Товариство блокчейну класифікувало «Закон CLARITY» як «механізм примусового виконання для боротьби з криптовалютними злочинами»

Асоціація блокчейну у липні публічно віднесла законопроєкт «CLARITY» до заходів, спрямованих на боротьбу з злочинами у сфері криптовалют, і на посилення співпраці правоохоронців. Федеральні правила чітко надаватимуть можливість слідчим відстежувати незаконну фінансову діяльність і залучать більше активностей із цифровими активами до сфери регулювання США. Законопроєкт розширить обов’язки з протидії відмиванню грошей (AML), вимоги щодо санкційної комплаєнс, а також правила реєстрації та звітності для цифрових активів бірж, брокерів, дилерів і сервісів кастодіального зберігання, і включить біткоїн-банкомати до федерального нагляду.

Позиція Асоціації блокчейну: аргумент про те, що чіткі федеральні правила розширюють можливості для правоохоронної співпраці

Асоціація блокчейну зазначає, що «CLARITY» — це не лише заходи захисту споживачів, а й пропозиція щодо громадської безпеки. Її ключовий аргумент полягає в тому, що регульовані криптовалютні компанії, які працюють на території США, мають дотримуватися законів США, співпрацювати з регуляторами та виконувати комплаєнс-обов’язки, що дасть змогу слідчим краще й повніше розуміти діяльність із цифровими активами.

Асоціація блокчейну також заявляє, що наявність регулювання в країні ускладнить злочинцям приховувати свої дії через офшорні платформи, слабкі системи комплаєнс або неясні законодавчі прогалини, і прямо наводить своє бачення: «Чіткі правила надають правоохоронним органам більші повноваження», — а також додає, що відповідальні компанії стануть сильнішими партнерами для комплаєнс-підтримки після роботи в межах прозорої федеральної рамки.

Головний юрист Ripple Стюарт Олдероті висловив підтримку: він заявив, що голосування проти «CLARITY» дозволить злочинцям і далі використовувати нинішнє середовище криптовалют, яке не охоплене регулюванням.

Розширення сфери регулювання «CLARITY»

«CLARITY» посилює федеральний нагляд за біржами цифрових активів, брокерами, дилерами та кастодіальними установами і передбачає розширення в таких п’яти сферах комплаєнсу:

Протидія відмиванню грошей (AML): AML-обов’язки регульованих посередників у сфері цифрових активів буде посилено

Санкційний комплаєнс: розширення вимог до дотримання санкцій регульованими посередниками

Реєстрація та звітність: компанії мають виконувати обов’язки щодо реєстрації в компетентних органах і регулярного звітування

Збереження записів і перевірка: установи на кшталт бірж мають відповідати вимогам щодо збереження записів і допуску до перевірок правоохоронними органами

Підпорядкування біткоїн-банкоматів: цифрові термінали самообслуговування (біткоїн-банкомати) вперше включаються до федерального регулювання; оператори стикатимуться з вимогами щодо реєстрації, розкриття транзакцій та заходів проти шахрайства

Прихильники стверджують, що наведена рамка допоможе регуляторам розслідувати відмивання грошей, шахрайство, фінансування тероризму, уникнення санкцій та інші фінансові злочини.

Реакція правоохоронних органів: заява підтримки Національної асоціації чорних керівників правоохоронних органів і захист BRCA

Національна асоціація чорних керівників правоохоронних органів офіційно підтримала «CLARITY», назвавши її законодавством, яке «одночасно зберігає довгострокові повноваження у сфері кримінального правозастосування та надає змістовно нові можливості». Асоціація блокчейну також захищає «Закон про визначеність регулювання блокчейну» (BRCA), відповідаючи на критику щодо того, що документ може завадити правозастосуванню: асоціація заявляє, що BRCA чітко вказує, що розробники, які не контролюють кошти клієнтів, не мають вважатися фінансовими посередниками лише через те, що вони написали програмне забезпечення, і що BRCA не перешкоджатиме розслідуванню або кримінальному переслідуванню відмивання грошей, шахрайства, порушень санкцій, фінансування тероризму чи інших злочинних дій.

Прихильники також зазначають, що публічні блокчейни вже допомагали слідчим відстежувати операторів ransomware, наркоторговців, тих, хто ухиляється від санкцій, і осіб, які фінансують тероризм.

Поширені запитання

Який найновіший запис щодо голосування у Конгресі для «CLARITY»?

Згідно з повідомленням CoinGape, «CLARITY» була ухвалена у липні 2025 року в Палаті представників США 294 проти 134 і в травні 2025 року в Комітеті Сенату з банківських питань — 15 проти 9; подальші строки голосування в повному складі визначатимуться офіційною процедурою Конгресу США.

Які конкретні положення «CLARITY» передбачає для біткоїн-банкоматів?

Відповідно до тексту законопроєкту, цифрові термінали самообслуговування (біткоїн-банкомати) вперше потрапляють під федеральне регулювання; операторам доведеться виконувати вимоги щодо реєстрації, розкриття транзакцій, а також вимоги щодо протишахрайських заходів, спрямованих на зменшення використання шахраями та злочинними мережами.

Як Асоціація блокчейну відповідає на критику про те, що BRCA може завадити правозастосуванню?

Асоціація блокчейну заявляє, що BRCA не перешкоджатиме розслідуванню або кримінальному переслідуванню відмивання грошей, шахрайства, порушень санкцій, фінансування тероризму чи інших злочинних дій; асоціація підкреслює, що ключова норма BRCA полягає в тому, що розробники, які не контролюють кошти клієнтів, не мають вважатися фінансовими посередниками лише тому, що вони писали програмне забезпечення.