Підрозділ фінансової розвідки Південної Кореї (FIU) та ще чотири державні відомства взяли участь у 34-му 6-му пленарному засіданні Цільової групи з фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF), яке відбулося 15–19 травня в штаб-квартирі OECD у Парижі. Корея запропонувала розширити застосування «travel rule» для транзакцій із віртуальними активами в малих обсягах і рекомендувала обмеження щодо операцій із високоризиковими незареєстрованими постачальниками послуг віртуальних активів (VASPs). Пропозиції відповідають на зростання ризиків відмивання грошей у транскордонних операціях з цифровими активами та на дедалі ширше використання офшорних і незареєстрованих VASPs кримінальними організаціями.
П’ять корейських відомств — FIU, Міністерство юстиції, Міністерство закордонних справ, Служба фінансового нагляду та Інститут фінансів Корейської Республіки — оголосили про свою участь 22-го числа.
Корея пропонує розширення «travel rule» і обмеження транзакцій із VASP
На пленарному засіданні Корея наголосила, що країни-члени мають застосовувати «travel rule» як до відправляючих, так і до отримуючих VASPs, а також розширити обов’язкове застосування на операції в малих обсягах, оскільки ризики відмивання грошей зростають разом із розширенням транскордонних операцій з цифровими активами. Корея запропонувала країнам розглянути посилення вимог щодо належної перевірки клієнтів і впровадження заходів обмеження транзакцій проти високоризикових незареєстрованих VASPs, зазначивши, що зросла кількість випадків, коли кримінальні організації експлуатують офшорні та незареєстровані VASPs. Корея також підкреслила важливість постійного моніторингу та глобальної співпраці для реагування на нові ризики, зокрема stablecoins і DeFi (Decentralized Finance).
FIU планує впровадити в серпні переглянуту постанову про примусове виконання
Раніше FIU добивалося запровадження цих регулювань у переглянутій постанові про примусове виконання Special Financial Information Act, яка має бути впроваджена в серпні. Перегляд розширює застосування «travel rule» з операцій на суму 1 мільйон вона або більше, щоб включити транзакції нижче 1 мільйона вона, покладає наділення обов’язками з протидії відмиванню грошей (AML) на перекази на закордонні біржі та встановлює обов’язки з оцінювання для вітчизняних операторів щодо рівнів ризику іноземних операторів.
FATF схвалює звіти щодо комплаєнсу цифрових активів і ризиків DeFi
FATF схвалила публікацію звіту, який аналізує стан впровадження кожною країною вимог AML і нагляду за цифровими активами та постачальниками послуг. У звіті підтверджено, що впровадження країнами стандартної рекомендації FATF щодо «travel rule» для цифрових активів загалом відбувається повільно, а істотне впровадження стандартів обмежене в окремих країнах із великими масштабами активності операторів. FATF також схвалила новий цільовий звіт щодо потенційних ризиків, пов’язаних із зростанням платформ DeFi та відмиванням грошей.
Країни-члени висловили занепокоєння недостатнім рівнем впровадження стандартів окремими країнами, зазначивши, що цифрові активи й надалі експлуатуються для масштабного шахрайства та фінансових злочинів; ці злочини поєднуються з ризиками поширення зброї масового знищення, а штучний інтелект (AI) може ще більше підсилити ці загрози. Країни-члени виступили за перегляд заходів із забезпечення сильного впровадження стандартів.
Директор Лі наголошує на послідовній глобальній регуляторній рамці
Директор Лі Хьонг-джу привітав ухвалення цільового оновлення щодо DeFi та звіту, що аналізує нові ризики в екосистемі цифрових активів і прогалини глобальної відповіді. Водночас Лі підкреслив, що «своєчасне створення послідовної та ефективної глобальної регуляторної системи є важливим, оскільки регуляторний арбітраж може виникати і послаблювати ефективність AML через відмінності за юрисдикціями щодо вимог ліцензування та реєстрації VASPs, методів нагляду та методів реагування офшорних операторів».
FATF схвалює рамку партнерства з приватним сектором і настанови щодо транскордонних платежів
FATF наголосила на партнерстві з приватним сектором. На пленарному засіданні було оцінено, що масштаби та складність злочинів зростають у міру розширення цифровізації та посилення фрагментації транскордонних транзакцій, і підкреслено, що державно-приватне співробітництво та розширений обмін інформацією є критично важливими для ефективної відповіді. Пленарне засідання схвалило глобальний оглядовий звіт щодо державно-приватної співпраці та рамок захисту даних. Цей звіт буде опубліковано в липні, щоб представити різні моделі обміну інформацією по всьому світу та надати методи обміну фінансовою інформацією, придатні для реагування на злочини.
Пленарне засідання також схвалило публічні консультації щодо нових настанов, які підтримуватимуть імплементацію Рекомендації 16 — удосконаленого стандарту щодо прозорості транскордонних платежів. FIU пояснив, що ці настанови, як очікується, допоможуть урядам і фінансовим установам посилити прозорість платіжної інформації, щоб ефективно реагувати на злочини з відмивання грошей, фінансування тероризму, фінансування поширення та шахрайство. Корея та інші країни-члени привітали завершення звіту для посилення систем публічно-приватного обміну інформацією у відповідь на ці злочини та очікують, що зусилля щодо вдосконалення міжнародного стандарту (R.16) для підвищення прозорості транскордонних платежів у відповідь на злочини шахрайства суттєво сприятимуть нарощуванню потенціалу країн для реагування на злочини шахрайства.
FAQ
Що запропонувала Корея на пленарному засіданні FATF 15–19 травня?
Корея запропонувала розширити застосування «travel rule» на транзакції із віртуальними активами в малих обсягах і рекомендувала обмеження щодо операцій із високоризиковими незареєстрованими VASPs. Корея наголосила, що країни-члени мають застосовувати «travel rule» як до відправляючих, так і до отримуючих VASPs, а також розширити обов’язкове застосування на операції в малих обсягах.
Коли FIU планує впровадити переглянуту постанову про примусове виконання Special Financial Information Act?
FIU планує впровадити переглянуту постанову в серпні. Перегляд розширює застосування «travel rule» з операцій на суму 1 мільйон вона або більше, щоб включити транзакції нижче 1 мільйона вона, і покладає наділення обов’язками з AML на перекази на закордонні біржі.
Які звіти FATF схвалила на пленарному засіданні?
FATF схвалила звіт, який аналізує стан впровадження кожною країною вимог AML і нагляду за цифровими активами та постачальниками послуг. FATF також схвалила новий цільовий звіт щодо потенційних ризиків, пов’язаних із зростанням платформ DeFi та відмиванням грошей, а також схвалила глобальний оглядовий звіт щодо державно-приватної співпраці та рамок захисту даних.
