Chạy điểm ≠ Rửa tiền? Một bài viết giúp bạn hiểu rõ sự khác biệt!

📋 Tóm tắt nội dung chính
💡 Chạy điểm là gì?
Định nghĩa bản chất: Sử dụng thẻ ngân hàng cá nhân, mã nhận tiền để giúp tội phạm chuyển đổi tiền bẩn, ngụy trang thành giao dịch hợp pháp.
Vị trí vai trò: Công cụ của hoạt động rửa tiền.
Khác biệt then chốt: Chạy điểm là một trong các phương thức rửa tiền, nhưng định tội pháp lý không hoàn toàn giống tội rửa tiền.

⚖️ Hậu quả pháp lý (Hai tội danh lớn)
1. Tội che giấu/giúp sức
Hình phạt cơ bản: Tù dưới 3 năm hoặc tạm giam.
Tình tiết tăng nặng: Dòng tiền vượt 100.000 đồng → Tù 3-10 năm.

2. Tội rửa tiền
Tịch thu 100% số tiền phạm pháp.
Hình phạt: Tù dưới 5 năm + phạt tiền 5%-20% số tiền rửa.
Tình tiết nghiêm trọng: Có thể phạt tù tối đa 10 năm.

🔍 Phân biệt khái niệm
Chạy điểm vs Rửa tiền

Chạy điểm là phương thức rửa tiền điển hình.
Hành vi rửa tiền không nhất thiết cấu thành tội rửa tiền.
Chạy điểm thiên về cung cấp tài khoản bị động, rửa tiền nhấn mạnh hành vi chủ động che giấu.
Nhưng rủi ro pháp lý đều nghiêm trọng như nhau.

Tội rửa tiền vs Tội giúp sức

Tội rửa tiền: Nhắm vào xử lý tiền bẩn từ 6 loại tội phạm nguồn (ma túy, xã hội đen, khủng bố, buôn lậu, tham nhũng, lừa đảo tài chính).

Tội giúp sức: Cung cấp tài khoản thanh toán cho tội phạm mạng (như lừa đảo), không cần biết rõ loại tội phạm cụ thể.

🚨 Cảnh báo rủi ro
Nguyên tắc không khoan nhượng: Dù có hưởng lợi hay không, chỉ cần tham gia là đã vi phạm pháp luật.
Suy đoán biết rõ: Thực tế thường bị cho là "biết rõ nguồn tiền bất hợp pháp".

Biện pháp bảo vệ: ❌ Không cho thuê/bán thẻ ngân hàng
❌ Không giúp người khác chuyển/rút tiền
⚠️ Cảnh giác với bẫy "kiếm tiền dễ dàng"