Криптоіндустрія Індії стикається з пильним наглядом у розслідуванні FEMA на 290 мільйонів доларів

Управління з примусового виконання (ED) Індії посилило перевірку криптовалютного сектору, провівши обшуки у шести локаціях у Бангалорі в межах розслідування згідно із Законом про валютне регулювання (FEMA). Розслідування зосереджене на ймовірних несанкціонованих транскордонних операціях на суму понад ₹2,5 тис. крор ($290 мільйонів), які, як стверджується, здійснювалися із використанням віртуальних цифрових активів (VDAs).

ED вивчає криптовалютну платіжну інфраструктуру

За словами посадовців, слідчі перевіряють, чи деякі бізнеси, пов’язані з криптовалютою, дали змогу здійснювати перекази коштів за кордон без дотримання валютних правил Індії. Як повідомляється, обшуки були спрямовані на п’ять компаній, задіяних у криптоплатежах і сервісах з підключення користувачів.

Серед компаній, які потрапили під перевірку, є платформи, що допомагають користувачам переміщуватися між традиційними фінансовими системами та мережами криптовалют. Влада вважає, що ці сервіси могли відіграти роль у сприянні транзакціям, які обходили погоджені канали для міжнародних переказів коштів.

Акцент на послугах он-рамп і офф-рамп

Розслідування стосується компаній, що пропонують рішення “on-ramp” і “off-ramp”. Ці сервіси дозволяють клієнтам конвертувати індійські рупії у цифрові активи та обмінювати криптовалюти назад у фіатну валюту.

Посадовці також оцінюють використання стейблкоїнів, позабіржову (OTC) торгівлю криптовалютами та транзакції за участю іноземних платформ. Крім того, слідчі вивчають можливі зв’язки з юрисдикціями, які часто класифікують як податкові гавані.

Ключові напрями перевірки включають:

• Сервіси конвертації крипто у фіат
• Транскордонні перекази цифрових активів
• Платіжні механізми на основі стейблкоїнів
• Операції за участю закордонних криптовалютних платформ

Активи заморожено, поки індустрія уважно стежить

У межах операції ED, як повідомляється, заморозило активи на суму близько ₹6 крор ($700,000). Наразі влада публічно не звинувачувала компанії у відмиванні коштів. Натомість розслідування залишається зосередженим на можливих порушеннях FEMA.

Справа з’являється в момент, коли регулятори в усьому світі посилюють нагляд за криптоплатежами та потоками міжнародних цифрових активів. Учасники індустрії вважають, що результат може вплинути на майбутні стандарти комплаєнсу, вимоги до моніторингу транзакцій і операційні моделі для постачальників криптовалютної інфраструктури в Індії.

Поки розслідування триває, криптобізнеси, як очікується, приділятимуть пильну увагу регуляторним очікуванням щодо транскордонних операцій і сервісів із цифровими активами.