Tình trạng hỗn loạn của thị trường tiền mã hóa: Các chiêu trò lừa đảo đa dạng, nhà đầu tư nhỏ lẻ làm thế nào để tự cứu mình?

Gần đây, biến động kinh tế toàn cầu diễn ra dữ dội, thị trường Tiền điện tử càng trở thành thiên đường cho các nhà đầu cơ. Và đằng sau cơn sốt này, các nhóm lừa đảo cũng đang rình rập. Từ các trò Ponzi đến các sàn giao dịch giả mạo, các chiêu trò liên tục xuất hiện, khiến người dùng khó lòng phòng tránh. Bài viết này sẽ phân tích sâu các bẫy phổ biến nhất trên thị trường hiện nay, cũng như cách ứng phó khi không may bị lừa.

Tại sao Tiền điện tử trở thành nơi ẩn náu của các trò lừa đảo?

So với các hình thức lừa đảo tài chính truyền thống, các trò lừa đảo trong lĩnh vực Tiền điện tử thực sự phổ biến hơn. Nguyên nhân chính là — tính phi tập trung lại trở thành tấm chắn bảo vệ cho kẻ lừa đảo.

Các cơ quan tài chính toàn cầu ngày càng siết chặt quản lý, các kênh ngân hàng truyền thống không còn đáp ứng được nhu cầu của các nhóm lừa đảo, họ chuyển sang lợi dụng tính ẩn danh và không thể đảo ngược của Tiền điện tử để thực hiện các hành vi lừa đảo. Đồng thời, chính sách nới lỏng định lượng khiến sức mua giảm sút, người dân mất niềm tin vào các tổ chức tài chính trung ương, từ đó làm tăng sự quan tâm đến các tài sản phi tập trung như Bitcoin, Ethereum.

Tiềm năng lợi nhuận cao, đặc tính giữ giá, không gian thao túng — những ưu điểm của Tiền điện tử cũng trở thành mồi câu của các nhóm lừa đảo. Nhiều nhà đầu tư mới vì thiếu kinh nghiệm dễ bị mê hoặc bởi các lời hứa lợi nhuận cao, dẫn đến rơi vào bẫy.

Nếu bị lừa, cần hành động ngay những gì?

Trước khi đi sâu vào các phương thức lừa đảo, chúng ta hãy tìm hiểu các phương án ứng phó khẩn cấp sau khi bị lừa. Thời gian là vàng bạc, phản ứng kịp thời thường quyết định có thể cứu vãn được phần nào thiệt hại.

Bước 1: Đóng băng rủi ro ngay lập tức

• Nếu bị lừa trên sàn giao dịch, đăng nhập vào tài khoản để hủy các giao dịch chưa hoàn tất, liên hệ bộ phận hỗ trợ khách hàng để khóa tài khoản
• Nếu chuyển khoản ngân hàng cho kẻ lừa đảo, gọi ngay tổng đài ngân hàng yêu cầu phong tỏa khoản tiền (nếu chưa bị rút đi, vẫn còn cơ hội khóa tài khoản của đối phương)
• Nếu quyền truy cập ví bị đánh cắp, truy cập Revoke.cash (Ethereum) hoặc BscScan (BSC) để hủy quyền hợp đồng độc hại, đồng thời chuyển phần còn lại của tài sản sang ví mới

Bước 2: Thu thập đầy đủ chứng cứ

• Lưu giữ toàn bộ tin nhắn, thông tin kẻ lừa đảo, lịch sử chuyển khoản, ảnh chụp giao dịch, v.v.
• Những chứng cứ này là chìa khóa để truy cứu trách nhiệm và yêu cầu bồi thường sau này

Bước 3: Chính thức báo cáo vụ việc

• Gọi số 165 để báo cáo chống lừa đảo (Đài Loan)
• Đến công an phường có kinh nghiệm về lừa đảo qua điện thoại để trình báo
• Dù việc truy tìm quốc tế gặp khó khăn, vẫn có khả năng thu hồi một phần tài sản

Cảnh giác với lừa đảo lần hai: Sau khi báo cáo, có thể nhận được tin nhắn từ “luật sư giả” hoặc “chuyên gia đòi tiền” tự xưng giúp bạn lấy lại tiền nhưng yêu cầu trả phí trước — đây chắc chắn là lừa đảo!

Phân tích các hình thức lừa đảo tài chính truyền thống

Ponzi: Dùng tiền của nhà đầu tư mới trả lãi cho nhà đầu tư cũ

Chiêu trò Ponzi đơn giản và thô bạo — quảng cáo lợi nhuận cực cao để thu hút đầu tư, nhưng thực tế không có lợi nhuận thật, chỉ dùng tiền của nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ. Khi nguồn tiền mới không đủ, kẻ lừa đảo bỏ trốn hoặc bịa ra lý do “bị hack”, “bảo trì hệ thống” để kéo dài thời gian.

