Tại sao các nhà giao dịch Forex cần hiểu về Drawdown và các loại của nó

Trong thị trường Forex, thất bại của nhà giao dịch thường không đến từ một lần thua lỗ duy nhất mà từ việc mất tiền liên tục không kiểm soát được. Điều gọi là Drawdown là hiện tượng thường bị bỏ qua nhưng lại có ảnh hưởng sâu sắc đến hiệu quả giao dịch của bạn. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về Drawdown và cách quản lý rủi ro một cách hiệu quả

Drawdown là gì? Giới thiệu cơ bản

Drawdown đề cập đến việc số dư trong tài khoản giao dịch của bạn giảm xuống từ đỉnh cao nhất từng đạt được. Nó thể hiện khoản lỗ tích lũy trước khi tài khoản trở lại mức ban đầu. Tầm quan trọng của Drawdown không nằm ở việc thua lỗ hay không mà ở mức độ giảm sút của tài khoản và thời gian cần để phục hồi lại

Hãy tưởng tượng đơn giản rằng bạn bắt đầu giao dịch với 10,000 đồng. Sau nhiều lần giao dịch, số tiền đó giảm còn 8,000 đồng. Sau đó, dần dần tăng trở lại. Trong tình huống này, Drawdown của bạn là 2,000 đồng, chính là mức thiệt hại lớn nhất bạn gặp phải trước khi quay lại có lợi nhuận

Điều quan trọng là Drawdown không chỉ là một con số, nó phản ánh rủi ro tiềm ẩn trong chiến lược giao dịch của bạn. Drawdown cao cho thấy tài khoản của bạn không ổn định, trong khi Drawdown thấp thể hiện bạn quản lý rủi ro tốt hơn

Các loại Drawdown mà nhà giao dịch Forex cần biết

Equity Drawdown - Theo dõi kết quả thua lỗ theo thời gian thực

Equity Drawdown đo lường mức giảm của số dư theo trạng thái thực tại, bao gồm cả lỗ thực tế đã xảy ra và lỗ còn trong các lệnh mở. Loại này quan trọng vì nó phản ánh tổng thể tình hình tài khoản của bạn

Ví dụ, bạn bắt đầu với 10,000 đồng và mở các lệnh chưa đóng, khiến số dư thực tế giảm xuống còn 9,000 đồng. Lúc này, Equity Drawdown của bạn là 1,000 đồng. Thông tin này giúp bạn hiểu rõ ảnh hưởng của các giao dịch hiện tại đến tài khoản của mình

Historical Drawdown - Bài học từ quá khứ

Historical Drawdown là mức thấp nhất của số dư trong lịch sử tài khoản của bạn. Nó cho biết sự kiện tồi tệ nhất từng xảy ra có quy mô như thế nào

Nếu tài khoản của bạn từng đạt đỉnh 15,000 đồng rồi giảm xuống còn 10,000 đồng, thì Historical Drawdown của bạn là 5,000 đồng. Thông tin này giúp bạn hiểu chiến lược của mình có thể chịu đựng mức giảm nào và điều chỉnh kế hoạch quản lý rủi ro phù hợp hơn

Relative Drawdown - Đo lường rủi ro theo phần trăm

Thay vì chỉ xem số tiền, nhà giao dịch thường dùng Relative Drawdown, thể hiện mức mất mát dưới dạng phần trăm của đỉnh cao nhất. Cách này giúp so sánh rủi ro giữa các tài khoản có quy mô khác nhau

Công thức là: (đỉnh cao nhất - đáy thấp nhất) ÷ đỉnh cao nhất × 100

Ví dụ, nếu tài khoản của bạn tăng từ 10,000 đồng lên 20,000 đồng rồi giảm xuống còn 15,000 đồng, thì Relative Drawdown là (20,000 - 15,000) ÷ 20,000 × 100 = 25%. Phương pháp đo này giúp bạn hiểu rõ phần trăm mất mát so với đỉnh cao nhất

Absolute Drawdown - Đo lường từ điểm bắt đầu

Absolute Drawdown đo lường mức mất mát từ điểm khởi đầu, tức là từ lần gửi tiền đầu tiên đến mức thấp nhất từng đạt được

