Vàng năm 2025: Hướng dẫn toàn diện để đầu tư từ bất kỳ nền tảng kỹ thuật số nào

Đầu tư vào vàng đã trở thành một chiến lược ngày càng phổ biến để bảo vệ tài sản. Từ năm 2024, loại tài sản này liên tục phá kỷ lục mới. Lý do? Khả năng bảo vệ các khoản đầu tư trong thời kỳ biến động kinh tế.

Để hình dung rõ hơn về hiện tượng này: cách đây 50 năm, một ounce vàng chỉ có giá khoảng 35 đô la. Ngày nay, giá đạt tới 4.200 đô la, tương đương với mức tăng gấp 120 lần. Chỉ riêng trong nửa đầu năm 2025, giá vàng đã tăng hơn 103% kể từ đầu năm 2024.

Tại sao nên đầu tư vào vàng năm 2025

Vàng hoạt động như một «tài sản trú ẩn». Trong các cuộc khủng hoảng kinh tế (như từ 2008-2012, khi giá tăng hơn 100%), trong khi các tài sản khác giảm, vàng có xu hướng giữ hoặc tăng giá trị.

Ngoài ra, vàng còn bảo vệ chống lại lạm phát. Khi tiền tệ mất giá trị mua hàng, giá vàng sẽ tăng để bù đắp. Đối với các danh mục đa dạng, thêm vàng vào giúp giảm rủi ro tổng thể mà không làm giảm hoàn toàn tiềm năng sinh lợi.

Năm cách khác nhau để tiếp cận vàng

Không có một cách duy nhất để đầu tư vào kim loại quý này. Mỗi phương án có đặc điểm khác nhau tùy theo hồ sơ nhà đầu tư của bạn.

Vàng vật lý: Tính thực thể kèm thách thức về logistics

Mua vàng thỏi hoặc trang sức vàng mang lại quyền sở hữu thực sự về tài sản. Tuy nhiên, đi kèm là rủi ro trộm cắp, chi phí lưu trữ trong két an toàn hoặc ngân hàng, khó bán nhanh (ít thanh khoản) và thuế cao hơn trên lợi nhuận.

CFD: Lựa chọn dễ tiếp cận nhất cho người mới bắt đầu

Hợp đồng chênh lệch cho phép bạn đặt cược vào giá vàng mà không cần sở hữu tài sản. Phù hợp cho những người có vốn hạn chế (dưới 1.000 USD), CFD cung cấp quyền truy cập vào nhiều công cụ tài chính với đòn bẩy linh hoạt.

Ưu điểm chính: Nạp chỉ 20 USD là có thể bắt đầu. Bạn có thể mua dài (đặt cược tăng giá) hoặc bán ngắn (ăn nếu giá giảm). Tuy nhiên, đòn bẩy làm tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ.

Cổ phiếu khai thác vàng: Dành cho nhà đầu tư có kiến thức tài chính

Các công ty như Wheaton Precious Metals Corp (WPM), Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO) hoặc DRDGold Limited (DRD) liên kết trực tiếp với giá vàng. Đầu tư vào cổ phiếu của họ gián tiếp tiếp xúc với hàng hóa.

Cần phân tích bảng cân đối kế toán, dòng tiền và triển vọng hoạt động. Lợi nhuận có thể bao gồm cổ tức, nhưng cũng có rủi ro riêng của công ty ngoài diễn biến của vàng.

ETFs: Đa dạng hóa tự động

Các quỹ ETF như SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust hoặc SPDR Gold MiniShares Trust tập hợp nhiều tài sản liên quan đến vàng. Cung cấp tính thanh khoản cao và đa dạng hóa tức thì, mặc dù có phí quản lý làm giảm lợi nhuận và hạn chế khả năng ra quyết định cá nhân.

Hợp đồng tương lai vàng: Công cụ nâng cao

Hợp đồng tiêu chuẩn hóa, trong đó bạn đặt cược vào giá vàng trong tương lai tại các ngày cụ thể. Yêu cầu kinh nghiệm và quản lý rủi ro chặt chẽ do đòn bẩy liên quan.

Năm nền tảng đáng tin cậy để đầu tư vàng năm 2025

Mitrade: Truy cập từ 20 đô la

Quy định: ASIC, CIMA và FSC

Đặc điểm: Nạp tối thiểu chỉ 20 USD, spread thấp, rút tiền miễn phí hàng tháng, đòn bẩy lên tới 100 lần, nhiều phương thức thanh toán (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, chuyển khoản ngân hàng).

Thành lập tại Melbourne với hơn 5 triệu người dùng toàn cầu. Nền tảng thân thiện trên di động và máy tính để bàn. Cung cấp tài khoản demo miễn phí để luyện tập.

eToro: Công cụ giao dịch xã hội

Quy định: Nhiều khu vực pháp lý

Đặc điểm: Hơn 30 triệu người dùng, chức năng CopyTrader™ để sao chép các giao dịch của nhà giao dịch thành công, hơn 5.000 tài sản có sẵn bao gồm 100 loại tiền điện tử.

Nạp tối thiểu 100 USD, phí rút 5 USD. Phí duy trì 10 USD mỗi tháng nếu tài khoản không hoạt động hơn 12 tháng. Phù hợp cho người muốn học hỏi qua việc sao chép chiến lược.

