Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) наклала рекордні A$830 мільйонів у вигляді цивільних штрафів за рішенням суду протягом фінансового року 2025–26, як свідчать цифри, оприлюднені 20 липня. Штрафи стали наслідком заходів примусового виконання щодо брокерів CFD, банків, трастів із пенсійних накопичень (superannuation trustees) та фінансових сервісних компаній, тоді як ASIC також допомогла повернути понад A$643 мільйона споживачам та інвесторам. Рекордна загальна сума включала A$480 мільйонів, призначені в період між січнем і червнем 2026 року, та A$350 мільйонів протягом першого півріччя фінансового року. Програма правозастосування під керівництвом голови Сара Корт була спрямована на захист роздрібних інвесторів, цілісність ринку, цифрові активи, шахрайство та недобросовісну поведінку у фінансовому секторі Австралії.
Union Standard International Group Receives A$300 Million Penalty
Федеральний суд зобов’язав Union Standard International Group сплатити рекордний штраф у розмірі A$300 мільйонів за те, що ASIC описала як серйозну неправомірну поведінку, яка вплинула на роздрібних інвесторів. Справа стала найбільшим в історії Австралії цивільним штрафом проти оператора CFD і стала центральним елементом програми правозастосування ASIC у другій половині фінансового року.
Серед інших значних рішень суду в період звітування: HSBC Bank Australia сплатив A$35 мільйонів за недоліки в запобіганні шахрайству, Macquarie Securities — A$35 мільйонів за системні збої в звітуванні про короткі продажі (short sale), Walker Stores (Snaffle) — A$33,5 мільйона за незаконні практики кредитування споживачів, Westpac — A$26 мільйонів за поширені збої в реагуванні на клієнтів, які стикалися з фінансовими труднощами, Mercer Super — A$10,3 мільйона за системні збої в звітності про порушення, а Binance Australia Derivatives — A$10 мільйонів за збої під час підключення (onboarding), що, за даними ASIC, призвели до суттєвих торгових збитків клієнтів.
ASIC Secures A$643.5 Million in Consumer Remediation
Дослідження ASIC призвели до виплат A$643,5 мільйона у вигляді відшкодувань (remediation), повернень коштів і компенсацій тисячам австралійців. Ця сума включає понад A$61 мільйон, оголошений у першій половині 2026 року, і A$583 мільйона, оголошених у період між липнем і груднем 2025 року.
HSBC виплатив приблизно A$21,5 мільйона клієнтам після розслідування ASIC щодо збоїв у запобіганні шахрайству, а додаткові виплати очікуються до кінця липня. HSBC також відшкодував і повернув приблизно A$6,5 мільйона постраждалим клієнтам. ASIC забезпечила майже A$40 мільйонів у вигляді повернень коштів для інвесторів у CFD після дій у межах роздрібного сектору похідних інструментів. Регулятор зазначив, що показники відшкодувань відображають програми, оголошені протягом періоду звітування, і що виплати можуть тривати після червня, оскільки програми компенсації завершуються.
ASIC Launches 250+ Investigations and Secures 25 Criminal Convictions
Протягом фінансового року 2025–26 ASIC розпочала понад 250 розслідувань, подала 32 нові цивільні позови, розпочала 18 нових кримінальних переслідувань, забезпечила 25 кримінальних обвинувальних вироків, отримала 21 вирок до позбавлення волі, з яких 11 — до тюремних строків, видала A$12 мільйонів у вигляді штрафів за порушення (infringement notices) та забезпечила A$137 315 у вигляді кримінальних штрафів.
Колишнього керівника фонду з Сіднея Родні Форрест засудили повторно в травні до п’яти років і трьох місяців позбавлення волі після його вироку за інсайдерську торгівлю, пов’язану з акціями Platinum Asset Management. Колишній фінансовий радник Ентоні Торре отримав шестирічний тюремний строк у січні після нецільового привласнення коштів пенсійних накопичень. У березні керівники Remedy Housing Брент Сміт, Махмуд Ходр і Фує Мано отримали тривалі тюремні строки за злочини, пов’язані з недоброчесністю.