Nếu bạn gửi 10,000 đồng và tài khoản giảm còn 8,000 đồng, thì Absolute Drawdown của bạn là 2,000 đồng. Thông tin này hữu ích để đặt mục tiêu lợi nhuận cần đạt để quay lại trạng thái ban đầu

Floating Drawdown - Rủi ro có thể xảy ra

Floating Drawdown đề cập đến khoản lỗ chưa đóng, biến động theo giá thị trường cho đến khi lệnh được đóng

Ví dụ, bạn mở một vị thế khiến số dư ảo giảm xuống còn 1,000 đồng nhưng chưa đóng lệnh. Trong thời gian này, Floating Drawdown của bạn là 1,000 đồng. Nếu thị trường di chuyển có lợi cho bạn, Floating Drawdown có thể giảm đi; nếu di chuyển ngược lại, nó có thể tăng lên

Các cách thực tế để kiểm soát Drawdown trong tài khoản của bạn

Đặt giới hạn Drawdown trước

Bước đầu tiên để kiểm soát Drawdown là xác định mức tối đa bạn chấp nhận mất, ví dụ 10% tổng số dư. Khi Drawdown đạt đến ngưỡng này, bạn cần dừng giao dịch hoặc điều chỉnh chiến lược để phân tích nguyên nhân sai sót

Sử dụng Stop Loss đều đặn

Stop Loss là công cụ giúp hạn chế thua lỗ mở rộng, bằng cách đặt điểm thoát cho mỗi lệnh. Điều này giúp bạn có điểm thoát rõ ràng, không phải dựa vào cảm xúc hay hy vọng thị trường sẽ đảo chiều. Thực hành này giúp duy trì kỷ luật và giảm thiểu thua lỗ bất ngờ

Giới hạn rủi ro cho mỗi giao dịch

Rủi ro 2% tổng số dư cho mỗi lệnh là quy tắc vàng được nhiều chuyên gia khuyên dùng. Cách này giúp thua lỗ một lần không làm lệch lớn tài khoản của bạn. Dù sai nhiều lần, bạn vẫn còn đủ tiền để phục hồi

Giữ tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận hợp lý

Trước khi vào lệnh, hãy đặt tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, ví dụ 1:2 hoặc 1:3. Điều này có nghĩa là với rủi ro 100 đồng, bạn đặt mục tiêu lợi nhuận 200 hoặc 300 đồng. Phương pháp này giúp dù thua nhiều, bạn vẫn có thể sinh lợi tổng thể

Rút lợi nhuận định kỳ để bảo vệ vốn

Khi tài khoản tăng trưởng hoặc có lợi nhuận, hãy rút một phần lợi nhuận ra. Việc này giúp bảo vệ vốn khỏi biến động thị trường và giảm thiểu rủi ro chung của tài khoản

Kiểm soát cảm xúc, tránh giao dịch trả thù

Cảm xúc tiêu cực từ thua lỗ thường dẫn đến quyết định không sáng suốt, gọi là “revenge trading”. Cố gắng đòi lại tiền mất bằng cách chấp nhận rủi ro quá mức, điều này thường làm Drawdown tồi tệ hơn. Người thành công cần có kỷ luật và khả năng ra quyết định dựa trên lý trí đều đặn

Quan trọng: Hiểu rõ về Drawdown để giao dịch Forex bền vững

Drawdown không phải là thứ có thể tránh hoàn toàn, nhưng là thứ bạn cần quản lý hiệu quả. Nếu hiểu rõ các loại Drawdown và kiểm tra tài khoản thường xuyên, bạn có thể đặt ra các quy tắc giao dịch chặt chẽ hơn

Khi áp dụng quản lý rủi ro tốt, Drawdown có thể trở thành công cụ giúp cải thiện chiến lược và phương pháp giao dịch của bạn, vì nó cho biết vấn đề nằm ở đâu và bạn cần thay đổi gì

Giao dịch Forex dành cho người mới cần kiên nhẫn, học hỏi và thực hành liên tục. Nên bắt đầu bằng việc nghiên cứu các chiến lược trên tài khoản demo trước khi dùng tiền thật. Khi bạn tự tin với quản lý Drawdown và hệ thống quản lý rủi ro, bạn đã sẵn sàng giao dịch thật. Với hiểu biết này, bạn có thể tiến bước tự tin và có hệ thống trong hành trình giao dịch Forex