Криптовалютні KOL провокують хаос у пампланах, тайванський регулятор затягує нагляд на прогалини

Голова Комісії з фінансового нагляду Пен Цзінлунь 23 березня під час відповіді на запитання у фінансовому комітеті Законодавчого Юаню заявив, що Комісія планує через підзаконні акти, уповноважені Законом про захист фінансових споживачів (Фінансовий захист закону), регулювати рекламу, рекомендації та просування діяльності криптовалютних KOL, щоб заповнити існуючі прогалини у регулюванні ринку віртуальних активів у Тайвані. Пен Цзінлунь підкреслив, що подібні дії вже мають відповідне регулювання у традиційних фінансових ринках, і сфера віртуальних активів не повинна залишатися у регуляторній вакуумі.

Рамки регулювання за підзаконними актами Закону про захист фінансових споживачів: VASP відповідальні за співпрацю з KOL

Підхід регулювання Комісії базується на саморегулюваних механізмах, що існують у традиційних фінансових ринках для співпраці інвестиційних консультантів та інфлюенсерів. У майбутньому можливо вимагатиметься укладання офіційних договорів між постачальниками послуг у сфері віртуальних активів (VASP) та їхніми партнерами KOL, а також включення маркетингових заходів KOL до внутрішніх систем контролю компаній, щоб зробити діяльність з рекомендацій та залучення клієнтів підзвітною та відповідальною.

Проєкт закону «Закон про віртуальні активи» від партії Мінмінь також вимагає, щоб VASP у своїй рекламі та маркетингу розкривали назву компанії та інформацію про ліцензію, забороняючи фальшиву або оманливу рекламу, а також вимагає, щоб KOL мали відповідні кваліфікаційні вимоги. Оскільки на практиці важко вимагати від усіх KOL отримання офіційної фінансової кваліфікації, компромісним рішенням є регулярна перевірка відповідності партнерів-інфлюенсерів та укладання контрактів для забезпечення регуляторної відповідальності.

Вже існуючі межі регулювання: аналіз двох ключових випадків — Crypto Hu Shi та BitMart

Випадок Crypto Hu Shi: відомий KOL «Crypto Hu Shi» та його компанія Yang Ji Ltd. були попереджені Тайванською асоціацією брокерських компаній за несплату реєстрації відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей, що заборонило їм залучати клієнтів для криптовалютного бізнесу. Це перший випадок, коли KOL офіційно був названий у зв’язку з порушеннями після запровадження реєстраційної системи для віртуальних активів. Представник юридичного відділу Комісії зазначив, що діяльність без реєстрації, яка включає залучення клієнтів або діяльність платформи, вже несе ризик порушення закону, особливо коли такі дії розглядаються як продовження діяльності біржі, і ризик порушення стає особливо високим.

Випадок BitMart: Департамент фінансового нагляду Комісії офіційно назвав іноземну біржу BitMart як нелегальну діяльність без відповідної ліцензії, і зазначив, що певні KOL на платформі Threads залучали «команди для торгівлі», використовуючи спеціальні запрошувальні коди для реєстрації. Департамент чітко заявив, що оскільки BitMart не пройшов реєстрацію для запобігання відмиванню грошей, вона не має права надавати послуги або проводити рекламу у Тайвані.

Чотири кроки шахрайської схеми з рекомендаціями для інвесторів

Комісія з фінансового нагляду та поліція неодноразово наголошували, що шахрайство з рекомендаціями у криптовалютній сфері має сталу схему дій:

Безкоштовне тестування сигналів: починається з безкоштовних сигналів, щоб залучити інвесторів і створити довіру через невеликі перші прибутки.

Фальшиві результати для створення довіри: використання «генератора скріншотів прибутків» для введення у оману, де вводяться тип криптовалюти, кредитне плече та ціна відкриття позиції, щоб автоматично створювати фальшиві скріншоти з прибутками і залучати до копіювання.

Збільшення вкладень і перекази: після встановлення довіри вимагають збільшити капітал і переводять його на фальшиві гаманці або на нерегульовані закордонні біржі.

Раптове зникнення з коштами: після надходження коштів «вчитель» і група зникають, залишаючи інвесторів без грошей.

Поширені питання

Як Комісія планує регулювати KOL у криптовалютній сфері через Закон про захист фінансових споживачів?

Комісія заявила, що буде використовувати підзаконні акти, уповноважені цим законом, для регулювання реклами, рекомендацій і просування діяльності KOL. У майбутньому можливо вимагатиметься укладання офіційних договорів між VASP і KOL, а також включення їхньої маркетингової діяльності до внутрішніх систем контролю компаній, щоб зробити ці дії підзвітними та відповідальними.

Чи є порушенням, якщо KOL не пройшов реєстрацію для запобігання відмиванню грошей?

Юридичний відділ Комісії зазначив, що діяльність без реєстрації для запобігання відмиванню грошей, яка включає залучення клієнтів для криптовалютного бізнесу, вже несе ризик порушення закону, особливо коли такі дії розглядаються як продовження діяльності біржі, і ризик порушення стає особливо високим. Регуляторна реєстрація є юридичною передумовою для будь-якої діяльності KOL у сфері віртуальних активів.

Як інвестори можуть визначити легальні платформи для криптовалют у Тайвані?

На даний момент у Тайвані легально зареєстровано лише вісім VASP, серед яких MAX, BitoPro, XREX тощо. Інвесторам рекомендується обирати лише легальні платформи, відмовлятися від використання нерегульованих закордонних платформ і не переводити кошти на рахунки, які не підтверджені відповідними регуляторами Тайваню.