Tài sản tiền điện tử nhà đầu tư phải biết: Năm phương pháp quản lý rủi ro

Lưu ý: Nội dung dài, nên lưu lại. Quản lý rủi ro là nền tảng của tất cả những nhà giao dịch thành công. Dù khả năng chịu rủi ro của bạn như thế nào, trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, hãy tự hỏi bản thân một câu: Lợi nhuận tiềm năng có xứng đáng với những rủi ro này không? Điều này không chỉ đơn giản là chọn các dự án có rủi ro thấp, mà cần phải xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro hoàn chỉnh. Dù bạn là người mới hay cựu chiến binh tiền điện tử, bạn đều có thể tìm thấy công cụ phù hợp cho mình trong những phương pháp quản lý rủi ro chính.

Quản lý rủi ro là gì?

Quản lý rủi ro của cốt lõi là dự đoán và nhận diện các rủi ro tài chính có thể xảy ra trong các hoạt động đầu tư, sau đó thực hiện các biện pháp hiệu quả để giảm thiểu những rủi ro này. Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, bạn cần đánh giá mức độ rủi ro hiện tại, sau đó dựa trên đánh giá này để lập kế hoạch tiếp theo.

Quản lý rủi ro hiệu quả không phải là ứng phó thụ động, mà là lập kế hoạch chủ động. Các nhà giao dịch và nhà đầu tư cần ngay lập tức xây dựng các kế hoạch ứng phó tương ứng sau khi nhận diện được rủi ro tiềm ẩn. Những kế hoạch này có thể liên quan đến nhiều khía cạnh, từ việc phân bổ danh mục đầu tư giữa các loại tài sản khác nhau, đến việc sử dụng các công cụ tài chính để bảo vệ.

Trước khi thực hiện các biện pháp cụ thể, việc hiểu rõ tư duy lập kế hoạch rủi ro cơ bản là vô cùng quan trọng. Có bốn phương pháp cơ bản để lựa chọn:

Bốn phương pháp quản lý rủi ro cơ bản

Phương pháp một: Chấp nhận rủi ro — Đánh giá sau khi cho rằng rủi ro có thể kiểm soát, trực tiếp đầu tư vào tài sản liên quan, không chi thêm tiền cho việc bảo vệ rủi ro.

Phương pháp hai: Quản lý rủi ro — Chuyển giao rủi ro đầu tư cho bên thứ ba, thường cần phải trả các khoản phí dịch vụ hoặc phí bảo hiểm tương ứng.

Phương pháp ba: Quản lý rủi ro — Trực tiếp từ chối đầu tư vào tài sản có rủi ro, từ đó về cơ bản tránh được tổn thất tiềm ẩn.

Phương pháp bốn: Giảm rủi ro — Bằng cách giảm nhẹ hậu quả tài chính bất lợi thông qua việc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Phương pháp này có thể được thực hiện trong cùng một loại tài sản hoặc xuyên suốt các ngành nghề và loại tài sản khác nhau.

Tại sao tiền điện tử cần có nhận thức rủi ro mạnh mẽ hơn

Tài sản tiền điện tử hiện là một trong những loại tài sản có mức độ rủi ro cao nhất cho các nhà đầu tư thông thường lựa chọn. Giá tiền tệ dao động mạnh, một số dự án có thể đột ngột sụp đổ, và công nghệ blockchain đối với nhiều người vẫn khó hiểu. Khi ngành này phát triển nhanh chóng, việc áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro khoa học trở nên đặc biệt quan trọng. Những chiến lược này không chỉ giúp bạn bảo vệ vốn tốt hơn mà còn giúp bạn trở thành một nhà giao dịch trưởng thành và lý trí hơn.

Bước 1: Quy tắc 1% — Bắt đầu từ việc kiểm soát rủi ro mỗi giao dịch

Quy tắc 1% rất đơn giản: Khối lượng rủi ro của mỗi giao dịch không vượt quá 1% tổng vốn của bạn.

