Шанхай Цзін'ань викрив справу обміну віртуальної валюти. Сума злочину — понад 200 мільйонів юанів.

Шанхайська народна прокуратура району Цзін'ань 1 липня повідомила, що вона порушила кримінальну справу проти Лі Мо та інших членів злочинної групи, які використовували віртуальні валюти для незаконного обміну валюти через транскордонні офшорні операції, за підозрою у незаконній підприємницькій діяльності. 10 червня відбулося судове засідання та винесено вирок. Серія справ про незаконну підприємницьку діяльність, що тривала 3 роки та охоплювала суму понад 200 мільйонів юанів, завершилася.

Структура обміну валюти компанії Z через віртуальні монети: без реального транскордонного руху коштів

Компанію Z у 2019 році зареєстрував за кордоном головний змовник Чжоу Мо. Вона рекламувала себе як «приватний банк» і розробила додаток віртуального банку, щоб створити видимість легітимності, але ніколи не отримувала ліцензію на валютні операції в Китаї. Процес обміну: внутрішні клієнти купували віртуальні монети у постачальників віртуальних монет за юані, переказували їх у закордонний віртуальний гаманець компанії Z; компанія Z за кордоном обмінювала віртуальні монети на іноземну валюту та переказувала її на закордонний рахунок, вказаний клієнтом.

Протягом усього процесу не відбувалося реального транскордонного руху коштів; замість цього внутрішні та зовнішні пули коштів розраховувалися окремо. Компанія Z стягувала 3% комісії за обмін валюти та виплачувала посередникам 0,5% винагороди. Компанія Z орієнтувалася на клієнтів з високим рівнем доходу, які потребували коштів для придбання нерухомості за кордоном, імміграції або навчання, і залучала їх через агенції з навчання та імміграції.

Результати суду: 5 осіб засуджено, 4 особи умовно не притягнуто

Суд виніс такі рішення на основі ролі кожного у спільному злочині, суми справи та ставлення до визнання вини:

Гао Мо (внутрішній менеджер клієнтів): За час роботи провів незаконний обмін валюти на суму понад 170 мільйонів юанів; продовжував злочинну діяльність під час перебування під заставою, у січні 2025 року взятий під варту.

Лі Мо (зовнішній менеджер клієнтів): За час роботи провів незаконний обмін валюти на суму понад 50 мільйонів юанів; у липні 2025 року затриманий в аеропорту під час виїзду.

Гао Мо, Лі Мо та ще 5 осіб: Засуджені до позбавлення волі на строк від шести до двох з половиною років, штрафи від 1,5 мільйона до 300 тисяч юанів.

Чень Мо, Хуан Мо та ще 4 особи: Через легкість злочину та добровільне визнання вини, відповідно до закону прийнято рішення про умовне непритягнення до відповідальності.

Зворотне з'єднання виконання покарання: непритягнення не означає безкарності

Після винесення вироку прокуратура району Цзін'ань негайно запустила механізм «зворотного з'єднання виконання покарання», передавши матеріали до адміністративного прокурорського відділу та направивши до Шанхайського відділення Державної валютної адміністрації подання прокурорського висновку з пропозицією накласти адміністративне стягнення на Чень Мо та інших. Наразі Шанхайське відділення Державної валютної адміністрації порушило адміністративне розслідування щодо Чень Мо, створивши замкнений цикл транскордонного фінансового регулювання «кримінальна відповідальність + адміністративне стягнення».

Поширені запитання

Яка технологічна різниця між обміном валют через «транскордонні офшорні операції» з віртуальними монетами та традиційними підпільними пунктами обміну?

Традиційні підпільні пункти обміну здійснюють обмін валют шляхом координації внутрішніх та зовнішніх синхронних операцій з коштами через людські ресурси; транскордонні офшорні операції з віртуальними монетами використовують віртуальні монети як посередника, використовуючи їх анонімні транзакції та безслідний рух на блокчейні, щоб розірвати прямий зв'язок між внутрішніми та зовнішніми коштами. На перший погляд, кошти не перетинають кордон, але по суті це незаконна купівля-продаж іноземної валюти, і в серйозних випадках кримінальна відповідальність настає за незаконну підприємницьку діяльність.

Чи буде особа, яка позичила банківську картку для допомоги в обміні валюти, притягнута до кримінальної відповідальності?

У цій справі хлопець Лі Мо позичив свою банківську картку для збору понад 8 мільйонів юанів внутрішніх коштів і був переданий органам громадської безпеки. Згідно з поясненнями прокуратури Цзін'ань, позичення банківської картки для допомоги іншим у прийманні та переказі «коштів для обміну валюти» може призвести до замороження рахунку та погіршення кредитної історії, а у важчих випадках — до кримінальної відповідальності за телекомунікаційне шахрайство, відмивання грошей або допомогу в інформаційних злочинах.

Який вплив нових правил, що набрали чинності з 1 липня 2026 року, на індивідуальні закордонні інвестиції?

Постанова Державної ради про зовнішні інвестиції набрала чинності 1 липня 2026 року, включивши індивідуальні інвестиції резидентів. Усі відтоки капіталу повинні супроводжуватися повною реєстрацією, сплатою податків та документами на право власності. Лібералізований ліміт купівлі валюти для резидентів Китаю в розмірі 50 000 доларів США на рік, як і раніше, обмежується поточними операціями, такими як туризм та навчання, і суворо заборонений для купівлі іноземних акцій або нерухомості (капітальні операції).