Ví dụ điển hình: Sự sụp đổ của Terra (LUNA) năm 2022 gây chấn động thị trường. Dự án này quảng cáo “Anchor Protocol”, cam kết gửi tiết kiệm stablecoin UST với lợi nhuận “20% hàng năm”, nhưng thực chất dựa vào nguồn tiền mới và phát hành token để duy trì lợi nhuận. Cuối cùng, do rút tiền ồ ạt, UST mất peg, LUNA về 0, thiệt hại hơn 40 tỷ USD cho nhà đầu tư toàn cầu.

Vụ lừa đảo Fintoch năm 2023 cũng vô cùng kỳ quặc — kẻ lừa đảo tuyên bố đây là “dự án blockchain thuộc Morgan Stanley”, cung cấp lợi nhuận 1% mỗi ngày, nhưng thực tế không có hoạt động kinh doanh, chỉ là mô hình đa cấp, cuối cùng cuỗm đi 3,15 tỷ USD.

Các điểm cần phòng tránh:

• Cảnh giác với các lời hứa lợi nhuận quá cao so với tiêu chuẩn ngành
• Từ chối tham gia các nền tảng yêu cầu tuyển dụng liên tục nhà đầu tư mới
• Không đầu tư vào các dự án bạn không hiểu rõ

Lừa đảo phishing: Trang web clone lấy cắp thông tin nhạy cảm

Kẻ lừa đảo giả danh cơ quan chính phủ hoặc nhân viên sàn giao dịch, dùng lý do “ví báo lỗi”, “tài khoản gặp nguy hiểm” để dụ bạn nhấp vào liên kết điền thông tin. Thủ đoạn tinh vi hơn là clone các trang web chính thống, giả mạo y như thật.

Có trường hợp trader bị nhóm lừa đảo mạo danh Forbes liên hệ, gửi trang web chứa mã độc, dụ bạn điền thông tin để lấy cắp tài sản ví Ethereum.

Các điểm cần phòng tránh:

• Không nhấp vào các liên kết lạ
• Trước khi nhập mật khẩu, kiểm tra kỹ tên miền có đúng không
• Dùng trình chặn quảng cáo, không mở liên kết qua mạng xã hội
• Thường xuyên sao lưu dữ liệu quan trọng

Airdrop / Giveaway lừa đảo: “Bữa trưa miễn phí” là bẫy

Kẻ lừa đảo tạo trang web giả mạo tuyên bố có thể nhận airdrop các dự án hot (như zkSync, Starknet), khi bạn kết nối ví ký giao dịch, thực chất là cấp quyền cho kẻ lừa lấy đi tài sản. Có người còn giả mạo email chính thức để lừa nhập seed phrase, hoặc yêu cầu trả phí Gas để nhận airdrop.

Các điểm cần cảnh giác:

• Xác minh tính xác thực của airdrop trên trang chính thức của dự án
• Không quan tâm các token airdrop không rõ nguồn gốc, không thử đổi
• Airdrop chính thống không yêu cầu ký giao dịch hoặc trả phí
• Cảnh giác với các “airdrop giới hạn số lượng” do người nổi tiếng phát

Bí mật các chiêu lừa đảo trên sàn giao dịch Tiền điện tử

Sàn giả mạo: Trang web giả mạo dụ vào, lừa lấy tiền giao dịch

Nhóm lừa đảo sao chép giao diện các sàn chính thống (như Binance, MAX), chỉnh sửa nhỏ tên miền (ví dụ “binance.com” thành “binancc.com”), rồi qua các mạng xã hội, cộng đồng, quảng cáo để thu hút khách hàng.

Sau khi nhà đầu tư nạp tiền, mọi giao dịch và lợi nhuận đều là ảo, mục đích là khiến bạn tiếp tục nạp tiền. Khi muốn rút tiền, nền tảng sẽ dùng lý do “tài khoản bị khóa”, “phải nộp bảo đảm” để ngăn cản rút tiền.

Năm 2017, Hàn Quốc từng phát hiện sàn giả BitKRX, mạo danh sàn lớn nhất cả nước để lừa hàng triệu nhà đầu tư. Gần đây, nhiều ví tiền giả còn xuất hiện trong Google Play và các kho ứng dụng hợp pháp khác, khi tải về sẽ bị đánh cắp thông tin và tài khoản.

