Forex là gì? Những kiến thức cơ bản mà người mới cần biết 2568

Thị trường ngoại hối (Forex) được xem là thị trường tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Dữ liệu từ năm 2567 cho thấy trung bình mỗi ngày toàn cầu có khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ được giao dịch. Với tính thanh khoản cao và các công cụ giao dịch đa dạng, Forex dành cho người mới có thể dễ dàng tham gia thị trường này, nhưng trước khi bắt đầu, điều quan trọng là phải hiểu các nguyên tắc cơ bản.

Forex là gì và các kỹ thuật giao dịch cơ bản

Giao dịch Forex cho người mới bắt đầu bắt đầu bằng việc hiểu rõ ngoại hối là gì. Mỗi loại tiền tệ không có giá cố định, mà giá sẽ được xác định bằng cách so sánh với các loại tiền tệ khác, gọi là “cặp tiền” (Currency Pairs) như USD/THB.

Trong cặp tiền USD/THB, đồng tiền đầu tiên (USD) gọi là Đồng tiền cơ sở (Base Currency), và đồng tiền thứ hai (THB) gọi là Đồng tiền định giá (Quote Currency). Khi bạn mua cặp USD/THB ở mức giá 35.00, nghĩa là bạn đang mua 1 USD và bán ra 35 THB.

Nếu nói về USD/JPY ở mức giá 160.00, điều đó có nghĩa là bạn đang mua 1 đô la Mỹ bằng cách bán 160 yên Nhật. Quá trình giao dịch CFDs chỉ là một trong các phương pháp giao dịch, nhưng thực tế Forex có thể bao gồm mua bán tiền thật, hợp đồng tương lai hoặc các công cụ khác.

Ưu điểm của giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

Sự phổ biến của thị trường Forex đến từ nhiều lợi thế:

Thanh khoản cao giúp dễ dàng mua bán theo khối lượng và giá mong muốn. Đây là điều kiện quan trọng để kiếm lời hiệu quả.

Giờ giao dịch linh hoạt thị trường mở gần như 24/5, cho phép nhà giao dịch chọn thời điểm phù hợp với mình.

Nhiều cơ hội có nhiều cặp tiền tệ, và có thể kiếm lợi từ cả thị trường tăng và giảm.

Ứng dụng đa mục đích ngoài việc kiếm lời, Forex còn có thể dùng để phòng ngừa rủi ro cho danh mục đầu tư.

Đòn bẩy (Leverage) việc vay mượn giúp nhà giao dịch kiểm soát số tiền lớn hơn với vốn ban đầu nhỏ.

Các yếu tố ảnh hưởng đến biến động của tỷ giá

Nhà giao dịch Forex mới cần hiểu rõ nguồn gốc của biến động tỷ giá:

Chính sách của ngân hàng trung ương quyết định lãi suất và lượng tiền của ngân hàng trung ương có ảnh hưởng lớn nhất đến tỷ giá, đặc biệt là của các ngân hàng trung ương các nền kinh tế lớn.

Thông tin kinh tế như chỉ số lạm phát, cán cân thương mại, số liệu việc làm thể hiện sức mạnh của đồng tiền.

Chuyển dịch dòng vốn đầu tư khi có biến động chính trị, chính sách thương mại hoặc bầu cử, dòng vốn thường di chuyển qua biên giới.

Tình hình thị trường toàn cầu biến động trong thị trường chứng khoán, trái phiếu và giá hàng hóa ảnh hưởng đến tỷ giá.

Tìm kiếm sự an toàn khi có tình huống rủi ro, các đồng tiền như USD và JPY thường được ưa chuộng hơn.

Cách giao dịch Forex phù hợp với nhà đầu tư phổ thông

Có ba hình thức chính mà nhà đầu tư (không phải tổ chức) có thể tiếp cận:

Giao dịch tiền thật trên thị trường spot

Đây là cách đơn giản - đổi một loại tiền tệ lấy một loại tiền tệ khác. Khi tỷ giá thay đổi, bạn có thể đổi lại để thu lợi hoặc chịu lỗ.

Ưu điểm: Không phức tạp, không yêu cầu điều kiện phức tạp.

Hạn chế: Phải bỏ ra toàn bộ tiền, ít lựa chọn tiền tệ, chi phí lưu giữ cao, tỷ giá thường đắt, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

Hợp đồng tương lai dựa trên tỷ giá

Giao dịch hợp đồng tương lai là công cụ tiêu chuẩn được mua bán trên thị trường chính thức như thị trường TFEX của Thái Lan hoặc Chicago Mercantile Exchange.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, dễ giao dịch, có đòn bẩy, có thể giao dịch gần như suốt ngày.

Hạn chế: Kích thước hợp đồng lớn, đòi hỏi vốn đầu tư đáng kể, có thể không phù hợp với nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Hợp đồng chênh lệch giá (CFDs)

CFDs là công cụ phái sinh cho phép hưởng lợi từ chênh lệch giá mà không cần sở hữu tiền thật.