Giả sử bạn có 10.000 đô la để giao dịch. Theo quy tắc 1%, bạn có thể thực hiện như sau: Mua bitcoin trị giá 10.000 đô la (BTC), đồng thời đặt lệnh dừng lỗ, tự động bán ra khi giá giảm xuống 9.900 đô la. Như vậy, ngay cả khi kích hoạt dừng lỗ, khoản lỗ của bạn chỉ là 100 đô la, đúng bằng 1% tổng vốn.

Một cách tiếp cận khác là mua 100 đô la Ethereum (ETH) mà không đặt lệnh cắt lỗ. Ngay cả khi giá ETH giảm xuống bằng không, tổng thiệt hại của bạn cũng sẽ không vượt quá 1% tổng vốn.

Nguyên tắc 1% không hạn chế quy mô đầu tư mà là sự phơi bày rủi ro. Trong thị trường tiền điện tử có độ biến động cao, nguyên tắc này đặc biệt quan trọng. Nhiều nhà giao dịch, bị cuốn theo giấc mơ làm giàu, thường đầu tư quá nhiều tiền, và cuối cùng gặp phải thua lỗ lớn trong một đợt điều chỉnh.

Bước 2: Sử dụng lệnh dừng lỗ và chốt lời — Tự động hóa việc thoát của bạn

Lệnh cắt lỗ sẽ tự động đóng vị thế khi giá tài sản giảm xuống mức đã đặt, giúp bạn kịp thời ngăn chặn tổn thất trước khi nó tiếp tục mở rộng.

Lệnh chốt lời thì ngược lại, tự động khóa lợi nhuận khi giá đạt mức mục tiêu.

Hai công cụ này mạnh mẽ vì hai lý do. Đầu tiên, chúng có thể được thiết lập trước, và khi được kích hoạt, chúng sẽ tự động thực hiện. Bạn không cần phải theo dõi thị trường 24 giờ, và trong những lúc thị trường biến động mạnh, các lệnh đã được thiết lập trước cũng có thể được thực hiện chính xác. Thứ hai, chúng giúp bạn thiết lập kỳ vọng lợi nhuận hợp lý và giới hạn thua lỗ, tránh đưa ra quyết định phi lý trong cơn sốt giao dịch.

Thời điểm tốt nhất để thiết lập những hạn chế này là trước khi vào lệnh, chứ không phải là quyết định vội vàng khi thị trường đã biến động. Có người cho rằng việc sử dụng lệnh chốt lời không phải là quản lý rủi ro, nhưng đừng quên: Thời gian nắm giữ càng lâu, rủi ro thị trường biến động theo hướng ngược lại càng lớn. Việc chốt lời kịp thời thực chất cũng là một cách quản lý rủi ro.

Bước ba: Đa dạng hóa và phòng ngừa — Nghệ thuật phân tán rủi ro

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là công cụ quản lý rủi ro cổ điển và thực tiễn nhất. Nguyên lý của nó rất đơn giản: đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Bằng cách nắm giữ các loại tiền tệ khác nhau, token, thậm chí tham gia vào các hoạt động khai thác thanh khoản, bạn có thể giảm thiểu hiệu ứng của sự biến động mạnh của tài sản đơn lẻ lên tổng thể tài sản.

Chiến lược phòng ngừa rủi ro là một phương pháp nâng cao hơn. Bằng cách mua các tài sản khác liên quan để bù đắp rủi ro của vị thế ban đầu, thường áp dụng vị thế ngược lại. Ví dụ, bạn lạc quan về triển vọng dài hạn của một đồng tiền nào đó, nhưng lo ngại về sự giảm giá trong ngắn hạn, bạn có thể đồng thời bán khống hợp đồng tương lai liên quan để bảo vệ tài sản tạm thời.

Trong thị trường tiền điện tử, hợp đồng tương lai là công cụ phổ biến để thực hiện phòng ngừa rủi ro. Hợp đồng tương lai cho phép bạn cố định giá tài sản vào một thời điểm trong tương lai.

