Міністерство фінансів США направило до Конгресу новий звіт про криптовалюти відповідно до закону GENIUS. Документ має близько 32 сторінок. Він зосереджений на способах відстеження та припинення незаконної діяльності, що використовує цифрові активи. Офіційні особи підготували цей звіт у рамках правил, передбачених законом, прийнятим у липні 2025 року.
Законодавці попросили Мінфін дослідити нові інструменти, які можуть допомогти у боротьбі з криптовалютними злочинами, при цьому підтримуючи інновації. Тепер Конгрес розгляне результати дослідження і вирішить, чи потрібні нові правила або заходи.
Звіт розглядає інструменти для відстеження криптовалютних злочинів
У звіті пояснюється, як уряди та компанії можуть моніторити підозрілу активність у блокчейн-мережах. Оскільки транзакції у блокчейні є публічними, експерти можуть аналізувати їх для виявлення незвичних шаблонів. Міністерство фінансів США виділило кілька технологій, що допомагають у цій роботі, зокрема програмне забезпечення для аналізу блокчейнів, штучний інтелект і інструменти обміну даними.
Ці системи можуть відслідковувати рух цифрових активів між гаманцями та біржами. Якщо слідчі помічають підозрілі дії, вони можуть простежити транзакції, щоб ідентифікувати можливу злочинну діяльність. Офіційні особи зазначають, що ці інструменти стають дедалі важливішими з ростом криптоіндустрії.
Міксери визнані за легальні приватні цілі
Одним із цікавих моментів у звіті є крипто-міксери. Це інструменти, які змішують транзакції, щоб зовнішні спостерігачі не могли легко простежити, звідки походять кошти. Раніше американські влади здебільшого пов’язували міксери з незаконною діяльністю, такою як відмивання грошей. Але новий звіт визнає, що міксери також можуть мати легальні застосування.
Наприклад, їх можна використовувати для захисту особистої приватності, приховування чутливих бізнес-платежів або анонімних пожертв. Водночас Мінфін попереджає, що злочинці все ще можуть використовувати ці інструменти. Тому регулятори прагнуть знайти кращі способи виявлення підозрілих транзакцій.
Мінфін США пропонує новий “закон про утримання”
Звіт також пропонує можливий новий закон під назвою “закон про утримання”. Ідея полягає в тому, щоб дозволити криптобіржам тимчасово блокувати підозрілі кошти під час розслідувань. Мета — запобігти швидкому переміщенню викрадених або незаконних коштів у системі. Зазвичай блокування активів вимагає судового дозволу.
Однак запропонований закон міг би надати біржам обмежені повноваження для швидких дій, коли вони виявляють підозрілі дії. Прихильники вважають, що це допоможе запобігти шахрайству та захистити користувачів. Але деякі критики побоюються, що це може надати компаніям надмірний контроль над коштами користувачів.
Законодавці зараз розглядають звіт
Конгрес тепер вивчатиме звіт і його рекомендації. Законодавці можуть використовувати результати для формування майбутніх правил щодо криптовалют. Сам закон GENIUS вже зосереджений на стабільних монетах, включаючи правила для емітентів і нагляд регуляторів.
Звіт показує, що уряд США намагається збалансувати дві цілі: зменшити злочини у криптовалютній сфері та підтримати нові фінансові технології. На даний момент цей документ є ще одним кроком у зусиллях уряду зрозуміти та регулювати зростаючу індустрію цифрових активів.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Чи є шанс обійти правила Комісії з фінансового нагляду щодо купівлі криптовалюти через оплату карткою? Одінтінь пропонує сервіс купівлі криптовалюти Wallet Pro за американською дебетовою карткою для підписки
Сервіси OwlPay і Wallet Pro, представлені компанією OdinTin, використовують технологію стейблкоїнів для здійснення B2B транскордонних платежів і, співпрацюючи з міжнародними платіжними гігантами, демонструють свої амбіції щодо розширення в сфері фінансових технологій. Здійснюючи операції з-за кордону, OdinTin обминає обмеження регуляторного нагляду на Тайвані, пропонуючи швидкі угоди з віртуальними активами, а також, попри новий закон про послуги з віртуальними активами, у майбутньому може стати для інших іноземних компаній у якості зразка для виходу на ринок Тайваню.
CryptoCity54хв. тому
Законопроєкт CLARITY прибрали з порядку денного сенату; криптозаконопроєкт стикається з дедлайном у травні, щоб уникнути затримки до 2030 року
Голова Комітету з банківських питань Сенату Тім Скотт відтермінував просування Закону CLARITY через невирішені питання, зокрема суперечки щодо стейблкоїнів і положення про DeFi. На тлі наближення критичного дедлайну в травні майбутнє законопроєкту залишається невизначеним на тлі політичних викликів.
GateNews1год тому
Південна Африка: регулятор FSCA отримав 128 заявок на ліцензії криптобірж до дедлайну 30 листопада
Станом на 30 листопада 2023 року Управління фінансового сектору Південної Африки (FSCA) отримало 128 заявок на ліцензії провайдерів послуг з криптоактивів. З них 19 було відкликано, 74 перебувають на розгляді, а інші мають призначені дати оцінювання, що свідчить про прагнення посилити захист інвесторів у сфері цифрових активів.
GateNews2год тому
Критикують за те, що заморожування USDC відбувається надто повільно! Генеральний директор Circle: Ми обов’язково чекатимемо на наказ суду, щоб заморозити; відмовляємося заморожувати самостійно
Circle CEO Jeremy Allaire зазначив, що, якщо компанія не отримала судовий наказ або вимогу від правоохоронних органів, вона не буде самостійно заморожувати адреси гаманців. Навіть стикаючись із спорами щодо відмивання коштів хакерами та суспільними звинуваченнями з боку спільноти, Circle продовжує наполягати на дотриманні принципів верховенства права у своїй роботі.
Jeremy Allaire встановлює межі примусового виконання Circle
-----------------------------
На тлі бурхливих подій на світовому ринку криптовалют CEO стабільної монети Circle Jeremy Allaire на пресконференції в Сеулі, Південна Корея, висловив чітку позицію щодо найчутливішої для ринку теми «замороження активів». Він зазначив, що Circle, хоча й має технічні засоби для замороження певних адрес гаманців, однак до того часу, поки не отримає судовий наказ або офіційні вказівки від правоохоронних підрозділів, компанія не
CryptoCity3год тому
Розробники Bitcoin пропонують BIP 361 для захисту від загроз, пов’язаних із квантовими обчисленнями
Розробники Bitcoin запропонували BIP 361, щоб захистити мережу від ризиків квантових комп’ютерів шляхом заморожування вразливих адрес. Пропозиція включає поетапний план переведення користувачів на квантово-стійкі гаманці, але вона викликала дискусії щодо контролю користувачів і безпеки.
GateNews3год тому
IRS впроваджує обов’язкове звітування про вартісну базу для цифрових активів, щоб протидіяти ухиленню від сплати податків
Податкова служба США (IRS) запровадить обов’язкове звітування про вартісну основу (cost basis) для біржових посередників з цифровими активами, починаючи з 15 квітня 2026 року, вимагаючи від них подавати Форму 1099-DA для звітування про продажі та обміни. Це має на меті зменшити заниження податку на приріст капіталу та узгодити податкове звітування щодо криптовалюти зі звичайними цінними паперами.
GateNews3год тому
