Міннесота розглядає повну заборону на Bitcoin та крипто-банкомати

Коротко

• Законодавці Міннесоти розглядають повну заборону крипто-АТМ.
• У 2024 році штат ухвалив регуляторну основу для цих пристроїв.
• Такі країни, як Новий Зеландія, нещодавно запровадили масштабні заборони.

Законодавці Міннесоти розглядають можливість повної заборони крипто-АТМ, а законопроект був внесений раніше цього тижня у відповідь на зростаючу кількість шахрайств проти літніх людей. Законопроект HF 3642, внесений у понеділок депутатом Ерин Когель, співголовою Комітету з фінансів та політики штату, фактично заборонить усі фізичні пристрої в Міннесоті, що дозволяють користувачам купувати криптовалюту за готівку. Цей законопроект є новим кроком у боротьбі з ризиками, пов’язаними з крипто-АТМ, після ухвалення у 2024 році державної регуляторної основи, яка встановила ліміт у 2000 доларів США на щоденну транзакцію для нових клієнтів, вимоги щодо повернення коштів та ліцензійну систему для операторів. 

Хоча кілька штатів запровадили паузи або суворі місцеві заборони на крипто-АТМ, ця міра у Міннесоті, ймовірно, стане першою такого роду в країні. Вона відображає масштабні заборони, прийняті у кількох країнах, наприклад, минулого року у Новій Зеландії. Офіцери правопорядку під час слухань у четвер повідомили, що літні мешканці Міннесоти продовжують втрачати десятки тисяч доларів через шахраїв, які змушують жертв надсилати їм криптовалюту під неправдивими приводами, часто імітуючи уряд або технічну підтримку. На слуханнях місцевий детектив згадував, як одна мешканка боялася стати бездомною після того, як за шість місяців надіслала Bitcoin шахраю 10 разів. Офіцер повідомив, що вона втрачала 50% свого щомісячного доходу, поки одного дня її не знайшли на автозаправці, яка виглядала розгубленою, і їй довелося звернутися за допомогою до уряду через важкі обставини. В Міннесоті налічується близько 430 крипто-АТМ, зосереджених переважно навколо найбільшого міста штату, Міннеаполісу, згідно з Coin ATM Radar. У минулому році по всій країні жертви повідомили про втрати на суму 333 мільйони доларів, пов’язані з крипто-АТМ, повідомляє FBI.

Генеральний юрист CoinFlip Ларрі Ліпка заявив під час слухань, що оператор ATM усвідомлює поширення шахрайств із використанням його пристроїв, але шахраї мають кілька інструментів для здійснення злочинів. У листі, поданому до комітету, начальник поліції одного з міст Міннесоти написав, що «правоохоронні органи мають дуже обмежені можливості повернути кошти після їх переказу», що є однією з кількох проблем з точки зору громадської безпеки. Депутат Кіт Аллен під час слухань зазначив, що мільйони доларів, ймовірно, були виведені з сільських районів, які «могли зробити багато добра». Зі зростанням обговорень щодо повної заборони крипто-АТМ у Міннесоті, прокурори інших регіонів виступають за обмеження проти пов’язаних компаній, зокрема Bitcoin Depot. Раніше цього тижня найбільший оператор крипто-АТМ у Північній Америці повідомив, що почне вимагати від клієнтів надавати особисту ідентифікацію щоразу, коли вони здійснюють транзакцію. Це був добровільний крок для покращення процедур відповідності. Це рішення було прийнято після позову, поданого генеральним прокурором Массачусетсу Андреа Кемпбелл на початку місяця, яка звинуватила Bitcoin Depot у свідомому сприянні крипто-шахрайствам і «видаленні заходів безпеки проти шахрайства та введення інвесторів в оману з метою збагачення власних кишень». Bitcoin Depot заперечує цю заяву, згідно з ICIJ, і представник компанії нещодавно заявив, що компанія побудована навколо дотримання правил і захисту споживачів. Вони продовжують співпрацювати з правоохоронними органами для боротьби з нелегальною діяльністю.