Альянс з обміну цифровими активами (DAXA) оголосив 10-го числа, що провів інтенсивне розслідування незаконних операторів віртуальних активів і повідомив у поліцію 12 компаній. Розслідування було спрямоване на операторів, які не виконали зобов’язання щодо реєстрації у Підрозділі фінансової розвідки (FIU) за статтею 7 Special Financial Information Act, зокрема тих, хто обмінює віртуальні активи на вон (KRW) поза регульованою системою через Telegram і вебсайти, а також незареєстрованих закордонних бірж, що ведуть діяльність із таргетуванням на корейських користувачів. Розслідування мало на меті запобігти незаконним операціям у сфері цифрових активів, що відбуваються поза інституційними рамками, де оператори обмінюють віртуальні активи на корейські вони або закордонні біржі незаконно орієнтуються на корейських клієнтів.
Розслідування DAXA виявило 12 незаконних операторів віртуальних активів
У межах розслідування встановили 12 операторів, які вели незаконний бізнес без реєстрації за Special Financial Information Act: 8 незаконних позабіржових (OTC) бірж і 4 закордонні біржі, що працювали на території країни. Виявилося, що ці оператори торгували цифровими активами без належної реєстрації.
Незаконні OTC-біржі стягують комісію до 62 разів вищу, ніж ліцензовані платформи
Незаконні OTC-біржі стягували середню комісію за торгівлю в діапазоні від мінімум 1,5% до максимум 10%. Для порівняння: середня комісія, яку стягують п’ять провідних бірж у країні, становить 0,16%, що відповідає комісіям до 62 разів вищим. DAXA застерегла, що готовність платити комісії щонайменше в 10 разів вищі вказує на високу ймовірність використання цих сервісів для кримінальної діяльності, зокрема торгівлі наркотиками та азартних ігор, яку неможливо здійснювати через офіційні канали.
Деякі незаконні OTC-біржі вимагали персональні дані, зокрема карти реєстрації місця проживання та копії банківських рахунків, у користувачів без законних підстав. DAXA заявила, що хоча ці оператори подають це як процес законної верифікації особи, вони не є юридично зареєстрованими постачальниками послуг віртуальних активів, а тому збір персональних даних може порушувати закони про захист персональної інформації.
Незареєстровані закордонні біржі працюють без нагляду з боку Кореї
Було викрито кілька незареєстрованих закордонних бірж, які націлювалися на корейських користувачів через вебсайти корейською мовою, підтримку (або відображення) платежів у вонах (KRW) та маркетингові кампанії, спрямовані на корейських клієнтів. Ці незареєстровані закордонні біржі не підпадають під управління та нагляд фінансових органів, не мають достатніх систем протидії відмиванню грошей і механізмів захисту користувачів, які вимагаються відповідними законами, та ускладнюють користувачам отримання компенсації, якщо станеться шкода.
Зареєстровані біржі в країні зобов’язані відстежувати аномальні транзакції за Virtual Asset User Protection Act, але незареєстровані закордонні біржі працюють поза межами наглядового охоплення фінансових органів, створюючи значні «сліпі зони» для стеження за несправедливими торговими практиками, такими як маніпулювання ринком.
DAXA обіцяє подальшу співпрацю проти незаконних операторів
Кім Че-джін, виконуючий обов’язки віцепрезидента DAXA, заявив: «Це інтенсивне розслідування є першим випадком, коли юридично зареєстровані вітчизняні постачальники послуг віртуальних активів співпрацюють для реагування на незаконну діяльність. Надалі ми посилимо коопераційну систему в індустрії проти незаконних операторів віртуальних активів і докладатимемо зусиль для активного захисту користувачів та створення здорового ринку».
Питання й відповіді
Що DAXA оголосила 10-го числа щодо незаконних операторів віртуальних активів?
DAXA оголосила, що провела інтенсивне розслідування незаконних операторів віртуальних активів і повідомила у поліцію 12 компаній. У ході розслідування виявили 8 незаконних OTC-бірж і 4 закордонні біржі, які працювали без реєстрації за Special Financial Information Act.
Чому комісії незаконних OTC-бірж значно вищі, ніж у ліцензованих бірж?
Незаконні OTC-біржі стягували комісію за посередництво в діапазоні від 1,5% до 10% — тоді як середнє значення для п’яти провідних бірж у країні становить 0,16%, тобто до 62 разів вище. DAXA застерегла, що сплата комісій щонайменше в 10 разів вищих свідчить про те, що ці сервіси, імовірно, використовуються для кримінальної діяльності, зокрема торгівлі наркотиками та азартних ігор, яку неможливо здійснювати через офіційні канали бірж.
Які ризики для корейських користувачів створюють незареєстровані закордонні біржі?
Незареєстровані закордонні біржі працюють поза наглядом фінансових органів Кореї, не мають необхідних систем протидії відмиванню грошей і захисту користувачів, ускладнюють компенсацію у разі виникнення збитків і створюють «сліпі зони» для нагляду за несправедливими торговими практиками, як-от маніпулювання ринком, оскільки вони не підпадають під вимоги щодо моніторингу аномальних транзакцій за Virtual Asset User Protection Act.
