Những điều nhà đầu tư Đài Loan cần xem: So sánh phí dịch vụ chứng khoán và ngân hàng cùng hướng dẫn lựa chọn

近年來投資台股、美股或衍生性商品的人口持續增加，不過散戶要進場交易，一定得透過証券商才行。市面上的選擇五花八門，怎麼才能找到最適合自己的？這篇就從費用、服務、交易工具等多個維度，帶你快速了解台灣主流証券銀行的異同。

選擇証券商的關鍵因素有哪些？

在開始比較具體的券商之前，先了解選擇的核心標準會更有方向：

1. 手續費折扣差異大

台股手續費的法定費率是0.1425%，買賣都要收，不足20元按20元計算。不過由於網路下單成本下降、市場競爭激烈，各家券商紛紛祭出折扣吸引客戶。折扣力度從2折到6.5折不等，這意味著同樣的交易量，選不同券商可能要多花或少花幾千塊。

以常見的台積電交易為例：買進5張、賣出5張，成交金額分別為215萬和225萬，按0.1425%計算手續費再打6折，買進繳1838元、賣出繳1923元，加上賣出時的交易稅0.3%共6750元，整筆交易成本就要10,512元。如果折扣不同，這個成本會大幅變動。

2. 交易軟體的易用性

各家券商都提供免費的行動或桌面交易工具，像元大證券的「投資先生」APP、凱基證券的「隨身e策略」等。好用的軟體該具備即時報價、技術分析、帳戶管理等功能，真正能用的軟體才是檢驗的標準，建議先試用幾天再決定。

3. 券源供應與融資成本

交易量大、常做融資融券操作的投資人要特別注意這點。券源充足代表借券容易，想放空也有機會；融資利息通常介於6~7%，規模大的券商往往更有競爭力。台股融資比例上市股60%、上櫃股50%，如果經常使用融資功能，大型券商通常更划算。

台灣前十大証券商市場占有率排行

根據2024年全年成交額統計，以下是台灣本土券商的排名及其主要交易品種：

資料來源：台灣證券交易所，統計期間為2024年1月1日至12月31日，以累計成交額計

各家証券商電子下單手續費完整對比

折扣力度的細微差異會直接影響你的交易成本。以下列出主流券商的折扣等級和相關優惠：

資料來源：各大証券商官網、市場檢索，實際情形以開戶時為準

手續費折扣通常不是固定死板的，交易量大、資金規模龐大的投資人完全有談判空間。定期與券商經紀人溝通，往往能爭取到更優惠的條件。

台股交易成本實例計算

以台積電(TSM)的實際交易為例，看看一筆交易真正要付多少錢：

資料來源：Mitrade整理

這個例子清楚顯示，手續費折扣的每一個百分點差異都會直接吃掉你的利潤。

台灣本土券商 vs 海外券商：怎麼選？

台灣本土券商交易台股優勢明顯，但如果你想投資美股、港股等海外市場，透過本土券商的「復委託」費用會偏高。此時直接向海外券商開戶可能更划算。以下介紹三家在台灣頗受歡迎的海外交易平台：

Mitrade——小資與槓桿交易者的首選

Mitrade是全球資產差價合約(CFD)交易平台，由澳洲ASIC監管。交易範圍涵蓋美股、港股、指數、外匯、原物料、虛擬貨幣等，支援1到200倍槓桿，多空雙向交易都可以。

近年台灣用戶大幅增加，平台也強化了在地服務。直接用新台幣入出金、24小時台灣客服、無國際費用困擾，這些都大大降低了使用門檻。

平台優勢：

• 信托賬戶保障資金安全
• 門檻極低：50美金(約1500台幣)即可開始交易
• 0佣金、免費出金次數、超低價差
• 提供免費模擬賬戶，新手可無風險練習
• 24小時台灣客服支援

特別適合：

• 利用閑置資金進行槓桿交易的投資人
• 想做對沖或當沖交易的短期交易者
• 資金規模較小但想放大收益的交易者

InteractiveBrokers(盈透證券)——大資金投資者的平台

成立於1977年的老牌國際券商，覆蓋全球市場，台灣、香港、新加坡等地用戶皆可開戶。交易品種包括美股、英股、德股、日股、韓股及債券、基金、ETF、期貨、外匯等。每股手續費0.005美元，中文客服也有提供。

平台優勢：

• 0元開戶門檻
• 手續費設計對大資金交易更划算
• 金融商品極其豐富，一站式配置投資組合

平台特別適合：

• 資金較充裕、追求長期穩定回報的投資人
• 需要多元資產配置的資深投資者

需注意： 融資賬戶須維持2000美元以上餘額

Firstrade——新手友善的美股平台

美國純網絡券商，受FINRA監管及SIPC保障。股票、ETF、共同基金、選擇權等品種免佣金交易，許多台灣投資人喜歡在此平台定期定額買進美國ETF。

平台優勢：

• 零佣金交易
• 操作介面簡潔直覺
• 對未授權交易損失提供保障

特別適合：

• 長期存股、定期定額買入美股或ETF的投資人
• 尋求低成本美股投資管道的小資族

需注意： 出金手續費較高(每次25美元)，建議減少頻繁提領

三大海外平台費用與商品對比表

在海外平台開設賬戶的三大步驟

步驟一：線上註冊 以Mitrade為例，只需填寫電子信箱、設定密碼、選擇幣別即可完成。註冊後可立即使用模擬賬戶，熟悉交易介面和操作流程，0風險體驗。

步驟二：完成驗證與入金 通過KYC身分驗證後就可進行真實交易。入金方式靈活(Skrill、Poli、信用卡或銀行轉帳)，Mitrade最低只需50美金就能啟動交易，對資金有限的投資人相當友善。

步驟三：搜索商品並開始交易 登入交易頁面，在搜尋欄輸入股票代號或名稱，找到目標商品後即可下單，操作簡單直覺。

总结与建议

台灣投資人若要進行股票、債券、期權交易，必須透過証券公司開戶，沒有捷徑可走。這篇文章整理了台灣前十大券商的排名、手續費對比及海外平台的選擇，希望能幫助你更快找到適合的交易管道。

挑選時的核心檢查清單：

• 手續費折扣與回款速度(日退 vs 月退)
• 交易軟體的穩定性和易用性
• 券源充足度及融資利息高低
• 營業據點是否便利、客服是否有效率
• 投資標的是否完整(台股、海外、衍生商品等)

台灣本土券商勝在方便安全、台股手續費不高，但海外投資做復委託反而不划算。反之，海外券商專長就是國際市場，手續費競爭也更激烈。没有絕對的最佳選擇，只有最適合你的那一個——根據自己的交易量、投資風格和標的偏好，才能真正找到成本最低、體驗最佳的平台。

祝你選到心頭好的券商，投資之路順利！