Digital Assets Identified as Priority Enforcement Area
ASIC визначила цифрові активи як одну з пріоритетних сфер правозастосування поряд із шахрайством, фінансовою звітністю, ринковою інфраструктурою, приватним кредитуванням і фінансовими труднощами споживачів. Акцент було відображено в штрафі A$10 мільйонів, накладеному раніше цього року на Binance Australia Derivatives за збої під час підключення (onboarding), які ASIC, за її словами, спричинили збитки від торгівлі на мільйони доларів для клієнтів.
ASIC продовжує посилювати перевірки роздрібних провайдерів CFD, криптовалютних бірж і продуктів із цифровими активами, оскільки роздрібна участь у кредитованій торгівлі та на крипторинках залишається високою. Активність регулятора в правозастосуванні протягом останніх двох років свідчить, що він дедалі більше готовий переслідувати як традиційні фінансові інституції, так і нові fintech-компанії, використовуючи подібні правові стандарти щодо управління, розкриття інформації та захисту споживачів.
Chair Sarah Court Outlines Enforcement Strategy
Голова ASIC Сара Корт заявила, що стратегія регулятора виходить за межі накладення великих фінансових штрафів. Корт сказала, що робота ASIC з правозастосування зосереджена на неправомірній поведінці, яка спричиняє реальну шкоду, і дає результат: змушує до змін, посилює відповідальність і повертає гроші споживачам та інвесторам.
Корт сказала, що регулятор переслідує справи, які викривають серйозні збої в системах, управлінні та поведінці — від шахрайства та збоїв, що призводять до фінансових труднощів, до ринкової інфраструктури, пенсійних накопичень, приватного кредитування, фінансової звітності та цифрових активів. Вона зазначила, що ASIC забезпечила рекордні штрафи та сильні кримінальні результати, але правозастосування — це не лише покарання. Корт сказала, що фокус полягає в захисті інвесторів, поверненні грошей, коли це можливо, та притягненні порушників до відповідальності. Вона додала, що там, де ASIC бачить серйозну шкоду або ризики для цілісності ринку, регулятор діятиме швидко й використовуватиме повний спектр доступних регуляторних та інструментів правозастосування.
FAQ
Які штрафи ASIC наклала протягом фінансового року 2025–26?
ASIC наклала рекордні A$830 мільйонів у вигляді цивільних штрафів за рішенням суду протягом фінансового року 2025–26, як свідчать цифри, оприлюднені 20 липня. Загальна сума включала A$480 мільйонів, призначені в період між січнем і червнем 2026 року, та A$350 мільйонів протягом першого півріччя фінансового року. Найбільший окремий штраф становив A$300 мільйонів проти Union Standard International Group за неправомірну поведінку у сфері CFD.
Скільки грошей ASIC повернула споживачам протягом періоду звітування?
Дослідження ASIC призвели до виплат A$643,5 мільйона у вигляді відшкодувань (remediation), повернень коштів і компенсацій тисячам австралійців. Ця сума включає понад A$61 мільйон, оголошений у першій половині 2026 року, і A$583 мільйона, оголошених у період між липнем і груднем 2025 року. HSBC виплатив приблизно A$21,5 мільйона клієнтам після збоїв у запобіганні шахрайству, а ASIC забезпечила майже A$40 мільйонів у вигляді повернень коштів для інвесторів у CFD.
Які пріоритети правозастосування ASIC визначила на фінансовий рік?
ASIC визначила цифрові активи як одну з пріоритетних сфер правозастосування поряд із шахрайством, фінансовою звітністю, ринковою інфраструктурою, приватним кредитуванням і фінансовими труднощами споживачів. Протягом фінансового року 2025–26 регулятор розпочав понад 250 розслідувань, подав 32 нові цивільні позови, розпочав 18 нових кримінальних переслідувань і забезпечив 25 кримінальних обвинувальних вироків.
