Cách mua thôn tính tiền điện tử và lưu trữ chúng: Hướng dẫn thực hành toàn diện

Giới thiệu nhanh về việc kiếm lợi nhuận từ các đồng tiền nhàn rỗi của bạn

Nếu bạn sở hữu tiền điện tử và để chúng trong ví mà không sử dụng, bạn đang bỏ lỡ cơ hội thực sự để tạo ra thu nhập thêm. Lưu trữ mang đến cho bạn cơ hội này - một cơ chế cho phép những người nắm giữ tiền tệ tham gia vào việc bảo mật các mạng blockchain đổi lấy lợi nhuận tài chính hấp dẫn. Mô hình này đã trở nên phổ biến rộng rãi, đặc biệt là giữa các nhà đầu tư dài hạn đang tìm kiếm cách để tăng cường tài sản kỹ thuật số của họ mà không phải bán bỏ tài sản.

Điều gì làm cho việc lưu trữ trở nên khả thi? Cơ chế đồng thuận PoS

Bạn không thể lưu trữ bất kỳ loại tiền điện tử nào. Chỉ có các loại tiền tệ hoạt động trên các mạng blockchain với cơ chế bằng chứng cổ phần (PoS) mới cho phép điều này. Cơ chế này, được phát minh vào năm 2011 như một sự thay thế hiệu quả hơn cho bằng chứng công việc (PoW) mà Bitcoin sử dụng, khác biệt một cách cơ bản so với các tổ tiên của nó.

Thay vì tiêu tốn tài nguyên máy tính khổng lồ để giải các phương trình phức tạp (đào ), các mạng PoS dựa vào những người xác thực được chọn dựa trên số lượng tiền tệ mà họ lưu trữ. Điều này có nghĩa là mạng lưới chọn những người nắm giữ cổ phần lớn nhất để xác thực giao dịch và thêm các khối mới, điều này làm giảm tiêu thụ năng lượng một cách đáng kể và làm cho quy trình trở nên bền vững hơn về môi trường.

Hệ thống lưu trữ trên mặt đất hoạt động như thế nào?

Quá trình có thể có vẻ phức tạp, nhưng nó tuân theo một mô hình logic rõ ràng:

Bước đầu tiên - Chọn người kiểm tra: Mạng lưới kiểm tra các người tham gia và chọn những người có tỷ lệ nắm giữ lớn nhất hoặc đáp ứng các điều kiện cụ thể khác ( Đôi khi việc chọn lựa là ngẫu nhiên ). Người kiểm tra được chọn sẽ trở thành người chịu trách nhiệm cho các giao dịch sắp tới.

Bước hai - Kiểm tra và xác minh: Người kiểm tra được chọn sẽ xem xét tất cả các giao dịch đã gửi và đảm bảo chúng đúng và phù hợp với quy định của mạng. Nếu phát hiện lỗi, giao dịch sẽ bị từ chối.

Bước ba - Tạo khối: Các giao dịch đáng tin cậy được tập hợp lại thành một khối, và khối này được thêm vào chuỗi - đó là sổ cái công khai phân tán lưu giữ toàn bộ lịch sử của mạng.

Bước thứ tư - Nhận thưởng: Để thưởng cho công việc chăm chỉ, người kiểm tra nhận được một phần phí giao dịch, và đôi khi là các đồng tiền mới được phát hành bởi mạng lưới.

Sự khác biệt giữa bốn phương pháp lưu trữ

Không phải ai cũng có kiến thức kỹ thuật hoặc mong muốn quản lý một nút xác thực một mình. Vì vậy, có một số tùy chọn:

Lưu trữ cá nhân ( Kiểm soát hoàn toàn ): Bạn đang chạy một nút xác thực trên thiết bị của mình. Điều này mang lại cho bạn quyền kiểm soát hoàn toàn, nhưng đòi hỏi kỹ năng kỹ thuật cao và sự chú ý liên tục. Một sai sót nhỏ có thể dẫn đến hình phạt ( cắt giảm ) và mất tiền của bạn.

Lưu trữ qua nền tảng (Cách đơn giản nhất): Các nền tảng giao dịch tiền tệ cung cấp dịch vụ lưu trữ tích hợp mà không phải đối mặt với bất kỳ phức tạp kỹ thuật nào - chỉ cần đặt tiền của bạn và nhận thưởng hàng ngày. Đây là cách an toàn nhất cho người mới bắt đầu.

Lưu trữ ủy quyền (Giải pháp trung gian): Bạn chọn một kiểm toán viên đáng tin cậy hoặc dịch vụ chuyên biệt và cho phép họ quản lý tiền của bạn với một khoản phí nhỏ. Một số loại tiền điện tử hỗ trợ điều này trực tiếp từ ví gốc của chúng.

