9 березня повідомляється, що Міністерство фінансів США нещодавно закликало Конгрес розглянути запровадження так званого «Закону про заморожування» щодо цифрових активів, який надасть криптоплатформам право тимчасово блокувати кошти, підозрювані у незаконній діяльності, під час розслідування, щоб посилити боротьбу з криптовалютним шахрайством і відмиванням грошей. Це пропозиція міститься у звіті Мінфіну, поданому до Конгресу, який був підготовлений у рамках закону «GENIUS» і зосереджений на регулюванні незаконної фінансової діяльності у сфері цифрових активів.
У звіті зазначається, що хоча законні користувачі іноді використовують міксери для захисту приватності своїх транзакцій, ця технологія також може бути використана злочинцями. Міністерство фінансів пропонує створити механізм юридичного «безпечного гавані», що дозволить фінансовим установам добровільно блокувати цифрові активи, пов’язані з підозрілими операціями, під час розслідування, щоб запобігти швидкому переказу або конвертації коштів у блокчейні.
Голова глобальної політики TRM Labs Ari Redbord зазначив, що наразі криптоплатформи можуть використовувати інструменти аналізу блокчейну для виявлення аномальних потоків коштів, але їм бракує чіткої правової підстави для тривалого утримання відповідних активів. Якщо новий закон буде прийнято, це створить легальний «вікно можливостей» для платформ, щоб правоохоронні органи могли ініціювати юридичні процедури до завершення транзакцій у блокчейні, а також посилити співпрацю між урядом і приватним сектором.
Адвокат з питань громадських справ Andrew Rossow зазначив, що традиційні банки вже мають певні повноваження щодо затримки підозрілих операцій, але цей механізм залишається юридично спірним, а ситуація з криптоплатформами ще складнішою. Хоча установи можуть подавати звіти про підозрілі активності, наразі відсутні чіткі нормативи, які дозволяли б їм блокувати кошти без судового наказу або санкцій.
Rossow також попередив, що цей законопроект може мати потенційні юридичні протиріччя. Наприклад, правила прозорості можуть вимагати розкриття інформації про заморожування рахунків, тоді як система повідомлень про підозрілі активності забороняє розкривати деталі розслідувань. Це може призвести до ситуації, коли активи користувачів будуть заморожені, але вони не зможуть дізнатися причину, створюючи нову «сіру зону» у регулюванні.
Незважаючи на існуючі суперечності, Redbord вважає, що ця міра може стати важливим інструментом у боротьбі з криптозлочинністю. Він зазначив, що враховуючи швидкість транзакцій у цифрових активах, яка значно перевищує традиційні фінансові системи, надання платформам обмежених прав на заморожування може скоротити час між реагуванням правоохоронних органів і рухом коштів у блокчейні.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
SEC Crypto Shift уточнює правила без загального схвалення
SEC зайняла більш поблажливу позицію щодо регулювання криптовалют, дозволивши деяким інтерфейсам працювати без реєстрації брокера-дилера, але не надала повного загального схвалення для всієї галузі. Нещодавні роз’яснення уточнюють, як класифікуються криптоактиви, підкреслюючи, що федеральні закони про цінні папери застосовуються насамперед до цифрових цінних паперів. Притягнення до відповідальності зменшилося, оскільки агентство зосереджується на шахрайстві та цілісності ринку.
CryptoFrontier2год тому
Польський парламент прагне скасувати вето президента щодо законопроєкту про криптовалюти, але знову зазнає невдачі під час повторного проходження
Польський парламент не зміг скасувати вето президента щодо законопроєкту про регулювання криптовалют, внаслідок чого процес правового врегулювання цифрових активів зупинився. Це зробило Польщу однією з небагатьох країн ЄС, де досі не впроваджено рамкову модель MiCA. Через розбіжності між президентом і урядом щодо змісту законопроєкту виник політичний пат, що вплинуло на довіру ринку та правову прозорість.
ChainNewsAbmedia3год тому
Польський парламент не зміг подолати вето президента на криптозакон; прем’єр звинувачує в російському втручанні
Польські законодавці не змогли скасувати вето президента Наурокі на законопроєкт про регулювання криптовалют, спрямований на приведення у відповідність до стандартів ЄС. Напруга зростає, коли з’являються звинувачення у російському впливі на великій криптобіржі на тлі проблем із ліквідністю та відсутності регулювання.
GateNews5год тому
Білий дім посередничає у суперечці навколо Clarity Act щодо стейблкоїнів, Вітт розкриває законодавчий графік
Патрік Вітт оголосив на саміті Solana Policy Institute, що Білий дім виступив посередником у суперечці щодо стейблкоїнів, щоб просунути законопроєкт Clarity Act. Компроміс дозволяє банкам і криптофірмам спільно вирішувати регуляторні занепокоєння, а в майбутньому зосередитися на стратегіях оподаткування криптовалют і інтеграції блокчейну серед фінансових установ.
GateNews12год тому
Інвестиційний комітет SFC Гонконгу попереджає, що торгівля на ринках прогнозів може становити незаконні азартні ігри
Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу (SFC) попереджає, що ринки прогнозів є спекулятивними та не є інвестиційними продуктами, і вони не мають регуляторного захисту. Вони містять елементи азартних ігор, що потенційно може робити їх незаконними. Комітет закликає громадськість відрізняти інвестування від азартних ігор.
GateNews14год тому
Економіст пропонує національний USD-стейблкоїн для усунення валютних обмежень у Венесуелі
Алехандро Грісанті, керівник Ecoanalitica, запропонував випуск національної USD-стейблкоїн як частину низки заходів для послаблення валютного контролю у Венесуелі. Ця система доповнюватиме чинну систему аукціонів, дозволяючи відстороненому сектору отримувати долари через блокчейн-канали.
Ключове
Coinpedia16год тому
