МВФ, JPMorgan та центральні банки сприяють створенню рамки комплаєнсу для токенізованих активів

Група центральних банків, міжнародних інституцій і фінансових компаній долучилася до створення white paper Global Layer One (GL1) щодо програмованого комплаєнсу для токенізованих фінансових активів. Серед учасників — Banque de France, Міжнародний валютний фонд (IMF), Kinexys від J.P. Morgan, Валютно-кредитне управління Сінгапуру (MAS) і Standard Chartered. У роботі розглядається, як елементи комплаєнсу можна вбудувати в регульовані транзакції з цифровими активами, щоб поєднати нагляд регулятора з комерційною конфіденційністю та приватністю клієнтів.

Центральні банки та фінансові інституції долучилися до white paper GL1

У white paper GL1 розглядається, як елементи комплаєнсу можна вбудувати в регульовані транзакції з цифровими активами. Додаткові матеріали надали Бермудські острови — протокол приватності для регульованих цифрових активів, а також BIS Innovation Hub, інноваційний підрозділ Банку міжнародних розрахунків (BIS); Chainlink Labs, постачальник блокчейн-інфраструктури; GLEIF, Global Legal Entity Identifier Foundation; і інші учасники ринку.

Згідно з оголошенням від Bermuda, повна прозорість публічного ланцюга часто несумісна з комерційною конфіденційністю та приватністю клієнтів для регульованих установ. Компанія зазначила, що кожна транзакція може розкривати контрагентів, суми та типи активів, тоді як повна непрозорість може залишити емітентів і регуляторів із грубими інструментами примусового виконання. Bermuda підкреслила, що коли потрібні дії, єдиним важелем може бути заморожування цілого пулу, що вплине як на комплаєнтні кошти й законних користувачів, так і на злочинну діяльність.

Учасники ринку мають балансувати нагляд регулятора з комерційною конфіденційністю, особливо там, де дані транзакцій можуть бути видимими в мережах блокчейну. У white paper GL1 викладено архітектуру, покликану підтримувати елементи комплаєнсу, зберігаючи приватність у регульованій діяльності з цифровими активами.

Протокол Bermuda надає інструменти комплаєнсу, що зберігають приватність

У white paper GL1 Bermuda представлена як рішення для приватності з метою застосування політик на рівні активів і транзакцій у приватних транзакціях з цифровими активами. За матеріалами роботи, емітенти можуть застосовувати правила комплаєнсу перед тим, як відбуваються перекази, свопи чи розрахунки, зберігаючи конфіденційність завдяки технологіям приватності.

Внесок Bermuda до white paper GL1 зосереджений на інструментах комплаєнсу, що зберігають приватність, які дають змогу застосовувати політики на рівні активів і транзакцій у приватній діяльності з цифровими активами. Ян Філіпп Фрітше (Jan Philipp Fritsche), співзасновник Bermuda та колишній посадовець Європейського центрального банку, заявив, що примусове виконання потребує точності. Фрітше сказав, що нещодавні інциденти показали, що трапляється, коли точності бракує: емітентів можуть змусити вдаватися до грубих заходів, що створює ризик заморожування всього протоколу й комплаєнтних користувачів усередині нього.

Bermuda зазначила, що її протокол використовує zero-knowledge proofs на боці клієнта та працює в мережах, сумісних із EVM, без потреби в переписуванні контрактів.

Фреймворк досліджує zero-knowledge proofs для регуляторних вимог

Фреймворк досліджує, як інструменти на кшталт zero-knowledge proofs можуть підтримувати регуляторні вимоги, не розкриваючи чутливі дані транзакцій. Учасники стверджують, що такий підхід може допомогти регульованим інституціям балансувати комерційну конфіденційність із виконуваністю на ринках токенізованих активів.

У інтерв’ю для Bitcoin.com News Фрітше сказав, що індустрії цифрових активів потрібні інструменти комплаєнсу, які здатні відрізняти активність із високим ризиком від законних транзакцій. Він також зазначив, що технології приватності та механізми примусового виконання комплаєнсу можуть працювати разом, дозволяючи емітентам застосовувати точкові обмеження без впливу на комплаєнтних учасників.

FAQ

Що висвітлював white paper GL1 щодо програмованого комплаєнсу?

У white paper GL1 розглядається, як елементи комплаєнсу можна вбудувати в регульовані транзакції з цифровими активами. Він описує архітектуру, покликану підтримувати елементи комплаєнсу, зберігаючи приватність у регульованій діяльності з цифровими активами.

Які інституції долучилися до white paper GL1?

Серед учасників — Banque de France, Міжнародний валютний фонд (IMF), Kinexys від J.P. Morgan, Валютно-кредитне управління Сінгапуру (MAS), Standard Chartered, Bermuda, BIS Innovation Hub, Chainlink Labs, GLEIF та інші учасники галузі.

Як протокол Bermuda підтримує комплаєнс і приватність?

Протокол Bermuda використовує zero-knowledge proofs на боці клієнта та працює в мережах, сумісних із EVM, без потреби в переписуванні контрактів. Він дає змогу емітентам застосовувати правила комплаєнсу перед тим, як відбуваються перекази, свопи чи розрахунки, зберігаючи конфіденційність завдяки технологіям приватності.