Комісія з торгівлі та споживачів США (Federal Trade Commission) завершила мирові угоди з усіма трьома засновниками Celsius Network, зобов’язавши Александера Машинського, Шломі Деніела Леона та Ханоаха Голдстайна сплатити 16,5 мільйона доларів. Угоди закривають звинувачення в тому, що вони вводили клієнтів в оману щодо безпеки, ліквідності та фінансового стану платформи зупинених криптоактивів. Рішення щодо Голдстайна було ухвалено Окружним судом США Південного округу Нью-Йорка 20 липня, завершивши індивідуальні справи FTC проти засновників — після рішення щодо Машинського від 28 квітня та рішення щодо Леона від 29 червня. FTC стверджувала, що засновники робили неправдиві заяви, переконуючи клієнтів переказувати криптовалюту на платформу, зокрема щодо доступності зняття коштів і покриття страхуванням. Угоди також закривають решту цивільних справ FTC, пов’язаних із крахом Celsius у 2022 році, коли компанія заморозила зняття коштів і подала на банкрутство, залишивши клієнтів без доступу приблизно до 4,7 мільярда доларів у криптовалюті.
Три засновники сплатять 16,5 мільйона доларів у низці окремих мирових угод
Машинський сплатить 10 мільйонів, Леон — 4,1 мільйона, а Голдстайн — 2,4 мільйона. Угоди врегульовують цивільні претензії, а не кримінальні обвинувачення, і троє чоловіків не визнали та не заперечили заяв FTC. У постановах передбачені фінансові стягнення та безстрокові обмеження на їхню майбутню участь у бізнесі, який працює з криптовалютою чи іншими активами клієнтів. Суми врегулювання можуть бути змінені внаслідок переговорів, наявних активів, інших платіжних зобов’язань і умов, погоджених з кожним відповідачем.
Машинського засудили до 12 років у окремій кримінальній справі
Колишній CEO Celsius Александр Машинський відповідає за найбільшу частку мирової угоди FTC — 10 мільйонів доларів. Постанова безстроково забороняє йому маркетинг або продаж продуктів і послуг, які дозволяють клієнтам вносити, обмінювати, інвестувати чи знімати активи. Справа FTC проти Машинського є окремою від кримінального переслідування, що призвело до його ув’язнення. У грудні 2024 року він визнав провину у скоєнні шахрайства з товарними активами та шахрайства з цінними паперами, пов’язаних із неправдивими заявами щодо Celsius та схемою маніпулювання ціною токена CEL компанії. Федеральний окружний суддя Джон Дж. Коелтл (John G. Koeltl) 8 травня 2025 року засудив Машинського до 12 років федеральної в’язниці з подальшими трьома роками контрольованого звільнення. Йому також призначили штраф у розмірі 50 000 доларів і конфіскацію 48 393 446 доларів. За даними Міністерства юстиції, Машинський отримав приблизно 48 мільйонів доларів від продажів токенів.
FTC докладно описує звинувачення у неправдивих обіцянках клієнтам
За даними FTC, Celsius неправдиво повідомляла клієнтам, що вони можуть зняти свої депозити будь-коли, і що компанія має достатні резерви для виконання своїх зобов’язань. Також, як стверджує FTC, компанія заявляла, що депозити клієнтів захищені страховим полісом на 750 мільйонів доларів. FTC заявила, що в Celsius не було страхового поліса на 750 мільйонів доларів, який би покривав депозити клієнтів. Вона також стверджувала, що компанія не мала надійної системи для відстеження своїх активів і зобов’язань станом до середини 2021 року, попри те, що позиціонувала себе як фінансово керовану платформу, здатну захищати кошти клієнтів. Celsius просувала свій продукт Earn із річною процентною дохідністю до 18%. FTC повідомила, що більшість клієнтів отримували суттєво менше, а найвищі опубліковані ставки зазвичай були доступні лише користувачам, які беруть участь у програмі лояльності Celsius і вносять визначені криптовалюти. Компанія та її керівники також неодноразово заявляли, що Celsius не видає незабезпечені позики. FTC стверджувала, що платформа видала незабезпечені інституційні позики та здійснювала іншу ризикову діяльність, яка не була належним чином розкрита вкладникам. У травні 2022 року Машинський публічно заявив, що Celsius міцніша за будь-коли та має мільярди доларів ліквідності. За кілька днів до призупинення зняттів, як зазначає агентство, Celsius продовжувала стверджувати, що має більш ніж достатньо активів для виконання зобов’язань. 12 червня 2022 року Celsius заморозила зняття, свопи та перекази. Наступного місяця компанія подала заяву про захист від банкрутства за главою 11 — 13 липня.
