Новий звіт Міністерства фінансів США підкреслює зростання кількості шахрайств, пов’язаних із цифровими автоматами для активів, відомими як крипто-банкомати, і попереджає, що ці машини все частіше використовуються шахраями та іншими фінансовими злочинцями.
Висновки були включені до звіту, поданого Конгресу у березні 2026 року, який досліджує роль нових технологій у боротьбі з незаконним фінансуванням, пов’язаним із цифровими активами.
Хоча крипто-банкомати забезпечують зручний спосіб для користувачів конвертувати готівку у криптовалюти, чиновники Мінфіну заявили, що ці автомати також стали привабливим інструментом для шахраїв, які прагнуть швидко переказувати кошти з мінімальним контролем.
Згідно з доповіддю, злочинці часто спрямовують жертв до конкретних крипто-банкоматів і дають їм інструкції щодо відправки криптовалютних платежів у рамках шахрайських схем.
Правоохоронні органи кажуть, що ці тактики дозволяють зловмисникам тиснути на жертв, змушуючи їх швидко переказувати кошти, часто ще не усвідомлюючи, що їх обманюють.
Чиновники Мінфіну також вказали на слабкі місця у дотриманні правил деякими операторами автоматів як на один із факторів, що сприяє зловживанням.
Звіт зазначає, що значний рівень недотримання правил щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму серед окремих операторів робить ці машини особливо вразливими до зловживань шахраями та іншими незаконними акторами.
Масштаб проблеми, здається, швидко зростає. Дані, наведені у звіті ФБР, показують, що у 2024 році було зафіксовано понад 10 900 скарг, пов’язаних із шахрайствами з крипто-банкоматами.
Збитки від цих інцидентів склали приблизно 246,7 мільйонів доларів за рік.
Органи кажуть, що шахрайські схеми часто базуються на соціальній інженерії, коли жертв контактують через телефонні дзвінки, онлайн-повідомлення або підроблені ідентичності, переконуючи їх внести готівку у крипто-банкомати для відправки криптовалюти на гаманці, контрольовані злочинцями.
Звіт Мінфіну наголошує, що хоча цифрові активи пропонують легітимні фінансові та технологічні інновації, окремі сервіси в екосистемі, такі як крипто-автомати, можуть стати високоризиковими каналами, якщо стандарти дотримання правил не застосовуються послідовно.
Чиновники зазначили, що посилення контролю, покращення практик дотримання правил і впровадження передових технологій моніторингу можуть допомогти зменшити ризики зловживань крипто-банкоматами і захистити споживачів від зростаючих схем шахрайства у сфері цифрових активів.
Ваш Web3-ідентичність + сервіси + платежі в одному посиланні. Отримайте свій pay3.so вже сьогодні.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Гонконг визначив перших емітентів стейблкоїнів! Із 36 заявок ліцензію отримали лише 2: HSBC і Deting Finance
Гонконгський монетарний орган оголосив про видачу перших ліцензій емітентам стейблкоїнів, які очолюють HSBC Bank та Standard Chartered Bank, — FinTech Anchor Point Finance — отримала схвалення. Ця регуляторна система спрямована на захист прав користувачів, сприяння застосуванню дотримуючих вимог стейблкоїнів, вирішення фінансових больових точок і розвиток цифрових активів у Гонконзі.
CryptoCity27хв. тому
Обійти вимоги Комісії з фінансового нагляду щодо купівлі криптовалюти карткою можливо? Oдінтінг/Одінтінг просуває сервіс купівлі криптовалюти за американською дебетовою карткою Wallet Pro
Одиндінг розробник представив послуги OwlPay і Wallet Pro, зосереджені на B2B міжнародних платежах, поєднуючи технологію стейблкоїнів і міжнародні фінансові системи, демонструючи свою фінтех-трансформацію. Завдяки співпраці з MoneyGram Wallet Pro здійснює транскордонні перекази для купівлі стейблкоїнів за готівку та працює на ринку США. Її офшорна модель обходить суворе регулювання на Тайвані та під впливом нових законопроєктів кидає виклик ринковій конкурентній структурі; у майбутньому це вплине на стратегії локальних операторів щодо дотримання вимог.
CryptoCity45хв. тому
Фінансування Ondo подало до американської SEC лист-запит із проханням не вживати примусових заходів у правозастосуванні щодо токенізованих цінних паперів, прав та їх записів у ланцюжку (on-chain)
Ondo Finance 13 квітня подала до SEC запит із проханням підтвердити відповідність вимогам того, що у певному шаблоні частки цінних паперів відображаються у токенізованій формі в основній мережі Ethereum. Ondo вважає, що такий запис у ланцюжку може підвищити контроль за забезпеченням, оптимізувати процеси та спростити звірку, щоб працювати сумісно з традиційними фінансами.
GateNews2год тому
Заохочення інновацій! Суддя у США та Франції заборонив Аризоні регулювати ринки прогнозів, призупинивши переслідування Kalshi
Суд федерального окружного рівня США ухвалив рішення, яке забороняє штаті Аризона покладатися на закон про азартні ігри для подання позову проти платформи прогнозного ринку Kalshi, вважаючи, що Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами США має виключну юрисдикцію. Це рішення впливає на межі між повноваженнями штатів і федерального рівня у сфері регулювання фінансових ринків, тоді як Kalshi наполягає, що її діяльність належить до фінансових інструментів, а не до традиційних азартних ігор. Рішення щодо прогнозних ринків у різних штатах відрізняються, а сім’я Трампа також висловила підтримку прогнозним ринкам.
CryptoCity2год тому
Американська асоціація банкірів критикує звіт Білого дому про стабільні монети, заявляючи, що він ігнорує ключові ризики стабільних монет із виплатою відсотків
Американська асоціація банкірів критикує звіт про стейблкоїни, опублікований Радою економічних радників Білого дому, заявляючи, що його аналіз є помилковим; підкреслюється, що дозвіл на нарахування відсотків за стейблкоїни призведе до відтоку банківських депозитів із місцевих банків і до звуження кредитування, а також спростовується твердження, що запропонована у звіті заборона матиме вплив.
GateNews2год тому
Чи є шанс обійти правила НФК (FSC) і купувати криптовалюту карткою? OдинТінг просуває послугу купівлі криптовалюти за допомогою американських карток для оплати рахунків Wallet Pro
Одинтінг випустила сервіси OwlPay і Wallet Pro, зосереджені на B2B транскордонних платежах; поєднуючи технологію стейблкоїнів та міжнародні фінансові системи, компанія демонструє свою трансформацію у фінтех. Завдяки співпраці з MoneyGram Wallet Pro реалізує міжнародний переказ готівкою для купівлі стейблкоїнів і працює на ринку США. Його офшорна модель обходить суворе регулювання на Тайвані та під новим проєктом закону кидає виклик ринковій конкурентній структурі; у майбутньому це вплине на стратегії локальних операторів щодо дотримання вимог (compliance).
CryptoCity3год тому
