Центральний банк Росії нещодавно опублікував звіт, у якому попереджає, що організатори фінансових пірамід використовують криптовалюти як основний інструмент залучення коштів, і ця частка зросла з 77% у 2024 році до 84% у 2025 році. У минулому році ЦБ виявив загалом 7 087 фінансових пірамідальних шахрайств, замаскованих брокерів та інших шахрайських схем, 80% з яких працювали онлайн, а більшість використовували криптовалюти та грошових мулярів для переказу коштів.
Основне дослідження ЦБ показало, що
Згідно зі звітом Банку Росії, масштаби та організація цієї шахрайської діяльності свідчать про чітку тенденцію системної трансформації:
Масштаб шахрайських схем: Серед 7 087 виявлених минулого року схем були задіяні фінансові піраміди, брокери, замасковані під легітимних брокерів, та фейкові криптоінвестиційні проєкти, що обіцяють високий прибуток.
Онлайн-активність: 80% MLM-шахрайств відбуваються повністю онлайн, без фізичних офісів; потенційні жертви здебільшого контактують через соціальні мережі, месенджери та телефонні дзвінки.
Рівень використання криптовалюти: 84% шахраїв залучили кошти за допомогою криптовалют у 2025 році, що знову більше порівняно з 77% у 2024 році.
Фейкові криптоінвестиційні проєкти: Близько 1 500 компаній пропонують фальшиві криптовалютні інвестиційні схеми потенційним клієнтам.
Інструменти переказу коштів: Переважно криптовалюта, доповнена мережею грошових мулярів, багаторівневі децентралізовані перекази здійснюються для приховування потоку коштів.
Представники ЦБ у звіті зазначили, що шахраї «обирають криптовалюти, оскільки токени дозволяють залишатися анонімними та уникати покарання», що робить криптовалюти улюбленим інструментом для пірамідальних схем для ухилення від слідства.
Контрзаходи та посилення ринкового нагляду
У відповідь на швидке поширення криптовалютних шахрайств ЦБ Росії вжив наступних конкретних заходів:
Блокування: Наказано заблокувати 21 500 вебсторінок і постів у соцмережах, пов’язаних із криптошахраями та іншими фінансовими шахрайствами.
Попередження споживачам: Центральний банк чітко нагадує громадськості, що лише компанії з легальними ліцензіями мають право публічно пропонувати інвестиційні продукти російським роздрібним інвесторам, і обіцяє продовжувати виявляти все складніші фінансові піраміди та схеми кібершахрайства, а також посилювати зусилля у боротьбі з криптовалютним шахрайством.
Ці регуляторні заходи відбуваються на тлі стрімкого зростання загального впровадження криптовалют у Росії. За даними Міністерства фінансів, щоденні витрати росіян на криптовалюти сягають до 6,48 мільярда доларів. Міністерство прискорює розробку нових нормативів, які незабаром можуть заблокувати доступ до закордонних криптовалютних бірж, що свідчить про посилення контролю Росії над закордонними платформами та розширення внутрішнього використання криптовалют.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Голова SEC закликає до дій щодо правил ринку Bitcoin та криптовалют
Гері Генслер, голова SEC, закликає Конгрес прискорити регулювання крипто, щоб забезпечити чіткі правила, зменшити плутанину та зміцнити довіру інвесторів. Крипто-спільнота реагує неоднозначно, оскільки законодавці обговорюють потенційне законодавство.
Coinfomania10хв. тому
SEC та CFTC досягли нової угоди щодо регулювання криптовалют на 2026 рік, спільно уточнюючи правила ринку
Американський SEC та CFTC підписали меморандум про розуміння 11 березня, який передбачає спільну координацію регулювання криптовалют до 2026 року. Меморандум охоплює шість пріоритетних сфер, спрямованих на зменшення конфліктів юрисдикції між двома органами, забезпечення більш чіткого ринкового середовища та рекомендацій щодо дотримання нормативних актів.
GateNews32хв. тому
SEC скасувала судовий позов проти засновника BitClout та не може повторно подавати позов, у регулюванні крипто з'являється зміна напрямку
Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) 16 березня відкликала позов проти Надера Аль-Наджі, завершивши двірічний юридичний спір, що свідчить про зміни в середовищі крипто-регулювання. Відкликання позову частково ґрунтується на переоцінці SEC нормативно-правової бази та доказів, але не впливає на інші справи. Аль-Наджі після залучення коштів через BitClout був звинувачений у використанні їх на особисті видатки, зараз справа врегульована. Ця подія демонструє поступову зміну позиції США щодо регулювання крипто.
GateNews1год тому
Gnosis 联创：《CLARITY 法案》监管框架可能使金融机构在加密市場獲得更大控制權
Gnosis co-founder Friederike Ernst pointed out that the CLARITY Act may give financial institutions greater control in the crypto market, emphasizing that reliance on centralized intermediaries could weaken the role of blockchain users. Meanwhile, the act clarifies regulatory boundaries between the SEC and CFTC and protects peer-to-peer transactions and self-custody.
GateNews1год тому
Австралія просуває нову базу регулювання криптовалют, комітет Сенату підтримує систему ліцензування цифрових активів
Комітет з економічного законодавства Сенату Австралії підтримує Закон про поправки до Закону про компанії 2025 року (Рамки цифрових активів), спрямований на включення криптоактивів у фінансову систему шляхом запровадження ліцензійної системи та посилення захисту споживачів. Одночасно буде запроваджена уніфікована нормативна база для установ, які надають послуги з цифровими активами. Якщо закон буде прийнято, передбачається перехідний період в шість місяців для дотримання підприємствами нових вимог. Ця політика має потенціал підвищити статус Австралії в галузі нормативного регулювання цифрових активів.
GateNews1год тому
Опитування CLARITY Act виявило основні вимоги користувачів крипто: захист приватності переважає над прибутком від стейблкойнів
Опитування щодо Закону про прозорість ринку цифрових активів показує, що користувачі крипто надають більшу перевагу приватності та фінансовій автономії, а не стимулам прибутковості стейблкойнів. Положення про регулювання можуть загрожувати принципам децентралізованих фінансів, викликаючи суперечки. У Конгресі питання прибутковості стейблкойнів перешкоджає просуванню закону, консенсус досі не досягнутий, і очікується, що розгляд закону буде затриманий до 2026 року.
GateNews1год тому