AvaTrade: Phân tích chuyên nghiệp

Quy định: Giấy phép toàn cầu

Đặc điểm: Truy cập MT4, công cụ phân tích kỹ thuật, tin tức theo thời gian thực, giao dịch vàng spot và hợp đồng tương lai vàng.

Nạp tối thiểu 100 USD, phí không hoạt động 10 USD mỗi tháng nếu không có giao dịch trong 2 tháng liên tiếp và số dư dưới 2.000 USD. Thích hợp cho nhà giao dịch dài hạn.

TIOmarkets: Linh hoạt với quy định FCA

Quy định: FCA Vương quốc Anh

Đặc điểm: Các loại tài khoản tùy chỉnh, phí phù hợp theo loại tài khoản, đòn bẩy không giới hạn, truy cập MetaTrader, không rút tiền.

Thành lập năm 2019, định vị là lựa chọn cạnh tranh. Giao diện cần làm quen, đặc biệt phù hợp cho người mới bắt đầu.

Tickmill: Chi phí thấp, nhiều nhà quản lý

Quy định: FCA, FSA, CySEC

Đặc điểm: Hơn 785.000 tài khoản mở, spread cạnh tranh, không phí trong các tài khoản tiêu chuẩn, đa dạng công cụ tài chính.

Nạp tối thiểu 100 USD, phí không hoạt động 10 USD mỗi tháng sau 1 năm không hoạt động. Có sẵn trên app, web và MetaTrader. Các nền tảng đòi hỏi thời gian làm quen.

Ưu điểm và hạn chế của việc đầu tư vào vàng

Ưu điểm rõ ràng: Bảo vệ trong thời kỳ thị trường giảm, giữ giá chống lạm phát, đa dạng hóa danh mục giúp giảm rủi ro chung.

Nhược điểm cần xem xét: Biến động hạn chế nghĩa là lợi nhuận thấp hơn so với cổ phiếu hoặc tiền điện tử. Sở hữu vàng vật lý đi kèm chi phí lưu trữ, vận chuyển, bảo hiểm và thuế cao hơn khi bán. Cơ hội bỏ lỡ nếu đầu tư vào các tài sản có tiềm năng lớn hơn.

Giao dịch bán khống: Lợi nhuận khi vàng giảm

Ngay cả khi giá giảm, vẫn có thể thu lợi bằng cách bán khống. Cơ chế là bán vàng bạn không sở hữu, chờ mua lại với giá thấp hơn.

Ví dụ thực tế: Nếu vàng giao dịch ở 1.800 USD/ounce và bạn dự đoán giảm xuống 1.700 USD, bạn bán khống ở 1.800. Khi giá giảm, bạn mua lại ở 1.700. Lợi nhuận ròng: 100 USD mỗi ounce.

Bước 1 - Phân tích kỹ thuật: Đăng nhập vào nhà môi giới và đánh giá xem vàng có xu hướng giảm không. Sử dụng trung bình động, đường xu hướng, tin tức kinh tế và sự kiện toàn cầu để xác nhận hướng đi dự kiến.

Bước 2 - Cấu hình: Chọn «bán» hoặc «giao dịch bán khống» trong cửa sổ lệnh. Xác định xem là lệnh thị trường (thực thi theo giá hiện tại) hay lệnh chờ (thực thi khi đạt mức cụ thể). Chỉ định số lot (1 lot tiêu chuẩn = 100 ounce). Điều chỉnh đòn bẩy theo mức chịu đựng rủi ro của bạn.

Bước 3 - Bảo vệ: Trước khi thực hiện, thiết lập mức chốt lời (mức thoát ra có lợi nhuận) và mức cắt lỗ (mức cắt lỗ để hạn chế thua lỗ). Sử dụng các mức hỗ trợ, kháng cự hoặc Fibonacci làm tham chiếu. Các mức này tự động bảo vệ khoản đầu tư của bạn.

Bước 4 - Thực thi: Xác nhận giao dịch và theo dõi vị thế. Cập nhật tin tức thị trường để điều chỉnh nếu cần thiết.

Kết luận: Năm 2025 có phải thời điểm để đầu tư vào vàng?

Sự tăng gấp 120 lần trong 50 năm, kết hợp với bối cảnh biến động kinh tế hiện tại, khiến vàng trở thành một lựa chọn nghiêm túc cho mọi danh mục đầu tư. Dù qua CFD dành cho người mới, ETF để đa dạng hóa tự động, cổ phiếu khai thác vàng để phân tích cơ bản hoặc hợp đồng tương lai cho nhà giao dịch nâng cao, đều có các lựa chọn phù hợp.

Năm nền tảng được giới thiệu đều có quy định rõ ràng, công cụ đa dạng và khoản tiền gửi dễ tiếp cận. Chìa khóa là chọn nền tảng phù hợp với vốn ban đầu, kinh nghiệm và mục tiêu thời gian của bạn. Và nhớ rằng: ngay cả khi giá vàng giảm, các giao dịch bán khống vẫn giúp duy trì lợi nhuận trong thị trường giảm giá.