Trong lĩnh vực tiền mã hóa đã đắm chìm 8 năm, từ tâm lý người mới bắt đầu đến dần hiểu rõ quy luật thị trường, thành quả lớn nhất không phải là kiếm được bao nhiêu mà là hiểu được thế nào là quản lý rủi ro thực sự.

Trong giai đoạn từ năm 2020 đến 2024, bắt đầu với số vốn hạn chế trong tay, thông qua việc duy trì kỷ luật đầu tư nghiêm ngặt đã tích lũy được quy mô 8 chữ số. Trong quá trình này, điểm cốt lõi là một bộ phương pháp phân bổ giai đoạn đã được kiểm chứng nhiều lần — nói đơn giản là chia vốn thành ba giai đoạn để đầu tư, mỗi giai đoạn phù hợp với các trạng thái thị trường và kỳ vọng tâm lý khác nhau.

Lấy Bitcoin làm ví dụ. Giả sử có 12 vạn vốn ban đầu, giai đoạn đầu đầu tư 30%, tức là 3.6 vạn. Điều quan trọng nhất ở bước này là xây dựng tâm lý. Nhiều người mới vào thị trường dễ dàng đầu tư toàn bộ, kết quả chỉ một lần dao động đã khiến mất ngủ. Lợi ích của vị trí nhỏ là rủi ro trong khả năng kiểm soát của bạn, giúp quyết định trở nên bình tĩnh hơn. Những lần bị kẹt cứng sâu trước đây đã dạy tôi bài học này.

Giai đoạn thứ hai là 40%, đây là phần đòi hỏi sự kiên nhẫn nhất. Khi thị trường tăng, tuyệt đối không đu theo, mà chờ sự điều chỉnh rồi từ từ bổ sung vốn. Mỗi khi thị trường giảm 10%, sẽ bổ sung 10% của kế hoạch vốn. Lợi ích của cách làm này là giảm giá trung bình liên tục, tâm lý cũng ổn định hơn. Năm ngoái khi Bitcoin giảm, xung quanh toàn lời lỗ, nhưng theo quy tắc đã đặt ra để bổ sung vốn, dù có dao động nhưng trong lòng vẫn yên tâm — vì từng bước đều đã được lên kế hoạch trước.

30% còn lại là phần quan trọng nhất và dễ mắc sai lầm nhất. Phần này cần chờ xu hướng hoàn toàn xác nhận ổn định mới đầu tư. Nhiều người vì sợ bỏ lỡ, chưa rõ xu hướng đã cược hết, cuối cùng trở thành người tiếp nhận. Tôi cũng từng vì nóng vội mà tăng thêm vị thế trước thời điểm thích hợp, kết quả bị kẹt cứng suốt ba tháng, bài học này giúp tôi cẩn trọng hơn với "đòn cuối cùng".

Phương pháp này nghe có vẻ ngu ngốc, nhưng chính sự "ngu ngốc" đó giúp ta chống lại lòng tham và sự sợ hãi. Thị trường tiền mã hóa luôn có người săn tìm con đường tắt, ước mơ làm giàu trong một đêm luôn tồn tại. Những người có thể sống ổn định chính là những người sẵn sàng chậm rãi, theo quy tắc.

Tâm trạng khi thị trường điều chỉnh còn quan trọng hơn phân tích kỹ thuật. Khi đa số quyết định trong hoảng loạn, những người có kế hoạch đã bắt đầu chuẩn bị. Khi thị trường phục hồi, sự bình tĩnh này sẽ thể hiện rõ trên sự tăng trưởng của tài khoản. Chịu đựng đầu tư theo giai đoạn, giữ bình tĩnh, không tham lam, có kỷ luật — đây không phải là phương pháp thông minh nhất nhưng là phương pháp dễ duy trì nhất và ít dễ thất bại nhất.