Ba cổ phiếu trả cổ tức cao nhất đáng để bạn bỏ 2.000 đô la đầu tư

Tại sao cổ phiếu trả cổ tức xứng đáng với sự chú ý của bạn

Dữ liệu kể một câu chuyện thuyết phục: kể từ năm 1960, 95% tổng lợi nhuận tích lũy của S&P 500 xuất phát từ lãi kép và cổ tức tái đầu tư. Đây không chỉ là trivia lịch sử—đây là bản thiết kế cho các nhà đầu tư hiện đại. Các công ty liên tục tăng cổ tức đáng kể vượt xa các đối thủ không trả cổ tức, mang lại lợi nhuận hàng năm 10.2% so với chỉ 4.3% rất ít ỏi.

Bí mật nằm ở điểm chung của các nhà trả cổ tức: mô hình kinh doanh vững chắc, dòng tiền ổn định và quản lý rủi ro thận trọng. Khi một công ty cam kết trả lại vốn cho cổ đông, điều đó thể hiện sự tự tin vào các yếu tố nền tảng của nó. Đối với những người nắm giữ 2.000 đô la muốn phân bổ vốn, các cổ phiếu trả cổ tức cao nhất mang đến sự kết hợp hấp dẫn giữa thu nhập thụ động và đa dạng hóa danh mục.

Thu nhập dự đoán được: Realty Income theo lịch hàng tháng

Realty Income (NYSE: O), một quỹ đầu tư bất động sản (REIT), nổi bật với cấu trúc thanh toán đặc biệt. Thay vì theo quy ước cổ tức hàng quý mà hầu hết các công ty theo đuổi, Realty Income phân phối cổ tức hàng tháng cho cổ đông.

Quỹ kiểm soát hơn 15.000 bất động sản thương mại dưới các hợp đồng thuê dài hạn, ba bên—một hình thức trong đó người thuê chịu trách nhiệm chi phí vận hành bao gồm thuế, bảo trì và bảo hiểm. Mô hình này tạo ra dòng tiền ổn định đáng kể. Với thời hạn thuê từ 10 đến 20 năm và các khoản tăng giá thuê tích hợp, Realty Income tạo ra nguồn doanh thu đáng tin cậy kéo dài hàng thập kỷ tới.

Các nhà đầu tư nhận khoảng 0.27 đô la mỗi tháng, tương đương lợi suất cổ tức hàng năm 5.6%. Thành tích hơn ba thập kỷ của công ty nói lên tất cả: 133 lần tăng cổ tức, định vị nó như một khoản nắm giữ nền tảng cho các danh mục tập trung vào thu nhập.

Tăng trưởng cộng với thu nhập: Sức hấp dẫn kép của BlackRock

BlackRock (NYSE: BLK) hoạt động như nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới, quản lý hơn 13.5 nghìn tỷ đô la tài sản (AUM). Các quỹ ETF của nó (ETFs) chiếm lĩnh thị trường toàn cầu, chiếm khoảng một phần ba thị trường ETF.

Mô hình kinh doanh ít vốn nhưng giàu biên lợi nhuận. BlackRock thu phí định kỳ qua nền tảng rộng lớn của mình mà không cần hạ tầng phức tạp. Hiệu quả này mang lại lợi nhuận rõ ràng: cổ phiếu đã tăng trung bình 14.8% mỗi năm trong thập kỷ qua, kể cả cổ tức tái đầu tư.

Lợi suất cổ tức khoảng 1.8%, khiêm tốn so với tiêu chuẩn ngành, nhưng đi kèm với 16 năm liên tiếp tăng cổ tức. Đối với các nhà đầu tư cân bằng giữa thu nhập và tăng trưởng vốn, BlackRock cung cấp cả hai—là lựa chọn tinh vi cho các danh mục pha trộn.

Thu nhập tối đa cho nhà đầu tư chịu rủi ro: Ares Capital

Ares Capital Corporation (NASDAQ: ARCC) thu hút các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn để đổi lấy lợi suất cao hơn. Công ty cung cấp lợi suất cổ tức vượt quá 9%—cao hơn đáng kể so với các phương tiện thu nhập cổ phần truyền thống.

Lợi suất vượt trội này phản ánh cấu trúc của Ares Capital như một công ty phát triển doanh nghiệp (BDC). Các quy định thuế yêu cầu BDC phân phối 90% lợi nhuận chịu thuế cho cổ đông, tạo thành mô hình truyền qua. Trong hơn hai thập kỷ, các BDC đã lấp đầy các khoản vay cho các công ty trung bình, các lĩnh vực truyền thống bị bỏ quên bởi các ngân hàng lớn thận trọng về rủi ro.

Thỏa thuận có thật. Cho vay mang rủi ro vỡ nợ, đặc biệt trong thời kỳ suy thoái kinh tế. Các biến động gần đây liên quan đến các khoản vay lớn đã gây áp lực lên cổ phiếu. Tuy nhiên, hồ sơ hoạt động của Ares Capital—bao gồm sự ổn định qua cuộc Đại suy thoái—cho thấy khả năng chống chịu.

Thực hiện bước đi của bạn

Đầu tư 2.000 đô la vào các cổ phiếu trả cổ tức cao nhất đòi hỏi phải phù hợp với mức độ rủi ro và mục tiêu lợi suất của bạn. Realty Income cung cấp phân phối hàng tháng ổn định với biến động tối thiểu. BlackRock cân bằng giữa thu nhập và tiềm năng tăng trưởng dài hạn. Ares Capital phục vụ những ai tìm kiếm lợi suất tối đa kèm theo nhận thức về rủi ro tương ứng. Mỗi lựa chọn đáp ứng các nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư trong vũ trụ tập trung vào cổ tức.