Hướng dẫn kiếm tiền trên thị trường ngoại hối: Từ công thức tính chênh lệch tỷ giá đến chiến lược giao dịch thực chiến

Tại sao nên đầu tư ngoại tệ?

Trong thị trường tài chính toàn cầu, các sản phẩm có khối lượng giao dịch lớn nhất thực ra không phải là cổ phiếu, trái phiếu hay vàng, mà là giao dịch ngoại hối. Mỗi ngày, khối lượng giao dịch trên thị trường ngoại hối toàn cầu vượt quá 6 nghìn tỷ USD, vượt xa các sản phẩm tài chính khác. Trong những năm gần đây, chính sách tiền tệ của các quốc gia thay đổi thường xuyên, sự biến động của các đồng tiền thị trường trưởng thành gia tăng, mang lại những cơ hội chưa từng có cho nhà đầu tư.

Ưu điểm của đầu tư ngoại tệ là độ phổ biến cao, tính thanh khoản lớn, xu hướng rõ ràng. Dù là du lịch nước ngoài, mua sắm quốc tế hay thương mại quốc tế, phần lớn mọi người đều đã tiếp xúc với ngoại hối. Đối với các nhà đầu tư nghiên cứu kỹ chính sách tiền tệ và các yếu tố cơ bản của kinh tế, hướng biến động của ngoại hối tương đối dễ nắm bắt, đặc biệt khi hiểu rõ xu hướng chính sách của các ngân hàng trung ương các quốc gia.

Mua bán ngoại tệ kiếm gì? Hiểu về chênh lệch tỷ giá cốt lõi

Bản chất của đầu tư ngoại tệ là kiếm chênh lệch tỷ giá—sự khác biệt về giá quy đổi của cùng một đồng tiền tại các thời điểm hoặc các kênh khác nhau. Nhà đầu tư nhỏ lẻ dựa vào dự đoán xu hướng tỷ giá của cặp tiền tệ, áp dụng chiến lược “mua thấp bán cao” hoặc “bán cao mua thấp” để thu lợi từ chênh lệch giá.

Công thức tính chênh lệch tỷ giá

Để tính lợi nhuận cụ thể từ một giao dịch, sử dụng công thức sau:

Lợi nhuận = (Giá đóng vị thế - Giá mở vị thế) × Số lượng giao dịch

Ví dụ: Giả sử bạn dự đoán đồng Euro sẽ tăng giá so với USD, khi tỷ giá là 1.0800, bạn mua 1 lot tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) EUR/USD. Khi tỷ giá tăng lên 1.0900, bạn đóng vị thế.

Dựa theo công thức chênh lệch tỷ giá: (1.0900 - 1.0800) × 100.000 = 1.000 USD lợi nhuận

Chỉ với biến động 100 điểm tỷ giá, bạn đã thu về 1.000 USD, chính là lý do chính khiến giao dịch ngoại hối hấp dẫn nhà đầu tư.

Ba phương thức mua bán ngoại tệ chính

Phương thức 1: Gửi tiết kiệm ngoại tệ tại ngân hàng (ít rủi ro)

Gửi tiết kiệm ngoại tệ là hình thức đầu tư ngoại hối bảo thủ nhất, yêu cầu thấp nhất, rủi ro nhỏ nhất. Nhà đầu tư chỉ cần mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, quy đổi từ đồng nội tệ sang ngoại tệ theo tỷ giá niêm yết, rồi gửi tiết kiệm định kỳ.

Phương thức này chủ yếu kiếm lợi từ lãi suất, chứ không phải chênh lệch tỷ giá. Nhiều ngân hàng tại Đài Loan có các dự án gửi tiết kiệm lãi cao ngắn hạn, giúp nhà đầu tư hưởng lợi từ chênh lệch lãi suất của hai thị trường. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng chênh lệch mua bán của ngân hàng thường lớn (0.3%-0.47%), và kỳ hạn gửi không linh hoạt.

Phù hợp nhóm: Nhà đầu tư bảo thủ, mong muốn lợi nhuận ổn định

Phương thức 2: Quỹ ngoại tệ (rủi ro trung bình)

Quỹ ngoại tệ kết hợp lợi nhuận từ biến động tỷ giá và từ các tài sản đầu tư. Thông thường, quỹ đầu tư vào trái phiếu hoặc cổ phiếu của các quốc gia nhất định, nhà đầu tư có thể kiếm lợi từ sự tăng giảm của tiền tệ lẫn giá trị tài sản.