Các bể lưu trữ ( Tùy chọn xã hội ): Kết hợp tiền của bạn với những người khác. Thay vì cần một triệu đồng tiền để trở thành người xác thực, bạn có thể chỉ cần 32 đồng tiền chẳng hạn. Phần thưởng được phân phối theo kích thước đóng góp của mỗi người. Rất hữu ích cho các nhà đầu tư nhỏ, nhưng hãy chọn một bể có uy tín tốt vì mức độ an toàn khác nhau.

Cuộc cách mạng mới: Lưu trữ mà không cần đóng băng tiền của bạn ( thanh khoản )

Vấn đề truyền thống của việc lưu trữ: Tiền của bạn bị giữ lại và bạn không thể sử dụng. Bạn không thể bán, không thể chi tiêu, không thể cho vay. Cho đến khi hết thời gian lưu trữ.

Hôm nay, một cuộc cách mạng được gọi là “Lưu trữ thanh khoản” đã xảy ra. Ý tưởng là: bạn lưu trữ tiền của mình và nhận một mã thông báo đại diện cho quyền của bạn trong đó. Mã thông báo này bạn có thể giao dịch hoặc sử dụng trong các ứng dụng khác trong khi vẫn tiếp tục kiếm phần thưởng lưu trữ từ đồng tiền gốc.

Ví dụ thực tế: Lưu trữ Ethereum trên một nền tảng nào đó, bạn nhận được WBETH - token đại diện cho Ethereum đã lưu trữ. Bây giờ bạn có thể:

• Bán token này nếu bạn cần thanh khoản
• Cho vay và nhận lãi suất bổ sung
• Sử dụng nó trên các nền tảng DeFi
• Tất cả những điều này và bạn nhận được phần thưởng Ethereum gốc

Một số mạng đi xa hơn - chẳng hạn như Cardano - và cho phép lưu trữ thanh khoản gốc, nơi không có mã thông báo trung gian nào cả. Lưu trữ trực tiếp với việc giữ lại toàn bộ quyền tự do quản lý tiền của bạn.

Tại sao bạn có thể chọn lưu trữ?

Kiếm thêm tiền tệ: Điều này rõ ràng và trực tiếp. Thay vì để tiền tệ ngồi yên, bạn kiếm lãi hàng năm có thể dao động từ 3% đến 20% tùy thuộc vào mạng lưới và điều kiện.

Đóng góp vào sự an toàn: Bạn không chỉ kiếm lợi nhuận mà còn giúp mạng lưới ổn định và an toàn. Càng có nhiều người xác minh đáng tin cậy, sức mạnh của mạng lưới càng tăng.

Tác động đến quyết định: Một số mạng cung cấp quyền biểu quyết cho những người nắm giữ cổ phần, cho phép bạn tham gia vào việc đưa ra quyết định trong tương lai về sự phát triển của giao thức.

Tùy chọn xanh: Khác với việc khai thác truyền thống tiêu tốn nhiều điện năng, việc lưu trữ cần ít tài nguyên hơn rất nhiều, khiến nó trở thành một lựa chọn thân thiện với môi trường.

Mặt tối: Những rủi ro mà bạn cần biết

Lưu trữ không phải là không có rủi ro. Trước khi bạn bắt đầu, hiểu những mối đe dọa này là rất cần thiết:

Biến động giá: Nếu giá trị của đồng tiền giảm 50%, phần thưởng lưu trữ ( ngay cả khi là 10% hàng năm ) cũng sẽ không bù đắp cho khoản lỗ. Bạn có thể thấy mình ở trong tình huống lỗ ròng mặc dù đã nhận được phần thưởng.

Hình phạt cho các kiểm toán viên: Nếu bạn chọn lưu trữ cá nhân và gặp sự cố kỹ thuật hoặc mắc lỗi khi vận hành nút, bạn có thể bị trừ tiền - tức là mất một phần tiền của bạn đã lưu trữ như một hình phạt.

Rủi ro của sự tập trung: Nếu một số ít các kiểm toán viên lớn kiểm soát phần lớn các cổ phần, mạng lưới có thể trở nên tập trung và mất đi một trong những lợi ích cơ bản của nó.

Lỗi hợp đồng thông minh: Một số dịch vụ lưu trữ phụ thuộc vào các chương trình phức tạp. Một lỗi lập trình có thể có nghĩa là mất tiền của bạn hoặc bị đóng băng mà không thể lấy lại.