Виплатні кошти не гарантують прямі виплати клієнтам
Ці платежі не означають, що кожен колишній клієнт Celsius автоматично отримає гроші за мировими угодами FTC. Постанови дозволяють агентству використати гроші, зібрані для надання допомоги споживачам, тоді як основний процес розподілу залишкових активів і відшкодувань Celsius кредиторам продовжується в межах банкрутства компанії та пов’язаних проваджень. Документи щодо мирових угод дозволяють FTC використати зібрані кошти для допомоги споживачам, зокрема на прямі виплати та витрати на адміністрування програми розподілу. Будь-які кошти, які практично неможливо використати для допомоги споживачам, можуть бути переказані до Казначейства США — залежно від умов постанов. Агентство не оголосило, яку саме частину з 16,5 мільйона доларів буде зрештою зібрано, чи створить окрему програму повернення коштів Celsius, і як саме визначатимуться потенційні отримувачі. 16,5 мільйона доларів, які наразі мають сплатити засновники, є окремими від призупиненого корпоративного судового рішення. Вони також окремі від кримінальної конфіскації за рішенням щодо Машинського та від розподілів, якими опікується конкурсна маса банкрутства Celsius.
Постанови встановлюють постійні бізнес-обмеження для всіх трьох засновників
Співзасновник Celsius Шломі Деніел Леон погодився сплатити 4,1 мільйона доларів. Його постанова накладає обмеження, подібні до тих, що були встановлені для Машинського: вони забороняють йому маркетинг або продаж послуг, через які клієнти можуть вносити, обмінювати, інвестувати чи знімати активи. Голдстайн сплатить 2,4 мільйона доларів і безстроково заборонений у маркетингу або продажу роздрібних продуктів чи послуг, що дозволяють споживачам купувати, продавати, вносити, знімати, розподіляти або торгувати криптовалютою. Леон і Голдстайн врегулювали цивільні претензії FTC без визнання відповідальності, тоді як Машинський визнав кримінальні правопорушення та відбуває 12-річний тюремний строк. FTC вперше подала позов проти Celsius і її засновників у липні 2023 року. Корпоративні структури врегулювали справу одразу, погодившись на безстрокову заборону обробляти активи клієнтів і грошове стягнення приблизно на 4,7 мільярда доларів. Це стягнення було призупинено, щоб Celsius могла використати залишкові активи в процесі банкрутства. Машинський, Леон і Голдстайн не врегулювали справу на той момент, тож індивідуальні вимоги FTC тривали доти, доки в 2026 році не будуть досягнуті домовленості.
Поширені запитання
Що три засновники Celsius погодилися сплатити за мировими угодами з FTC?
Александер Машинський сплатить 10 мільйонів, Шломі Деніел Леон — 4,1 мільйона, а Ханоах Голдстайн — 2,4 мільйона, разом 16,5 мільйона доларів. Відповідні постанови були ухвалені 28 квітня, 29 червня та 20 липня.
Чи автоматично колишні клієнти Celsius отримають гроші з мирових угод на 16,5 мільйона доларів?
Ні. Ці платежі не означають, що кожен колишній клієнт Celsius автоматично отримає гроші. Постанови дозволяють агентству використати гроші, зібрані для допомоги споживачам, тоді як основний процес розподілу залишкових активів Celsius продовжується в межах проваджень щодо банкрутства компанії. FTC не оголошувала, яку суму зрештою зберуть, і чи створить окрему програму повернення коштів.
Який кримінальний вирок отримав Александер Машинський?
Окружний суддя США Джон Дж. Коелтл засудив Машинського 8 травня 2025 року до 12 років федеральної в’язниці з подальшими трьома роками контрольованого звільнення. Йому також призначили штраф у 50 000 доларів і конфіскацію 48 393 446 доларів після визнання вини в грудні 2024 року у шахрайстві з товарними активами та шахрайстві з цінними паперами.
