74-річного податкового підготувальника засудили за схемою $50M Понці в Нью-Йорку

Майлз Бертон Маршалл, 74-річний нью-йоркський підготовник податкових декларацій, визнав себе винним у великій крадіжці, цінних паперах шахрайства за законом Мартіна та в звинуваченнях у змові з метою шахрайства за керування схемою Понці на 50 мільйонів доларів, що тривала з початку 1990-х років до 2023 року. Генеральна прокурорка Нью-Йорка Летиція Джеймс заявила, що схема, відома як «Фонд Вісім відсотків», торкнулася 988 інвесторів у Медісон-окрузі та сусідніх районах: Маршалл використовував кошти нових інвесторів, щоб платити ранішим учасникам, водночас спрямовуючи значні суми на власні витрати, зокрема покупки, ресторани, подорожі та діяльність йога-студії. Справа є прикладом афери з «прихильністю» тривалістю в десятиліття, коли Маршалл скористався довірою, яку він нібито вибудував через легальні послуги з підготовки податків та страхування, щоб переконати клієнтів інвестувати в те, що він неправдиво видавав за прибуткові проєкти з нерухомістю, обіцяючи вісім відсотків річної дохідності.

Marshall Operated Scheme From Early 1990s Until 2023 Bankruptcy

За даними обвинувачення, Маршалл переконував клієнтів, починаючи з початку 1990-х років, інвестувати в те, що він називав прибутковими проєктами з нерухомістю, пов’язаними із придбанням та ремонтом орендної нерухомості. Інвесторам обіцяли щорічну дохідність вісім відсотків — рівень, який виглядав достатньо стабільним, щоб приваблювати пенсіонерів, місцеві сім’ї та довгострокових клієнтів, які вже довіряли Маршаллу підготовку податкових декларацій і страхові послуги.

У відповідь на це, за словами правоохоронців, операція натомість функціонувала як класична схема Понці, де кошти нових інвесторів використовували для виплат ранішим учасникам, тоді як Маршалл, як стверджується, спрямовував значні суми на власні витрати та незв’язані з іншим бізнесом витрати. Як заявили посадовці, Маршалл витрачав гроші інвесторів на покупки в магазинах, ресторани, придбання для подорожей і діяльність йога-студій, а також на операційні витрати, пов’язані з іншими бізнесами.

У розслідуванні також стверджувалося, що він доручав працівникам створювати фальшиві звіти за рахунками, демонструючи вигадані залишки та інвестиційні прибутки. Генеральна прокурорка Джеймс сказала: «Майлз Бертон Маршалл ошукав своїх клієнтів, забравши їхні заощадження за все життя, і використав їхні важко зароблені гроші, щоб підживити класичну схему Понці».

Як стверджується, схема пережила кілька ринкових циклів, зокрема крах доткомів, фінансову кризу 2008 року, сплеск волатильності під час пандемії та різкі зміни облікових ставок упродовж останніх років. Операція згодом зруйнувалася після того, як Маршалл подав на банкрутство у 2023 році.

Scheme Liabilities Exceeded $90 Million When Bankruptcy Filed

За даними офісу генерального прокурора, зобов’язання Маршалла перевищували його активи більш ніж на 40 мільйонів доларів уже станом на 2016 рік. Попри цю невідповідність, у заяві зазначали, що він продовжував залучати інвестиції, повідомляючи наявним клієнтам, що їхні інвестиції залишаються прибутковими.

У провадженнях у справі про банкрутство обвинувачі заявили, що Маршалл визнав заборгованість понад 90 мільйонів доларів інвесторам, якщо врахувати нараховані зобов’язання за відсотками. Установи оцінили його залишкові активи менш ніж у 22 мільйони доларів.

Marshall Faces Four to Twelve Years in Prison Under Plea Agreement

Очікується, що Маршалл отримає тюремний вирок у межах від чотирьох до 12 років за угодою про визнання провини, оголошеною офісом генерального прокурора Нью-Йорка. Також прокурори повідомили, що він має винести рішення на користь потерпілих на загальну суму приблизно 90 мільйонів доларів, включно з основною сумою та відсотками.

У розслідуванні брали участь Бюро кримінального примусового виконання та фінансових злочинів Генеральної прокуратури штату Нью-Йорк разом із Поліцією штату Нью-Йорк, Групою сприяння кримінальному переслідуванню FINRA та Комісією з цінних паперів і бірж США.

FAQ

Що це була за схема Понці «Фонд Вісім відсотків», яку здійснював Майлз Бертон Маршалл?

«Фонд Вісім відсотків» був схемою Понці, яку здійснював Майлз Бертон Маршалл із початку 1990-х років до 2023 року. У ній він переконав 988 інвесторів у межах Медісон-округу та в сусідніх районах вкласти гроші в те, що він неправдиво видавав за прибуткові проєкти з нерухомістю, пов’язані з придбанням та ремонтом орендної нерухомості. Маршалл обіцяв щорічну дохідність вісім відсотків, але натомість використовував кошти нових інвесторів для виплат ранішим учасникам, одночасно спрямовуючи значні суми на власні витрати, зокрема покупки, ресторани, подорожі та діяльність йога-студії.

Як зруйнувалася схема Понці?

Схема зруйнувалася після того, як Маршалл подав на банкрутство у 2023 році. За даними офісу генерального прокурора, зобов’язання Маршалла перевищували його активи більш ніж на 40 мільйонів доларів уже станом на 2016 рік, але він продовжував залучати інвестиції, повідомляючи наявним клієнтам, що їхні інвестиції залишаються прибутковими. У провадженнях у справі про банкрутство прокурори заявили, що Маршалл визнав заборгованість понад 90 мільйонів доларів інвесторам, якщо врахувати нараховані зобов’язання за відсотками, тоді як його залишкові активи оцінювалися менш ніж у 22 мільйони доларів.

Який вирок загрожує Майлзу Бертону Маршаллу за схемою Понці?

Очікується, що Маршалл отримає тюремний вирок у межах від чотирьох до 12 років за угодою про визнання провини, оголошеною офісом генерального прокурора Нью-Йорка. Також прокурори повідомили, що він має винести рішення на користь потерпілих на загальну суму приблизно 90 мільйонів доларів, включно з основною сумою та відсотками.