Ví dụ: Mua quỹ tính theo yên Nhật, nếu yên tăng giá và cổ phiếu Nhật tăng, nhà đầu tư có thể đạt được lợi nhuận kép. Phương thức này rủi ro cao hơn so với mua bán tiền tệ thuần túy, nhưng tiềm năng lợi nhuận lớn hơn.

Phù hợp nhóm: Nhà đầu tư tìm kiếm cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận

Phương thức 3: Giao dịch ký quỹ ngoại hối (rủi ro cao, lợi nhuận cao)

Giao dịch ký quỹ ngoại hối qua nền tảng môi giới, nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ một tỷ lệ nhất định (Margin), có thể thực hiện các giao dịch lớn gấp nhiều lần số vốn ban đầu. Đây là phương thức linh hoạt nhất, cũng rủi ro nhất.

Nhờ có đòn bẩy, giao dịch ký quỹ có thể làm tăng gấp nhiều lần biến động nhỏ của tỷ giá. Ví dụ: cặp USD/JPY, trên nền tảng giao dịch chuyên nghiệp có thể mở đòn bẩy tới 200 lần. Vào đầu tháng 8 năm 2022, nếu nhà đầu tư nắm bắt thành công đà tăng mạnh của đồng yên (từ 161 yên đổi 1 USD xuống còn 141), lợi nhuận sẽ gấp nhiều lần nhờ đòn bẩy.

So với chênh lệch ngân hàng 0.3%-0.47%, chênh lệch mua bán trên nền tảng chuyên nghiệp thường thấp hơn 0.008%, giảm thiểu chi phí giao dịch đáng kể.

Phù hợp nhóm: Nhà đầu tư có kinh nghiệm, khả năng chịu rủi ro cao

Phân tích thực chiến 5 chiến lược giao dịch ngoại hối

Phương pháp giao dịch trong phạm vi (Range Trading)

Khi tỷ giá dao động trong một phạm vi nhất định, không rõ xu hướng, phương pháp giao dịch trong phạm vi là hiệu quả nhất. Nhà giao dịch cần xác định đáy và đỉnh hỗ trợ/kháng cự, thực hiện mua bán tại các vị trí chiến lược.

Ví dụ điển hình: Trong giai đoạn 2011-2015, Ngân hàng Trung ương Thụy Sỹ tuyên bố duy trì giới hạn 1.2000 của EURCHF, nhiều nhà đầu tư liên tục giao dịch trong khoảng 1.2000-1.2500, tạo ra cơ hội lợi nhuận ổn định.

Sử dụng các chỉ số dao động như RSI hoặc CCI để tìm điểm mua bán, đặt lệnh dừng lỗ tại biên giới phạm vi để kiểm soát rủi ro.

Kinh nghiệm: Khi phá vỡ phạm vi, thua lỗ thường rất lớn, cần đặt lệnh dừng lỗ chặt chẽ.

Phương pháp theo xu hướng (Trend Trading)

Khi tỷ giá xuất hiện xu hướng mạnh mẽ theo một chiều, phương pháp theo xu hướng là hiệu quả nhất. Giao dịch này thường kéo dài từ tuần đến tháng.

Phân tích ví dụ: Từ tháng 5/2021 đến tháng 10/2022, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ tăng lãi suất mạnh, trong khi Ngân hàng Trung ương châu Âu còn do dự. Thị trường nhìn nhận tiêu cực về euro, EURUSD duy trì xu hướng giảm dài 17 tháng.

Giao dịch theo xu hướng cần đảm bảo tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận hợp lý, đặt mức dừng lỗ phù hợp để mục tiêu lợi nhuận lớn hơn mức dừng lỗ.

Kinh nghiệm: Khi xu hướng đã hình thành, tính ổn định rất cao, theo xu hướng thường dễ kiếm lợi hơn dự đoán đảo chiều.

