Боти були фейковими: SEC подає до суду на засновника Privvy через криптосхему на $12,3 мільйона

Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) США подала до суду на підприємця з Техасу, якого, за її словами, він зібрав 12,3 мільйона доларів приблизно від 150 інвесторів, пообіцявши прибутки від торговельних ботів на основі штучного інтелекту, яких не існувало.

• Основні висновки:
• • SEC стверджує, що Нейтан Фуллер залучив 12,3 мільйона доларів приблизно від 150 інвесторів, використовуючи фейкові AI-торговельні боти в період з 2022 до 2024 року.
• • Лише близько 380 тис. доларів, 3% грошей, будь-коли були використані для купівлі криптовалюти, тоді як 6,2 мільйона доларів, за твердженням, були привласнені неналежно.
• • Справа додає до хвилі правозастосування 2026 року, яка націлена на криптосхеми з тематикою AI, і може завершитися стягненням коштів у дохід держави (disgorgement).

Операція «криптоарбітражу», збудована на брехні

Згідно зі скаргою, поданою 29 травня, Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) звинувачує Нейтана Фуллера в тому, що він реалізував схему через Privvy Investments LLC та використання підставних назв Privvy Investments і Gateway Digital Investments. Принаймні з жовтня 2022 року до середини 2024 року Фуллер, за твердженням, продавав пасивні частки в спільних підприємствах у тому, що він називав криптоарбітражною операцією, «підживлюваною» власними торговельними ботами на основі штучного інтелекту (AI).

Image source: SEC.gov Ці боти, як стверджував Фуллер інвесторам, могли сканувати криптовалютні ринки цілодобово, виконувати арбітражні угоди на високих частотах і обмежувати збитки за допомогою стоп-лос коду. Позиціонування супроводжувалося вражаючими обіцянками прибутковості в діапазоні від 40% до 50% за 30–45 днів (а в деяких випадках — понад 100% менш ніж за місяць). Насправді, як заявляє SEC, боти не були ні штучним інтелектом, ні функціональним торговельним програмним забезпеченням.

Опис регулятором руху коштів різко контрастує з обіцянками. З 12,3 мільйона доларів, які Фуллер зібрав приблизно від 150 інвесторів, лише близько 380 тис. доларів (приблизно 3%) будь-коли використовувалися для купівлі криптовалюти, і ці угоди здійснювалися без рекламованих ботів та не принесли прибутку. Інше, як стверджує SEC, було відведено.

Куди насправді пішли гроші

Фуллера звинувачують у тому, що він неналежно привласнив щонайменше 6,2 мільйона доларів для особистих потреб, зокрема купівлі будинку та витрат на азартні ігри, подорожі й транспортні засоби. Ще 5,5 мільйона доларів, як стверджується, були спрямовані на шахрайські виплати за схемою на кшталт піраміди: за рахунок нових внесків інвесторів платили попереднім учасникам — класичний механізм, який утримує такі схеми «живими», доки не вичерпається нове фінансування.

Коли інвестори почали вимагати зняти кошти, SEC каже, що Фуллер ще більше посилив обман. За твердженням, він виготовляв підроблені виписки зі рахунків, демонструючи вигадані прибутки, посилався на організації, яких не існувало, і навіть використовував AI, щоб згенерувати лист від нібито аудиторської фірми, в якому говорилося, що рахунки інвесторів перебувають на перевірці та пізніше їх «ліквідують» у траст.

Справа узгоджується з ширшим шаблоном, який регулятори неодноразово виявляли в 2026 році, коли шахраї «прикручували» модний брендинг «AI» до застарілих інвестсхем. Минулого року Bitcoin.com News повідомляло про те, що SEC націлилася на нібито «короля» AI-торгівлі, який стояв за глобальною пірамідою на 198 мільйонів доларів. До цього регулятор висунув обвинувачення проти чотирьох осіб у справі про глобальну криптопіраміду на 295 мільйонів доларів, від якої постраждали понад 100 тис. інвесторів.

На цьому тлі скарга Privvy у доларовому еквіваленті є порівняно невеликою, але показовою щодо «AI-напряму», який наразі вивчають експерти.

Що означають звинувачення

SEC висунула Фуллеру звинувачення у порушенні вимог щодо реєстрації та антимошенницьких положень федерального законодавства про цінні папери. Комісія прагне добитися постійних заборон, щоб не допустити його майбутніх порушень, стягнення (disgorgement) незаконно отриманих прибутків плюс відсотки та цивільних штрафів. Такі справи також можуть паралельно розглядатися разом із кримінальними розслідуваннями, хоча сама скарга — це цивільний позов.

Для інвесторів цей епізод — нагадування, що обіцянки гарантованих двозначних місячних прибутків, особливо коли їх обгорнули непрозорими посиланнями на власні алгоритми, залишаються одними з найнадійніших «червоних прапорців» у фінансах. Маркування «AI-торговельний бот» стало популярним інструментом саме тому, що його складно перевірити роздрібним учасникам і легко прикрасити технічним жаргоном.

Наразі справа рухатиметься через систему федеральних судів, де Фуллер матиме можливість відповісти на звинувачення. Якщо SEC виграє, судові засоби можуть включати повернення грошей ошуканим інвесторам, хоча відшкодування у справах про піраміди часто становить лише малу частку від втрат, щойно кошти були витрачені.