяльність, зазвичай це не вважається злочином.

Юридична обережність і ризики для інвесторів

Цей висновок відображає судову обережність: він уникає надмірного кримінального втручання у нормальні інвестиційні арбітражні дії і водночас цілеспрямовано бореться з порушеннями, що руйнують фінансовий порядок через використання криптовалют. Варто пам’ятати, що криптовалюти не мають статусу законної валюти, і відповідні операції пов’язані з цивільними ризиками, тому інвестори мають самостійно нести відповідальність за свої втрати.

Це дуже важливе нагадування. Хоча особиста торгівля криптовалютами не є злочином, це не означає, що вона захищена законом. У разі шахрайства або втрати через злом платформи, звернення до поліції може бути відхилено через відсутність статусу законної валюти. Такий стан «кримінального ігнорування, цивільної відповідальності» створює для інвесторів у криптовалюти правову сіру зону.

З практичної точки зору, особисту торгівлю слід вести з урахуванням трьох правил: по-перше, використовувати лише власні кошти, не залучати інших до управління капіталом або колективної торгівлі, щоб уникнути кваліфікації як незаконного ведення бізнесу; по-друге, не надавати послуги обміну валют, навіть за проханням друзів, щоб не потрапити у справи підпільних грошових закладів; по-третє, зберігати записи транзакцій, що підтверджують легальне походження коштів, щоб у разі розслідування можна було довести відсутність відмивання грошей або інших злочинів.

З політичної точки зору, висновки Шанхайського другого міського суду відображають тонкий баланс у регулюванні криптовалют у Китаї. З одного боку, посилена боротьба з незаконною фінансовою діяльністю з використанням криптовалют, з іншого — не криміналізує особисті інвестиційні дії. Такий підхід «боротьби з злочинами і захисту інвестицій» задає напрямок для майбутньої політики регулювання криптовалют.

Загалом, висновки Шанхайського другого міського суду чітко окреслюють правові межі для торгівлі криптовалютами. Особисте зберігання і арбітраж не є злочином незаконного ведення бізнесу, але надання послуг обміну валют і допомога у валютних злочинах — порушують кримінальний закон. Інвесторам слід діяти в межах законної сфери і усвідомлювати, що ризики цивільних втрат залишаються на їхній відповідальності.