Ví dụ: Giả sử bạn dự đoán giá Bitcoin sẽ giảm và muốn tránh rủi ro này. Bạn có thể bán một hợp đồng tương lai BTC, với thỏa thuận giao hàng sau ba tháng với giá 20.000 USD. Nếu sau ba tháng, giá Bitcoin thực sự giảm xuống còn 15.000 USD, bạn sẽ kiếm được 5.000 USD lợi nhuận từ vị thế tương lai. Do giao hàng hợp đồng tương lai thường được thanh toán bằng tiền mặt, bạn không cần phải thực sự chuyển đổi đồng tiền - đối phương sẽ thanh toán chênh lệch trực tiếp cho bạn, do đó giảm thiểu hiệu quả rủi ro giảm giá.

Biến động cao của tài sản tiền điện tử quyết định rằng sự đa dạng hóa trong lĩnh vực này quan trọng hơn nhiều so với các thị trường tài chính truyền thống.

Bước 4: Lập kế hoạch ra ngoài trước - Để khả năng thực thi lên tiếng

Khả năng thực thi thường quyết định thành bại. Lập một kế hoạch thoái vốn rõ ràng có thể giúp bạn vẫn giữ được lý trí dưới sự chi phối của cảm xúc và lòng tham.

Cạm bẫy phổ biến là: Khi các nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận, họ bắt đầu lơi lỏng cảnh giác, ngay cả khi giá bắt đầu giảm, họ cũng không nỡ bán ra, cuối cùng lợi nhuận bị trôi mất. Ngoài ra, tâm lý thị trường, dư luận cộng đồng và tâm lý FOMO cũng dễ dàng ảnh hưởng đến quyết định của bạn.

Cách thực hiện hiệu quả nhất là sử dụng lệnh giới hạn. Sau khi thiết lập mức giá mục tiêu, một khi được kích hoạt sẽ tự động giao dịch, vừa có thể khóa lợi nhuận dự kiến, vừa có thể thiết lập giới hạn thua lỗ. Như vậy bạn không cần phải đưa ra quyết định khi thị trường điên cuồng.

Bước năm: Nghiên cứu sâu (DYOR) — Kiến thức là sự bảo vệ tốt nhất

Trong thời đại bùng nổ thông tin, thực hiện nghiên cứu độc lập (Do Your Own Research, viết tắt là DYOR) là một phần quan trọng trong việc giảm thiểu rủi ro đầu tư. Trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án nào, cần phải hiểu sâu về nền tảng công nghệ, kinh tế token, đối tác, lộ trình phát triển, hệ sinh thái cộng đồng và các thông tin cơ bản khác.

Nhưng cần phải cảnh giác với một thực tế: Internet tràn ngập thông tin sai lệch. Bất kỳ ai cũng có thể đóng gói quan điểm cá nhân thành “sự thật”, một số dự án hoặc nhà đầu tư thậm chí còn cố ý phát tán thông tin sai lệch, một chiều hoặc mang tính tuyên truyền.

Khi nghiên cứu, bạn nên dựa vào các nguồn thông tin đáng tin cậy và xem xét đầy đủ ngữ cảnh. Hành vi “tạo sóng” trong thị trường tiền điện tử là phổ biến, cần phải rèn luyện khả năng phân biệt.

Tóm tắt

Năm phương pháp trên bao gồm một hệ thống quản lý rủi ro hoàn chỉnh từ cơ bản đến nâng cao. Ngay cả khi chỉ thành thạo một vài phương pháp đơn giản trong số đó, bạn cũng có thể làm cho đầu tư của mình trở nên vững chắc và lý trí hơn. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm có thể khám phá thêm những phương pháp quản lý rủi ro phức tạp hơn, xây dựng một hệ thống phòng thủ cá nhân hóa. Điều quan trọng là phải nhận ra rằng: Quản lý rủi ro không phải là để loại bỏ mọi rủi ro, mà là để đảm bảo rằng mỗi rủi ro bạn chấp nhận đều là có ý thức, có thể kiểm soát và xứng đáng.