Các điểm cần phòng tránh:

• Kiểm tra URL có đúng chính thức không
• Xác minh giấy phép quản lý và đăng ký công ty
• Chỉ tải ứng dụng từ nguồn chính thức
• Cảnh giác với các nền tảng có nhân viên hỗ trợ 1-1, thường là dấu hiệu lừa đảo
• Chọn sàn lớn, có thời gian hoạt động lâu, uy tín cao

Lừa đảo ICO: Bìa trắng lộng lẫy nhưng là vỏ rỗng

ICO trong lĩnh vực Tiền điện tử vốn là hình thức huy động vốn hợp pháp của các dự án blockchain, nhưng bị các kẻ lừa đảo biến thành “công cụ hút tiền”. Họ làm whitepaper đẹp mắt, mời người nổi tiếng bảo trợ, quảng bá rầm rộ, rồi sau khi huy động xong là biến mất luôn.

Vụ lừa GPT Coin đầu năm 2024 là ví dụ điển hình — kẻ lừa đảo dựa vào cơn sốt ChatGPT, tung ra token cùng tên, quảng cáo hứa hẹn “nhà đầu tư sớm hưởng lợi 10 lần”, sau đó rút lui, token về 0.

Các điểm cần cảnh giác:

• Tốt nhất không đầu tư token mới trong giai đoạn ICO
• Chờ dự án có quy mô nhất định mới xem xét tham gia
• Theo dõi tin tức dự án, làm bài bản nghiên cứu

Các “kẻ cắp” thao túng: Pump and Dump

Thị trường Tiền điện tử có “ưu thế người đi trước”, nếu top 10 địa chỉ lớn nhất của một token nắm giữ hơn 60% nguồn cung, rất có thể đó là coin của nhà cái. Các nhà cái này dùng Pump and Dump để đẩy giá trong thời gian ngắn, tuyên bố đây là “đường mới”, rồi khi nhà đầu tư nhỏ lẻ vào, họ bán tháo nhanh chóng, khiến nhà đầu tư bị kẹt và lỗ nặng.

Tháng 5/2024, một KOL nổi tiếng cùng nhóm nhà cái tuyên bố “PEPE sẽ lên sàn Coinbase”, đồng thời các cá mập mua gom giá thấp, thao túng khối lượng giao dịch, khiến PEPE tăng gần 300% trong ngắn hạn, thu hút hàng trăm nghìn nhà đầu tư mua đuổi giá. Sau đó, nhóm nhà cái âm thầm bán ra ở đỉnh, khiến token giảm 80% trong hai ngày, thiệt hại hàng tỷ USD cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Loại lừa đảo này còn trong vùng xám pháp lý, rất khó xác định là lừa đảo, vì vậy nhà đầu tư cần rèn luyện khả năng điều tra trên chain.

Các điểm cần chú ý:

• Dùng các công cụ như Nansen, Arkham để kiểm tra phân bổ token, tránh các loại coin bị kiểm soát bởi ít tài khoản
• Theo dõi các khoản nạp lớn vào sàn CEX, thường là dấu hiệu chuẩn bị “bán tháo”
• Phân biệt thật giả các tin tức, đừng nghe theo truyền truyền trên mạng xã hội một cách mù quáng

Hiện tượng lừa đảo ETH: hệ sinh thái Ethereum cũng là điểm nóng

Trong những năm gần đây, các vụ lừa đảo liên quan đến Ethereum (ETH) và token trong hệ sinh thái ngày càng nhiều. Từ các trang phishing giả mạo Uniswap, Aave, các hợp đồng DeFi, đến các dự án ICO mạo danh “lợi ích Layer2 của Ethereum”, đều gây thiệt hại lớn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ. Đặc biệt, các lỗ hổng hợp đồng Solidity bị khai thác để thực hiện các hành vi cấp quyền hợp đồng, trở thành điểm nóng của lừa đảo ETH.

Nhà đầu tư cần xác nhận địa chỉ hợp đồng, kiểm tra các kênh chính thức của dự án, và thường xuyên kiểm tra các quyền đã cấp cho hợp đồng.

Lời nhắc cuối cùng

Thị trường Tiền điện tử đi kèm cơ hội và rủi ro. Hãy ghi nhớ bốn điểm này để tránh 99% các rủi ro lừa đảo: dùng sàn chính thống, không nhấp liên kết lạ, không tin vào cam kết lợi nhuận, nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư và phân tán danh mục.

Dù bạn là người mới hay nhà đầu tư kỳ cựu, việc hiểu rõ về các sản phẩm mình đầu tư mới là cách phòng vệ tốt nhất. Tham lam và sợ hãi của con người luôn là vũ khí của các nhóm lừa đảo, còn kiến thức chính là chiếc khiên mạnh nhất.