Giao dịch trong ngày (Day Trading)

Lựa chọn của nhà đầu tư ngắn hạn. Giao dịch trong ngày tập trung vào bắt sóng tin tức. Khi ngân hàng trung ương công bố quyết định lãi suất, dữ liệu kinh tế (như CPI) hoặc thực hiện chính sách nới lỏng/thắt chặt định lượng, thị trường ngoại hối sẽ biến động mạnh.

Trong giai đoạn 2021-2022, mỗi cuộc họp FOMC của Fed đều tăng lãi suất, mức tăng tới 100 điểm cơ bản, tốc độ tăng nhanh nhất trong 30 năm. Nắm bắt chính xác các thời điểm này, nhà đầu tư có thể thu lợi lớn trong 1-2 ngày.

Kinh nghiệm: Giao dịch nhanh, tránh giữ vị thế qua đêm để giảm rủi ro. Cơ hội ngắn hạn dễ mất, quyết đoán là chìa khóa.

Giao dịch theo sóng (Swing Trading)

Chiến lược trung hạn, trung gian giữa giao dịch trong ngày và theo xu hướng. Giao dịch theo sóng cần kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản, bắt các tín hiệu chính: vượt đỉnh, phá đáy, đảo chiều xu hướng, hồi phục xu hướng.

Ví dụ điển hình: Ngày 15/1/2015, Ngân hàng Trung ương Thụy Sỹ đột ngột tuyên bố bỏ giới hạn 1.2000 của EURCHF, gây chấn động thị trường. Khi phạm vi duy trì nhiều năm bị phá vỡ, nhà đầu tư biết cách tận dụng tín hiệu phá đáy để kiếm lời.

Kinh nghiệm: Biến động càng lớn, cơ hội càng nhiều, nhưng rủi ro cũng cao. Chốt lời đúng lúc là nguyên tắc vàng của giao dịch sóng.

Giao dịch vị thế (Position Trading)

Chiến lược dài hạn, phù hợp với nhà đầu tư không muốn giao dịch thường xuyên. Giao dịch vị thế tập trung vào xu hướng kinh tế vĩ mô, nhà đầu tư không cần quá chú ý đến biến động ngắn hạn.

Chủ yếu là xây dựng vị thế ở các mức giá thấp, chờ đợi xu hướng dài hạn thể hiện. Ví dụ: Chỉ số USD, đỉnh cao trong 10 năm là 114, nhà đầu tư có thể mở vị thế tại các vùng giá thấp, kiên nhẫn chờ đợi chu kỳ tăng giá của USD.

Kinh nghiệm: Nắm bắt xu hướng lớn, tìm điểm vào thấp trong biến động để giảm chi phí giữ vị thế.

Thời điểm tốt nhất để mua bán ngoại tệ

Thời gian giao dịch ngoại tệ ngân hàng

Trong giờ hành chính ngân hàng, có thể thực hiện mua bán ngoại tệ, thường từ 9:00 sáng đến 15:30 chiều (tùy ngân hàng). Cuối tuần và ngày lễ ngân hàng nghỉ, không giao dịch được.

Thời gian giao dịch ký quỹ ngoại hối

Thị trường ngoại hối hoạt động 24/5, chia thành 4 khung giờ chính: giờ Luân Đôn, Sydney, Tokyo, New York. Do chồng chéo múi giờ, nhà đầu tư có thể giao dịch liên tục 24 giờ từ thứ Hai đến thứ Sáu.

Lời khuyên cuối cùng

Đầu tư ngoại tệ không có phương pháp “tốt nhất” tuyệt đối, mỗi nhà đầu tư cần dựa trên sở thích rủi ro, thói quen giao dịch và quy mô vốn để chọn phương pháp phù hợp. Gửi tiết kiệm phù hợp người bảo thủ, quỹ phù hợp người cân bằng, giao dịch ký quỹ phù hợp người có kinh nghiệm.

Mài dao không mất thời gian chặt củi. Trước khi bắt đầu thật sự, hãy luyện tập trên nền tảng mô phỏng, làm quen với công thức tính chênh lệch tỷ giá và các chiến lược giao dịch, đó mới là con đường dẫn đến lợi nhuận ổn định. Cơ hội trong thị trường ngoại hối luôn hiện hữu, chỉ cần nghiên cứu kỹ lưỡng, chắc chắn bạn sẽ tìm ra mô hình sinh lời phù hợp cho chính mình.