Con đường yên tĩnh dẫn đến sự giàu có triệu đô: Tại sao ETF cổ tức tốt nhất này có thể biến đổi tương lai của bạn

Xây Dựng Tài Sản Thông Qua Đầu Tư Ổn Định

Hãy tưởng tượng bạn đầu tư chỉ $500 mỗi tháng vào một quỹ ETF duy nhất và thấy nó tích lũy thành 2,1 triệu đô la sau 40 năm. Đây không phải là viễn tưởng—đó là thực tế toán học của đầu tư cổ tức dài hạn. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) đã âm thầm mang lại tiềm năng xây dựng của cải như vậy cho các nhà đầu tư trong gần hai thập kỷ, với 68,6 tỷ đô la tài sản quản lý, khiến nó trở thành một trong những quỹ tập trung vào cổ tức lớn nhất hiện có.

Các Con Số Kể Câu Chuyện

Hành trình của quỹ nói lên tất cả. Kể từ khi ra mắt vào năm 2006, Vanguard High Dividend Yield ETF đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm ấn tượng là 9%. Gần đây, hiệu suất còn tăng tốc hơn nữa, với lợi nhuận hàng năm trên 10% trong các khoảng thời gian một, ba, năm và mười năm gần nhất.

Hãy cùng tính toán một số con số thực:

• $500/tháng đầu tư trong 40 năm với lợi nhuận 9% mỗi năm = $2,1 triệu
• $1,000/tháng đầu tư trong 35 năm với lợi nhuận 9% mỗi năm = $2,7 triệu
• $500/tháng đầu tư trong 35 năm với lợi nhuận 11% mỗi năm = trên $2,1 triệu

Điều rút ra? Dù bạn bắt đầu nhỏ hay mở rộng quy mô, thời gian và sự đều đặn là yếu tố quyết định lớn. Bạn có thể đạt được trạng thái triệu phú nhanh hơn đáng kể bằng cách tăng khoản đóng góp hàng tháng hoặc tận dụng hiệu suất mạnh mẽ gần đây của quỹ.

Tại Sao Quỹ Cổ Tứt Tốt Nhất Này Thực Sự Hiệu Quả

Chiến lược đằng sau VYM rất đơn giản: tập trung các khoản holdings vào các công ty có lợi suất cổ tức trên trung bình. Nhưng điều làm cho phương pháp này mạnh mẽ chính là—cổ phiếu trả cổ tức không chỉ mang lại thu nhập ổn định; chúng còn vượt trội hơn các cổ phiếu không trả cổ tức về tổng lợi nhuận trong lịch sử.

Nghiên cứu từ Ned Davis Research cho thấy trong 50 năm qua, cổ phiếu trả cổ tức trung bình đạt lợi nhuận tổng cộng hàng năm là 9,2%, gấp hơn hai lần lợi nhuận 4,3% của các cổ phiếu không trả cổ tức. Các công ty có tỷ lệ chi trả cổ tức cao hơn cũng thường xuyên vượt trội hơn thị trường chung so với các đối thủ có lợi suất thấp hơn.

Bên Trong Danh Mục Đầu Tư

Các khoản holdings hiện tại của quỹ gồm 565 cổ phiếu trên hầu hết các ngành (trừ bất động sản). Các khoản đầu tư lớn nhất hướng tới các công ty lớn có lợi suất cổ tức bền vững, trên trung bình. Năm vị trí hàng đầu gồm Broadcom, JPMorgan Chase, ExxonMobil, Johnson & Johnson, và Walmart—tất cả đều là các tập đoàn có lịch sử lâu dài duy trì và tăng trưởng cổ tức qua các chu kỳ thị trường.

Sự đa dạng hóa này kết hợp với trọng tâm vào lợi suất tạo ra một công thức hấp dẫn: bạn không đặt cược vào thành công của bất kỳ công ty đơn lẻ nào, mà tiếp cận một rổ các cổ phiếu trả cổ tức đã được chứng minh.

Phép Màu Tích Lũy

Điều làm cho đầu tư cổ tức trở nên đặc biệt hiệu quả như một chiến lược xây dựng của cải chính là hiệu ứng lãi kép. Khi cổ phiếu tăng giá và cổ tức ngày càng lớn, việc tái đầu tư cổ tức đó tạo ra sự tăng trưởng theo cấp số nhân qua nhiều thập kỷ. ETF Vanguard High Dividend Yield tự động nắm bắt điều này—bạn không chỉ kiếm lợi nhuận trên khoản đầu tư ban đầu, mà còn trên chính lợi nhuận đó.

Đối với các nhà đầu tư sẵn sàng cam kết trong hơn 30 năm, quỹ này có thể thực sự biến một khoản đóng góp hàng tháng nhỏ thành của cải cho thế hệ sau. Vẻ đẹp yên tĩnh của đầu tư cổ tức nằm ở sự đơn giản của nó: bạn không cố gắng dự đoán thị trường, chọn người chiến thắng hay đuổi theo biến động. Bạn chỉ đơn giản là đưa vốn vào các công ty trưởng thành, sinh lợi, thưởng cho cổ đông qua việc tăng trưởng cổ tức đều đặn.

Toán học rất thuyết phục. Chiến lược đã được chứng minh. Quỹ cổ tức tốt nhất có thể chính là công cụ xây dựng của cải bị bỏ qua nhiều nhất đang nằm ngay trước mắt.