Ưu điểm: Linh hoạt cao, có thể giao dịch gần như 24/5, có đòn bẩy, cần ít vốn, phù hợp giao dịch ngắn hạn.

Hạn chế: Đòn bẩy cao làm tăng rủi ro, có thể bị buộc đóng vị thế, cần quản lý rủi ro tốt.

Nhà mới bắt đầu nên chọn cặp tiền nào

Việc chọn cặp tiền phù hợp giúp dễ thành công hơn, dựa trên các yếu tố:

Thanh khoản: cặp tiền phổ biến, thanh khoản cao giúp mua bán đúng giá mong muốn.

Biến động: biến động thấp khó bắt đúng thời điểm, cao quá dễ kiểm soát rủi ro không tốt.

Thời gian giao dịch: dù thị trường mở 24/5, từng cặp có thời điểm phù hợp, như giờ mở cửa của thị trường địa phương.

Yếu tố cơ bản: nhà giao dịch theo tin tức có thể chọn cặp bị ảnh hưởng bởi các tin tức đó.

Các cặp chính dành cho người mới:

EUR/USD: thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp ngắn và trung hạn, hoạt động mạnh nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở.

USD/JPY: thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể biến động mạnh hơn khi chính sách của Ngân hàng Nhật Bản thay đổi, hoạt động nhiều khi Tokyo và Mỹ mở cửa.

GBP/USD: thanh khoản tốt, biến động cao, do các yếu tố đặc thù của Anh, hoạt động nhiều khi thị trường châu Âu và Mỹ mở.

Các bước giao dịch Forex cho nhà mới bắt đầu

Dù có vẻ phức tạp, nhưng qua học hỏi và luyện tập, nhà giao dịch Forex mới có thể bắt đầu theo các bước sau:

1. Chọn cặp tiền muốn giao dịch

Chọn cặp phù hợp với điều kiện của bạn, dựa trên thanh khoản, biến động và chiến lược đầu tư.

2. Mở vị thế mua hoặc bán

Kiểm tra giá hiện tại, phân tích biểu đồ kỹ thuật trên nền tảng, rồi quyết định đặt lệnh mua hoặc bán.

• Lệnh mua khi nghĩ đồng tiền sẽ tăng giá. Nếu đúng, lợi nhuận tăng theo mức tăng giá.
• Lệnh bán khi nghĩ đồng tiền sẽ giảm giá. Nếu đúng, lợi nhuận tăng theo mức giảm giá.

3. Đặt điều kiện cho vị thế

Dùng lệnh Limit để mua/bán khi đạt mức giá mong muốn, và đặt Stop Loss để tự động đóng vị thế khi thua lỗ vượt mức dự kiến.

4. Theo dõi và chờ đóng vị thế

Theo dõi biến động giá, đặc biệt các mức margin, rồi đóng vị thế để thu lợi hoặc cắt lỗ theo kế hoạch.

5. Đánh giá và điều chỉnh

Xem lại các lần giao dịch, tìm điểm sai sót, rút kinh nghiệm để lần sau làm tốt hơn. Giao dịch là quá trình lặp lại, nếu tìm ra cách hiệu quả, cứ làm tiếp.

Các cảnh báo cho người mới

Giao dịch Forex có rủi ro cao, đặc biệt khi dùng đòn bẩy. Cần chú ý:

Dùng đòn bẩy quá cao giúp tăng lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng khả năng mất tiền nhanh chóng do bị buộc đóng vị thế. Nên chọn mức đòn bẩy phù hợp với biến động và vốn của bạn.

Không chuẩn bị cho biến động tỷ giá rất dễ biến động mạnh, đặc biệt khi có thông báo của ngân hàng trung ương, dữ liệu kinh tế hoặc sự kiện quan trọng. Phải đặt điểm cắt lỗ, tránh giao dịch trong các thời điểm biến động lớn.

Giao dịch quá nhiều không có kế hoạch rõ ràng dễ dẫn đến thua lỗ, chỉ nên giao dịch khi có chiến lược cụ thể.

Không có kế hoạch quản lý rủi ro cần đặt Stop Loss, giới hạn số tiền mỗi lần giao dịch, để kiểm soát rủi ro tốt hơn.

Tóm lại

Forex cho người mới bắt đầu có thể ban đầu trông phức tạp, nhưng nguyên tắc cơ bản không quá khó hiểu nếu bạn nắm rõ các kiến thức nền tảng. Thị trường Forex là thị trường phổ biến toàn cầu, đặc biệt là hợp đồng tương lai CFD, với vốn nhỏ, linh hoạt và nhiều chiến lược.

Thị trường này mở ra cơ hội kiếm lợi, thử nghiệm chiến lược mới, và phân tán rủi ro danh mục đầu tư một cách thuận tiện. Tuy nhiên, luôn nhớ rằng rủi ro luôn tồn tại, vì vậy việc học hỏi, lập kế hoạch và quản lý rủi ro là chìa khóa thành công trong giao dịch Forex.