HACA Partners розгортає ШІ-платформу Muinmos, скорочує кількість хибних спрацювань на 76%

Аудиторська та комплаєнс-компанія HACA Partners, що базується в Люксембурзі, розгорнула AI-платформу KYC від Muinmos для автоматизації перевірки клієнтів і процесів протидії відмиванню грошей, замінивши ручні комплаєнс-робочі процеси технологією, розробленою для зменшення кількості хибнопозитивних спрацювань на 76%. Це відображає ширшу трансформацію у фінансових послугах: комплаєнс-команди дедалі частіше використовують штучний інтелект для боротьби зі зростаючою регуляторною складністю. HACA, яка обслуговує понад 500 клієнтів на міжнародному рівні, заявила, що її попередні процеси скринінгу значною мірою базувалися на ручних перевірках, які ставали дедалі важче масштабувати через розширення регуляторних зобов’язань у багатьох юрисдикціях.

HACA Partners замінює ручні перевірки на скринінг, оркестрований AI

У рамках домовленості HACA розгорне автоматизовану KYC- та AML-платформу Muinmos у своїх комплаєнс-операціях. Система поєднує скринінг, оркестрований AI, із керуванням життєвим циклом, що дає HACA змогу проводити належну перевірку клієнтів як щодо власних клієнтів, так і щодо клієнтських контрагентів у рамках її аутсорсингових комплаєнс-послуг. Платформа виконує скринінг проти понад 2 200 глобальних watchlist’ів, що охоплюють понад 200 юрисдикцій, і автоматично адаптується до оновлень санкцій, змін правил та появи сигналів про нові ризики.

Платформа Muinmos скринить понад 2 200 watchlist’ів у 200+ юрисдикціях

На відміну від традиційних двигунів скринінгу на основі правил, платформа використовує машинне навчання для тріажування сповіщень, збагачення інформації в кейсі та ескалації лише тих випадків, які потребують ручної перевірки. Додаткові можливості включають настроюване fuzzy matching, виявлення аліасів, транслітерацію імен і верифікацію дати народження, що дозволяє компаніям знаходити відповідності з вищим ризиком і водночас зменшувати кількість непотрібних розслідувань. Платформа інтегрується через один API у вже існуючі системи.

Платформа зменшує хибнопозитивні спрацювання на 76% завдяки машинному навчанню

За даними Muinmos, її автоматизований агент скринінгу продемонстрував зниження хибнопозитивних спрацювань на 76%, дозволяючи фахівцям з комплаєнсу витрачати більше часу на розслідування реальних ризиків замість перегляду низькоякісних сповіщень. Платформа скоротила час онбордингу до 96%, а також знизила витрати, пов’язані з онбордингом, до 32% у межах існуючих клієнтів. Система постійно оновлює інформацію для скринінгу, коли змінюються watchlist’и, зменшуючи операційний ризик, пов’язаний із затримками в оновленнях санкцій.

HACA Partners називає регуляторну експертизу ключовим фактором відбору

Седік Леруа, партнер з питань регуляторного та комплаєнс-напрямку в HACA Partners, заявив, що рішення компанії обрати Muinmos було зумовлене трьома факторами, які збіглися. «По-перше, глибина регуляторної та комплаєнс-експертизи, вбудованої в команду Muinmos, дала нам впевненість, що платформа створена практиками, які розуміють реальні обмеження AML/CFT», — сказав Леруа. Він також підкреслив повноту глобальних даних для скринінгу платформи та її здатність інтегруватися у вже існуючі робочі процеси через один API без порушення операцій, орієнтованих на клієнтів. За даними HACA, здатність Muinmos застосовувати настроювані політики ризику замість фіксованої логіки скринінгу стала ключовим фактором у виборі, що дозволяє компанії адаптувати рішення з комплаєнсу залежно від типів клієнтів, юрисдикцій і регуляторних вимог.

Комплаєнс-команди стикаються зі зростанням регуляторного тиску

Упродовж останніх років фінансові інституції зазнавали дедалі більшого обсягу комплаєнс-зобов’язань через розширення режимів санкцій, посилення вимог щодо протидії відмиванню грошей і вимоги регуляторів до надання більшої доказової бази для рішень щодо належної перевірки клієнтів. Ці вимоги суттєво збільшили обсяг сповіщень, що генеруються системами скринінгу, багато з яких є хибнопозитивними і потребують ручного розслідування. Зменшення цього операційного навантаження стало одним із ключових застосувань штучного інтелекту у відділах комплаєнсу.

CEO Muinmos підкреслює зсув галузі в бік AI-комплаєнсу

Засновниця та генеральна директорка Ремонда Кіркетерп-Мьоллер заявила, що приклад HACA демонструє, як компанії дедалі частіше використовують штучний інтелект для підсилення управління й підвищення операційної ефективності. «Їхній фокус на вдосконаленні комплаєнс-процесів за допомогою AI, щоб надавати клієнтам кращі сервіси й масштабувати бізнес, — саме той далекоглядний підхід, який потрібен галузі», — сказала Кіркетерп-Мьоллер.

FAQ

Що HACA Partners розгорнула для автоматизації процесів комплаєнсу?
HACA Partners розгорнула AI-платформу Muinmos для KYC і AML, щоб автоматизувати скринінг клієнтів і процеси протидії відмиванню грошей, замінивши ручні комплаєнс-робочі процеси. Платформа виконує скринінг проти понад 2 200 глобальних watchlist’ів, що охоплюють понад 200 юрисдикцій.

На скільки Muinmos зменшила кількість хибнопозитивних спрацювань для комплаєнс-команд?
За даними Muinmos, її автоматизований агент скринінгу знизив кількість хибнопозитивних спрацювань на 76%, дозволяючи фахівцям з комплаєнсу більше часу витрачати на розслідування реальних ризиків замість аналізу низькоякісних сповіщень.

Чому HACA Partners обрала Muinmos серед інших платформ комплаєнсу?
Седік Леруа, партнер у HACA Partners, назвав три ключові фактори: глибину регуляторної та комплаєнс-експертизи, вбудовану в команду Muinmos; повноту глобальних даних для скринінгу платформи; і здатність інтегруватися у вже існуючі робочі процеси через один API без порушення операцій, орієнтованих на клієнтів.