Rủi ro của bên thứ ba: Nếu bạn lưu trữ qua một nền tảng, bạn đang tin tưởng họ. Một lần xâm nhập an ninh và tiền của bạn có thể biến mất. Ngay cả những nền tảng DeFi tập trung yêu cầu quyền truy cập vào ví của bạn cũng có thể nguy hiểm.

Hướng dẫn thực tế của bạn: Cách bắt đầu lưu trữ ngay bây giờ

Bước 1 - Chọn đồng tiền của bạn: Không phải tất cả các đồng tiền đều hỗ trợ lưu trữ. Chọn từ các tùy chọn đã được xác nhận như Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot hoặc Cosmos. Tìm hiểu về yêu cầu lưu trữ và lợi suất dự kiến cho từng đồng.

Bước 2 - Chọn ví của bạn: Sử dụng một ví đáng tin cậy và phổ biến. Những lựa chọn tốt bao gồm các ví Web3 tiên tiến hoặc MetaMask hoặc TrustWallet. Đảm bảo rằng ví hỗ trợ lưu trữ cho đồng tiền mà bạn đã chọn.

Bước 3 - Bắt đầu ngay lập tức: Làm theo hướng dẫn của mạng để bắt đầu lưu trữ - cho dù là chạy một nút, ủy quyền cho người xác nhận, hoặc tham gia vào một nhóm. Hãy nhớ rằng ví web chỉ là giao diện và không kiểm soát giao thức thực sự đứng sau nó. Bắt đầu với các mạng đã được thiết lập và chứng minh trước.

Cách tính số tiền bạn kiếm được?

Phần thưởng không được cấp phát một cách ngẫu nhiên. Việc tính toán của nó phụ thuộc vào:

• Số lượng tiền tệ của bạn: Càng lưu trữ nhiều, phần thưởng của bạn càng cao.
• Thời gian lưu trữ: Một số mạng thưởng cho những người tham gia lâu dài hơn.
• Tổng số phần thưởng: Càng nhiều người tham gia khác, phần thưởng của bạn càng giảm. ( Chiếc bánh giống nhau được phân chia cho nhiều người hơn ).
• Phí mạng: Thời gian tắc nghẽn cao có nghĩa là phí cao hơn và do đó là phần thưởng cao hơn.

Hầu hết các mạng định nghĩa lợi suất bằng APR ( tỷ lệ phần trăm hàng năm ) - đây là một con số cho bạn biết: nếu bạn lưu trữ 100 đồng tiền, bạn sẽ nhận được bao nhiêu hàng năm?

Câu hỏi thường gặp và câu trả lời nhanh

Bạn có thể rút tiền của mình bất cứ khi nào bạn muốn? Có, thường là như vậy. Nhưng việc rút tiền sớm có thể có nghĩa là bạn sẽ mất một phần hoặc toàn bộ phần thưởng tùy thuộc vào quy tắc của mạng. Mạng Ethereum, sau khi nâng cấp vào năm 2023, đã cho phép rút tiền linh hoạt - bạn có thể rút và nhận phần thưởng của mình bất kỳ lúc nào mà không bị phạt.

Tại sao Bitcoin không hỗ trợ lưu trữ? Bởi vì Bitcoin sử dụng bằng chứng công việc (PoW), không phải bằng chứng cổ phần. Đây là hai mô hình hoàn toàn khác nhau. PoW phụ thuộc vào khai thác và tài nguyên tính toán, không có khái niệm “lưu trữ” theo ý nghĩa mà chúng ta đang nói đến.

Lưu trữ có hoàn toàn an toàn không? Không. Có nhiều rủi ro như chúng tôi đã đề cập - biến động giá, các hình phạt tiềm ẩn, rủi ro kỹ thuật và rủi ro từ các bên thứ ba. Bắt đầu với số tiền nhỏ cho đến khi bạn cảm thấy thoải mái.

Tóm tắt

Lưu trữ tiền điện tử mở ra một con đường mới để kiếm thu nhập thụ động từ tài sản của bạn. Điều này đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư có ý định giữ tiền của họ trong thời gian dài. Nhưng điều này không có nghĩa là không có rủi ro.

Sự thành công trong việc lưu trữ đòi hỏi phải chọn lựa cẩn thận phương pháp lưu trữ phù hợp với bạn, nghiên cứu kỹ lưỡng về mạng lưới và dịch vụ mà bạn lựa chọn, và hiểu rõ về các rủi ro. Khi bạn kết hợp tất cả những điều này lại với nhau, bạn có thể biến những đồng tiền không hoạt động của mình thành một cỗ máy sản xuất lợi nhuận, đồng thời góp phần vào việc bảo mật các mạng lưới blockchain mà bạn tin tưởng.