Криптографічна криміналістика відновлює $34B , поки ШІ-шахрайства вражають $17B у 2025 році

Платформи блокчейн-аналітики, зокрема Chainalysis, TRM Labs і Elliptic, відстежили та вилучили оцінно 34 мільярди доларів у незаконних коштах, а понад 45 регуляторів по всьому світу тепер використовують ці інструменти як стандартну практику. Попри ці досягнення, загальні втрати, пов’язані з криптоскамами та шахрайством, у 2025 році сягнули приблизно 17 мільярдів доларів, за даними Chainalysis, проти 9,9 мільярда доларів роком раніше. При цьому сками з підтримкою ШІ виявилися прибутковішими у 4,5 раза, ніж традиційні методи. ФБР повідомило про 11,36 мільярда доларів криптового шахрайства лише в США за той самий період, що відповідає зростанню на 22% у річному вимірі. Ескалація спричинена тим, що ШІ здатен у масштабі виготовляти фейкових агентів підтримки, інвесторів і довірених інсайдерів, що дає змогу здійснювати прицільні атаки на високі суми замість підходів, заснованих на обсягах. Паралельний прогрес як атакувальних, так і захисних можливостей ШІ створив технологічну гонку озброєнь: інструменти виявлення, створені переважно для розслідування після інциденту, а не для прогнозування, систематично відстають від атакувальників, які використовують ті самі основи машинного навчання, щоб проєктувати сками майбутнього.

Платформи блокчейн-аналітики відновили 34 мільярди доларів у незаконних коштах

Платформи блокчейн-аналітики заморозили або повернули оцінно 34 мільярди доларів у незаконних коштах завдяки методам кластеризації гаманців і атрибуції сутностей, які витримують судову перевірку. Понад 45 регуляторів по всьому світу вже використовують ці інструменти як стандартну практику, щоб допомагати повертати вкрадені гроші. Новіші покоління інструментів із посиленням на основі ШІ заявляють, що вони позначають гаманці ще до того, як ті почнуть діяти: оцінюють поведінку за 50+ ознаками та перенавчаються щодня. Один із вендорів заявляє про 98% точності для 14 мільйонів гаманців. Зчитувачі rug-pull, вбудовані безпосередньо в AI-трейдингові агенти, перевіряють блокування ліквідності, наявність права freeze та історію дейплойера приблизно за п’ять секунд. Один із таких сервісів повідомив, що просканував понад 881 тис. адрес токенів і позначив 271 тис. як такі, що мають високі ризики.

Втрати від криптоскамів досягли 17 мільярдів доларів у 2025 році

Загальні втрати, пов’язані з криптоскамами та шахрайством, за 2025 рік становлять приблизно 17 мільярдів доларів за даними Chainalysis, що більше за 9,9 мільярда доларів роком раніше. Частка ФБР щодо криптового шахрайства за той самий період у США сама по собі — 11,36 мільярда доларів, тобто зростання на 22% у річному вимірі. Шахрайство з видаванням за особу показало зростання на 1 400% у річному вимірі: злочинці видавали себе за банки, інвесторів або криптоінфлюенсерів. Середній розмір платежу різко зріс із 782 доларів у 2024 році до 2 764 доларів у 2025 році — це збільшення на 253%, оскільки скамерами було зміщено фокус із підходів високоволюмного «спрей-і-прицілься» на дорогі прицільні афери проти профільованих жертв.

AI-сками генерують прибуток у 4,5 раза вищий, ніж традиційні методи

Chainalysis з’ясувала, що AI-сками були у 4,5 раза прибутковішими за традиційні. Та сама схема й той самий об’єкт, але завдяки ШІ скамерам можна у масштабі виготовляти фейкових агентів підтримки, фейкових інвесторів або довірених інсайдерів. Ліор Айзік, співзасновник і операційний директор криптобіржі XBO, публічно попереджав, що шахрайство з видаванням за особу зростає та стає більш витонченим по всій індустрії. Його проста «порада» така: ніколи не переказуйте криптовалюту нікому, кого ви не можете перевірити, особливо якщо запит загорнутий в терміновість і секретність. Інструменти форензики створені для роботи детектива, а не для прогнозування: розслідування має розпочатися вже після того, як злочин був скоєний і жертва вже втратила гроші, а патерни стають достатньо помітними, щоб їх можна було позначити.

Операція ФБР NexFundAI створила клон-токен

ФБР створило NexFundAI як фейковий токен, щоб зловити маніпуляторів ринком: побудували професійний вебсайт і найняли маркетмейкерів, щоб імітувати обсяги. Операція завершилася арештами 18 людей у США, Великій Британії та Португалії, при цьому вилучили 25 мільйонів доларів. За день після того, як DOJ оголосило про арешти, хтось клонулював точний smart contract і запустив токен-копію, заробивши 127 тис. доларів лише за один день, використовуючи ті самі тактики, які ФБР щойно викрило в судових документах. Операція ФБР стала «блакитним друком» для атакувальника, демонструючи, що кожне розкриття, яке допомагає захисникам, також дає атакувальникам робочий шаблон.